ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Комментарий недоступен
Зачем? Лучше в ту же минуту переведи десятками платежей на счета других физиков. Все так делают.
У меня есть знакомые, которые перевод на карту используют как обычный бизнес инструмент, на вопрос, не боятся ли они налоговой, изумляются, типа а че такого?
у нас почти весь бизнес так работает на юге, даже те, у кого терминалы эквайринга стоят в отелях. "одно другому не мешает"
Ничему людей жизнь не учит, итак уже по посаженным предпринимателям на первых местах РФ
Теория "разбитого окна": "делают все, значит и я могу"
Хуже, если все делают, а я не буду, значит я проиграю тем кто делает. Так бизнес становится уязвимым для силовиков, когда кого не возьми, подобрать статью не проблема.
В Москве налоговая походу не любит силовиков, знаю пару компаний где обеление произошло без участия силовиков. Достаточно было в офис прийти налоговикам.
А договорились с кем нужно в налоговой чтобы дела на старые юр лица убрать пониже в стопку. А новые стали работать в белую (не знаю полностью ли, но ЗП стали белыми и товар вроде в белую возят и юрлица уже больше четыре лет существуют и у налоговой претензий нет).
Хотя это по мне логично, у силовиков взятку не возьмёшь и налоги платить не заставишь, да и вообще ну отсидит хозяин/директор налоговой от этого не жарко не холодно, а бизнес может умереть без них, кто налоги будет платить ?
А налоговая у нас уже не силовики? Интересно, может и судьи не силовики?
Я раньше не слышал чтобы налоговую силовикам называли.
Ну так тогда и следователь не силовик, только омон и собр?