Банки стали обращать внимание на «оптовые закупки» россиян и блокировать карты Статьи редакции
Ритейлеры часто пробивают «дефицитные» товары несколькими чеками из-за собственных ограничений, поэтому в «чёрный» список может попасть почти любой человек.
- Банки стали исполнять полученные в середине марта 2022 года рекомендации ЦБ о том, что нужно обращать внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции. Об этом «Коммерсанту» рассказали в Ассоциации российских банков (АРБ).
- Источник издания в банке из топ-20 пояснил, что речь в том числе идёт об отключении карт россиян после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».
- Под блокировку рискуют попасть и россияне, закупающие товары впрок. Они совершают «однотипные операции», когда кассиры в магазинах пробивают один товар несколькими чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Это нужно, чтобы обойти ограничения самих ритейлеров: в марте те ограничили продажу социально значимых товаров в одни руки.
- В АРБ подчеркивают, что в письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций». Поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции.
- В ЦБ отметили, что речь идёт именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткое время. Добросовестные граждане не пострадают, считает регулятор. Выход из списка возможен через процедуру реабилитации.
1
показ
37K
открытий
3
репоста
Ждем десяток однотипных постов "Тинькоф заблокировал карту НИ-ЗА-ЧТО*"
*правда до этого я купил 50кг сахара и 40 пачек прокладок чтобы попытаться их продать, но в посте об этом я ничего писать не буду чтобы быть несчастной жертвой
А Тинькофф имеет право за это блокировать карту?
Может отчитаться перед банком зачем я совершаю ту или иную покупку? А может вообще составлять список и предварительно его согласовывать?
Приветствуем.
По 115 ФЗ, мы обязаны реагировать на подозрительные операции клиента и проверять их легальность.
Можем запросить документы для подтверждения этих операций.
Это не значит, что вам нужно "отчитываться" за каждую покупку.
Вообще-то я задавал риторический, вопрос, но если вы ответили на него, тогда ещё один: с каких пор покупка еды или предметов личной гигиена стала подозрительной операцией?
...
Если мужчина купит прокладки - это подозрительная операция?
...
А женщина купила мужскую бритву - выглядит крайне странно, не правда ли?
...
Бабулька затарилась мешком сахара - разрушает экономику, национал-предатель и пятая колонна!
Доброе утро! Да. Да. Пока нет, но ждём.
Можете сколь угодно юлить и бить себя в грудь, сути ситуации это не поменяет.
По факту есть указ ЦБ, которому подчиняются банки. Указ странный, реализация как всегда через задницу, как у нас это принято, но он есть, и уже принят в работу. Поэтому коль знаете о возможных последствия, бежать потом плакать как-то глупо.
Я не пользуюсь Тинькофф и российскими картами, поэтому мне вообще пох. Просто интересно, что будет следующим шагом. Скорее всего талоны. Но вы же подстроитесь, вам не привыкать.
Да да, все верно. Вы вот хорошо что уехали, тут за хлебом выйдешь - на улице уже кого-то расстреляли. На VC сижу через сеть VPN по левым симкам - иначе никак, сразу ОМОН в шесть утра. Мордор не иначе. Но ничего, терпим, а как еще быть. Ведь билеты на самолет с первого срока Императора продаются только после посещения местного отделения ФСБ, где ты должен отчитаться как минимум о десяти инагентов которых сдал. Поэтому я лично пока не имею возможности уехать, но вам повезло, это хорошо.
Просто интересно, что будет следующим шагом? «А могли бы выходить на площади и жечь покрышки?»