ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Комментарий недоступен
Зачем? Лучше в ту же минуту переведи десятками платежей на счета других физиков. Все так делают.
Комментарий недоступен
При этом папа, мама, сестра и аренда каждый раз по новым реквизитам.
И сто тыщщ каждый раз переводится.
Точно, все так делают.
Комментарий недоступен
А это, по сути, уход от налогов.
Комментарий недоступен
Не надо путать простых физиков и самозанятых.
Комментарий недоступен
Ну вот это кстати вопрос вопросов. Не удивлюсь, если самозанятых попросят таки заводить отдельный РКО.
отдельный... Расчетно-кассовое обслуживание?
А где про новых написано, можешь показать?
К слову, Сбер раньше без проблем блочил из-за очередного перевода совершаемого ежемесячно – как раз таки маме, папе, сестре и т.д. по старым реквам.
Эти правила тысячу лет назад в банках соблюдались. Автоплатежи никогда не блочились.
Сбер неадекват, это понятно.
Ну речь же о юрлицах
Да, а разве нет?
Репетиторы, кружки, уборщица и тп
У меня есть знакомые, которые перевод на карту используют как обычный бизнес инструмент, на вопрос, не боятся ли они налоговой, изумляются, типа а че такого?
у нас почти весь бизнес так работает на юге, даже те, у кого терминалы эквайринга стоят в отелях. "одно другому не мешает"
Ничему людей жизнь не учит, итак уже по посаженным предпринимателям на первых местах РФ
Теория "разбитого окна": "делают все, значит и я могу"
Хуже, если все делают, а я не буду, значит я проиграю тем кто делает. Так бизнес становится уязвимым для силовиков, когда кого не возьми, подобрать статью не проблема.
В Москве налоговая походу не любит силовиков, знаю пару компаний где обеление произошло без участия силовиков. Достаточно было в офис прийти налоговикам.
А договорились с кем нужно в налоговой чтобы дела на старые юр лица убрать пониже в стопку. А новые стали работать в белую (не знаю полностью ли, но ЗП стали белыми и товар вроде в белую возят и юрлица уже больше четыре лет существуют и у налоговой претензий нет).
Хотя это по мне логично, у силовиков взятку не возьмёшь и налоги платить не заставишь, да и вообще ну отсидит хозяин/директор налоговой от этого не жарко не холодно, а бизнес может умереть без них, кто налоги будет платить ?
А налоговая у нас уже не силовики? Интересно, может и судьи не силовики?
Я раньше не слышал чтобы налоговую силовикам называли.
Ну так тогда и следователь не силовик, только омон и собр?
Ничего бредовее в жизни не читал))) посмеялся от души даже. Очень богатая фантазия у вас)
Я свечку конечно не держал, но отсутвия силовиков и офисе, и отсутвие вызова на допросы к силовикам менеджемента как бы намекает, что без них порешали. В налоговую да вызывали некуда больше не вызывали и повесток не было никому.
Про уголовное дело я тоже не слышал как и про претензии к новым юрлицам от налоговой. Компани идаже заного лицензировали весь софт, что как намекает что они не планируют бросать юр лица, так как лицензировать не дешевое удовольствие все и сразу.
Я вам расскажу изнутри.
В Москве налоговая походу не любит силовиков, знаю пару компаний где обеление произошло без участия силовиков.Как раз таки налоговики очень любят силовиков) Каждым годом всё чаще и чаще инспекции инициируют совместные проверки с ними по собственной инициативе и просят их содействия о вызовах на допрос.
Хотя это по мне логично, у силовиков взятку не возьмёшь и налоги платить не заставишьКакие налоги можно заставить силовиков платить?)
да и вообще ну отсидит хозяин/директор налоговой от этого не жарко не холодноУ налоговой хозяин это государство)) у неё нет директоров и хозяинов))
Факты коррупции - да, бывают, не спорю. Глупо отрицать факты коррупции, но это не значит что она на все 100% везде повсеместная. А кроме фактов коррупции ещё бывает лень инспекторов которым не хочется заморачиваться, для галочки разослать требования/повестки и забить сделав отписку. Это как раз более повсеместно происходит) особенно в простых, не специализированных инспекциях.
юг - это отдельная цивилизация, ближе к чечне чем к москве
В Москве не пользуются переводом на карту как бизнес инструментом? Уверены?
я даже подозреваю, что большинство тех кто пользуется - как раз с юга
И они не одиноки, судя по войне лайков/дизлайков на моих каментах...
Коммуналку вначале оплати!
Пусть настоится
Заботятся о шопоголиках и лудоманах.
По-хорошему, о них должны заботиться по диагнозу. А не всех сразу так. А у нас как всегда - то в интернете всех разом детьми посчитали, то вот это.
Комментарий удален модератором
И хто энто такие, лудоманы? Людоеды чё-ли?
Ага, а, если фрилансер и пришли два перевода? Просить, чтобы подождали с оплатой?
Зарегистрироваться в качестве плательщика НПД и/или ИП и платить налоги.
Самый верный способ спать спокойно. Но многие идут выдумывать схемы, после чего попадают на деньги.
Тратить то можно. А вот снимать сразу и переводить маме жене и так далее нет :)
так то все 24 час ))))
А даже если подождал 12 часов, то снял под 0. С значит среднемесячный остаток будет 0. Или если через ночь, то 1/30 зарплаты. С оьорот равен зарплате. Из критерия 1/40 вывалились, расстрелять!
Будет просто вал жалоб от несправедливо пострадавших из-за того, что ЦБ криво сформулировал признаки.