ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Интересно, а будет ли считаться "зачислением и списанием", если я пополню карту Тинькофф и тут же переведу деньги на счёт в Тинькофф Инвестициях? Ждать 12 часов как-то не хотелось бы...
@Тинькофф Инвестиции @Тинькофф
Это внутрибанковский перевод, сложностей быть не должно. Под "зачислением и списанием" имееют ввиду зачисление денег на карту и вывод их в другой банк или снятие наличными.
Ну тоже такое себе. Я часто кладу наличку на Сбер, потом перекидываю на Тинькофф, потом в Инвестиции, так как банкоматов Тинькофф и их партнеров у нас мало в округе.
Тоже открытый вопрос кстати, будет ли считаться подозрительной операция, если ты "нарушаешь" критерий в рамках своих счетов в разных банках.
У меня много однотипных транзакций по одним и тем же счетам. Ни когда не было проблем, возможно их робот на это натаскан, что бы однотипные операции не были подозрительными. Как то так, а как на самом деле, я хз.
Однотипные операции как раз таки могут вызывать подозрение) Типа "500 рублей за ноготочки" каждый день.
Не, ну не такой суммой. У меня стабильно идёт пополнение с одних и тех же счетов, но суммы просто разные, так же и уходят на одни и те же счета. Суммы разные, но минимум от 25к руб.
За вами скоро выедут.