Основой «ресторанной схемы» обналичивания денег стал «разлом эквайринга», а оборот достигал 100 млрд рублей в год — РБК Статьи редакции

ЦБ, ФНС и Росфинмониторинг выявили эту схему ещё в ноябре 2022 года.

• Теперь же РБК узнал детали межведомственной проверки. Схема, по данным издания, работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм позволял ресторанам отчитываться перед покупателем как обычно, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.

• Ключевым звеном якобы была расчётная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» (РИБ). Как уточняет РБК, на её базе создали собственный процессинг, центры обработки данных, нашли лояльные банки и сеть терминалов по приёму наличных платежей. При этом своего эквайринга у РИБ не было, как и права самостоятельно подключать розничные торговые точки.
• РИБ стало агентом крупного банка-эквайера — привлекало клиентов и выполняло расчёты. На его этапе платежи от ресторанов уходили поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В схеме, по данным издания, участвовали несколько банков — эквайеров, промежуточных и расчётных.
• По словам знакомого с материалами проверки источника, всё это объединяла процессинговая инфраструктура, которая работала на тех же вычислительных мощностях, что и в своё время РИБ. Сама схема работала с 2018 по 2022 год, в 2021-м её годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей. Размер преступного дохода — в 8-10% этой суммы, то есть 8-10 млрд рублей в год, пишет РБК. В 2021 году у РИБ отозвали лицензию.
• В Росфинмониторинге подтвердили, что вместе с ЦБ и ФНС участвовали в выявлении схемы, предположительно, связанной с теневым оборотом денег с использованием процессинговых услуг. Проверка продолжается, поэтому детали ведомство не комментирует. В ЦБ и ФНС на момент выхода материала не дали комментариев РБК.

#новость