Банки стали обращать внимание на «оптовые закупки» россиян и блокировать карты Статьи редакции
Ритейлеры часто пробивают «дефицитные» товары несколькими чеками из-за собственных ограничений, поэтому в «чёрный» список может попасть почти любой человек.
- Банки стали исполнять полученные в середине марта 2022 года рекомендации ЦБ о том, что нужно обращать внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции. Об этом «Коммерсанту» рассказали в Ассоциации российских банков (АРБ).
- Источник издания в банке из топ-20 пояснил, что речь в том числе идёт об отключении карт россиян после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».
- Под блокировку рискуют попасть и россияне, закупающие товары впрок. Они совершают «однотипные операции», когда кассиры в магазинах пробивают один товар несколькими чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Это нужно, чтобы обойти ограничения самих ритейлеров: в марте те ограничили продажу социально значимых товаров в одни руки.
- В АРБ подчеркивают, что в письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций». Поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции.
- В ЦБ отметили, что речь идёт именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткое время. Добросовестные граждане не пострадают, считает регулятор. Выход из списка возможен через процедуру реабилитации.
1
показ
37K
открытий
3
репоста
Ждем десяток однотипных постов "Тинькоф заблокировал карту НИ-ЗА-ЧТО*"
*правда до этого я купил 50кг сахара и 40 пачек прокладок чтобы попытаться их продать, но в посте об этом я ничего писать не буду чтобы быть несчастной жертвой
А Тинькофф имеет право за это блокировать карту?
Может отчитаться перед банком зачем я совершаю ту или иную покупку? А может вообще составлять список и предварительно его согласовывать?
Приветствуем.
По 115 ФЗ, мы обязаны реагировать на подозрительные операции клиента и проверять их легальность.
Можем запросить документы для подтверждения этих операций.
Это не значит, что вам нужно "отчитываться" за каждую покупку.
Вообще-то я задавал риторический, вопрос, но если вы ответили на него, тогда ещё один: с каких пор покупка еды или предметов личной гигиена стала подозрительной операцией?
...
Если мужчина купит прокладки - это подозрительная операция?
...
А женщина купила мужскую бритву - выглядит крайне странно, не правда ли?
...
Бабулька затарилась мешком сахара - разрушает экономику, национал-предатель и пятая колонна!