Минфин США счёл, что угроза санкций вынуждает американские фирмы осторожничать и отказывать клиентам без веских причин Статьи редакции
Например, банки из-за этого могут лишить поддержки тех, «кто нуждается в ней, как никто другой».
- Чтобы обсудить наметившуюся тенденцию, чиновники собираются в 2023 году провести беседы с финансовыми и технологическими компаниями вроде Apple и Alphabet, сообщило Bloomberg. Одна из задач Минфина США — разработать рекомендации и реформы, которые «упростят соблюдение санкций».
- Так, уже в январе замминистра управления контртеррористической и финансовой разведки Брайан Нельсон встретится с руководителями банков в Сиэтле, Сан-Франциско и Сан-Диего. Он предостережёт их от чрезмерной осторожности и «перевыполнения» требований из-за страха попасть под штрафные ограничения.
Когда финансовые учреждения выбирают политику снижения рисков, они могут превентивно лишить доступа к услугам целые категории клиентов — без разбора и оценки реальных угроз.
В итоге американцы-обыватели могут оказаться вынуждены обратиться к нерегулируемым и потенциально опасным финансовым решениям.
- Проблема с постоянными ограничениями от правительства США не нова, отмечает Bloomberg: каждая новая администрация вводит нужные ей санкции, «порой не внося в них особой ясности», и ждёт, что разбираться с ними будет каждая компания самостоятельно.
- Но ситуация усугубилась после 24 февраля 2022 года. По словам издания, санкции начали «выходить за рамки» того, что было раньше: например, когда российские активы стали замораживать, а банки отключали от Swift. Вести бизнес с фирмами из России переставали даже те компании, кому это не запрещалось, накладывая на себя «самосанкции».
35K
показов
16K
открытий
Комментарий недоступен
В Испании нашим счета не открывают. Говоришь русский, улыбка и - не можем. Они даже не знают почему. Зато есть пару банков которые открывают, даже по русски немного начали говорить менеджеры в BBVA. Идиотизм.
Что-то я запутался. Не открывают, но некоторые открывают и уже даже на русском говорят?
Методом обхода всех банков, выясняется что открывают только в ббва да. Почему только там загадка.
Плюс надо попасть на адекватного менеджера.
Это не так, n26 откроет без проблем. Cabadel открывает, тут всегда так было что бы открыть счет без местного контракта надо юзать помогал. Это не с февраля так, а с 14 года
"Это не так, n26 откроет без проблем"
Ага , если есть ВНЖ одной из стран ЕС указанной в списке приложения
"Cabadel открывает" не открывает , опять же без ВНЖ
Vivid и Revolut вроде до сих пор открывают
Комментарий недоступен
В сабадэль был до нового года, причем там менеджер немного знакомый. Говорит с радостью бы но нет.
N26 такое.
Ну помогала откроет. А чем n26 то не угодил ?)
"Ну помогала откроет"
Помогала съездит в центральный офис в Мадриде , бахнет кулаком по столу и заорёт что "нужно открыть" :D . Откуда вы такие берётесь , экперДы на vc ?
Я тут живу несколько лет. Тут дружеские отношения много решают.
Нал никогда и ни где нельзя. Страховка обязательное условие. Не ясно в чем проблема.
Не надо психовать, tranquilo
Я тоже живу ( Бенидорм). И ? Помимо отношений , с прошлого года решает центральный офис куда отправляют запрос из местного отделения , для не граждан ЕС , также и с ипотекой .
Ерунда все это :) Внж если есть то проблем никаких. Без внж и раньше со скрипом
Никаких ? На всех форумах и в том числе мои знакомые ( larga) , ноют что завести деньги из РФ тот ещё квест .
"Без внж и раньше со скрипом" гражданам Украины без ВНЖ без проблем
Какой квест ? Нажать в Райфайзен 3 кнопки и подождать недельку ?
А ещё 2 НДФЛ , основания зачем вам здесь эти деньги , менеджер не в настроении ( это же Испания) , куча других причин . Вы явно не живёте в Испании , а скорее всего просто турист ...
:) смешно
Документы на деньги всегда нужны были. Какие то претензии смешные.
Нельзя черное бабло, лимиты вам не нравятся, показывать происхождение средств вам не хочется. Эти правила не сейчас появились они были очень давно.
Мне все равно на это , это не мой случай , у меня все доходы в ЕС, но народ плачет что сильно усложнили
Вы все верно пишите. Тут спорить даже не о чем. Геморроя прибавилось прилично.
Комментарий недоступен
Я думаю вы не найдете человека без мути которому отказали и которого забани по 115 фз. Дело не в моем личном опыте, а в мути людей которые приехали из снг с кучей кэша который надеятся засунуть в банк. Или перевести чернушное бабло без ндфл . Добро пожаловать в Европу :)
Комментарий недоступен
В разделе жалоб в большем кол во автор еще часто умалчивает, потом приходит банк в комнаты и говорит что кое что вы не рассказали. Я опять же не говорю
Что не бывает проблем даже с белыми деньгами, фамилия может совпасть с кем то из списка. Слишком резкие действия, снять 20-30кк для банка странно, и тд. Нал это всегда для банка риск, их регулятор не гладит по голове. Посыл мой основной что ничего глобально не изменилось, кроме сроков проверки и ограниченности банков от кого испанцы, и другие страны ес принимаю. Польшу и другие Прибалтики мы не считаем они стали по суровее
Комментарий недоступен
Что да мотивировать отказ поездкой куда бы то нибудь, надо иметь паспорт целиком , пока среди моих знакомых ни у кого целиком 46 страниц паспорта не просили. Но охотно верою что испанцам лень разбираться. И возможно даже стало больше лень с февраля, но внж дают, счета открывают, из страны не гонят. Так что жить можно. Визы дают.
Вообщем сойдётся на том что стало сложнее как минимум.
BBVA открывает через страховку ~€400 в год , переводы из РФ и РБ под вопросом , нал вносить запрещено , а если разрешат то не более €2000 в месяц
Чего не понятно? Коммерция есть коммерция. Кто-то научился выёживаться. А кого-то жестко за яйки держат.
те кто боятся не открывают,другие не боятся и открывают)
вот это поврооооот)))
Все от паспорта и внж зависит. Есть внж - откроют