Банки предложили усилить контроль за документами КТС после скандала с выводом 5,3 млн рублей со счетов в «Тинькофф» Статьи редакции
В частности, создать отдельную статью за подделку документов комиссий по трудовым спорам.
Национальный совет финансового рынка (НСФР; входят «Тинькофф банк», «Газпромбанк», «Открытие» и другие крупные банки) предложил ужесточить контроль за документами комиссий по трудовым спорам (КТС). Предложение было озвучено на круглом столе с представителем Минюста, сообщает РБК.
9 октября 2019 года блогер Михаил Жуховицкий рассказал о краже денег со счёта ООО «Пегас» в «Тинькофф банке». По словам Жуховицкого, его друг и учредитель компании «Пегас» якобы потерял 5,3 млн рублей из-за того, что банк перевёл деньги неизвестным лицам, которые показали менеджеру решение КТС о долгах компании по зарплате.
В «Тинькофф» в ответ на это заявили, что банк получил подтверждение владельца счёта перед операцией. Кроме того, по версии банка, владелец ранее интересовался выплатой денег по КТС. «Тинькофф» считает, что в истории Жуховицкого много несостыковок, а «Пегас» имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором.
Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей.
Отдельной статьи за подделку документов КТС в российском законодательстве нет, рассказал РБК партнёр коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин. Сейчас это преступление квалифицируется как подделка документов. НСФР предлагает создать отдельную статью о подделке социально значимых документов.
В Минюсте сообщили, что ведомство уже подготовило поправки для борьбы с мошенничеством с КТС. Документ находится на согласовании с Минтрудом, Рострудом и Минфином.
Давайте на подделку каждого вида документов наделаем новых статей в УК, ага.
Тогда логично добавить статьи за убийство ножом, топором, кирпичом, ледорубом и так далее.
Проснулись.... у нас давно законы пишутся не как общие правила, а как инструкции для дебилов, потому что иначе законописателям заняться нечем будет и станет виднее что они в таком количестве народу нахрен не нужны, но кушать хочется, вот и приходится изображать бурную деятельность.
"Отдельной статьи за подделку документов КТС в российском законодательстве нет"
А о существовании статьи 159 УК РФ "Мошенничество" партнёр коллегии адвокатов Pen&Paper не слышал?
Вы прям как наши следователи, ну нельзя до бесконечности одну статью растягивать. Давайте вообще одну её оставим:
- фальсификация избирательных документов - мошенничество в сфере политических свобод,
- нарушение авторских прав - мошенничество в сфере интеллектуальной собственности,
- убийство - мошенничество в сфере жизни граждан,
- похищение - мошенничество в сфере свободы,
- нарушение свободы вероисповедания - мошенничество в сфере религии,
- контрабанда алкоголя - мошенничество в сфере оборота алкоголя,
- теракт - мошенничество в сфере общественной безопасности...
Не понял, о чем вы спорите. Что, отдельная статья есть? Нет.
К тому же, вы понимаете, что подделка и сбыт сами по себе никак под мошенничество не подводятся? Если вы изготовили подделку УКТС и продали её кому-нибудь, тут мошенничества нет. Мошенничество - это хищение.
Исполнение КТС банком регулируется законом №229-ФЗ. Банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документу требования о взыскании денежных средств.
Банки могут проверять исполнительные документы через обращение в выдавшее их органы. В случае с клиентом и КТС единственная возможность проверить документ — подтвердить факт выдачи у директора компании, что банком и было сделано.
Когда в банк поступили КТС, мы позвонили генеральному директору на контактный номер, который был указан при открытии счета и который не менялся. Клиент подтвердил исполнение 2-х КТС из 4-х, назвав и ФИО сотрудников-получателей денежных средств, и точные суммы, заявленные в КТС.
КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно, все процедуры с нашей стороны соблюдены в полном объеме.
Может что-нибудь с судебной властью у нас подкрутить? А то разгружают суды, разгружают (на деле скидывают на саморегуляцию), а мошенникам это на руку.
А что не так с судебной системой? Нужные решения принимаются, ненужные не принимаются :(((
Может, лучше полностью ликвидировать эти КТС?
Есть конституционное право сотрудников, по которому они могут взыскать с недобросовестных работодателей свою зарплату. Как жена у нерадивого мужа с помощью приставов может алименты со счета списать без его согласования. И никто ни тем, ни другим не откажет в этом праве пока.
конечно, легче сразу отрезать ногу, но ходить как-то нужно. Ужесточить нужно, да, по факту же ктс только для обналичивания.
правда, по моим ощущениям, запретить их, конечно, легче, пока что любые новые препятствия все учатся быстро обходить. Приставы у нас тоже не все чисты на руку
Было бы неплохо сделать статью, что если банк перевёл деньги по липовому документу, то обязан компенсировать полностью до решения суда, а потом требовать, если был неправ.
прибыли банков на фоне стагнирующей экономики - пир во время чумы.
Простите, а как до решения суда понять, что документ липовый?
Давайте ещё чонить на банки навешаем, а то KYC/AML, контроль очерёдности по банкротным и исполнительным платежам и пр. хрень - это как-то маловато. Наймут ещё тыщу нахлебников, чо. Вот тогда и заживём.
Липовые комиссии по трудовым спорам делают липовые документы. Почему банк должен мошенникам до суда деньги возвращать? По суду все Банки деньги возвращают, только мошенникам в суд странно как-то идти
Нужно больше биг даты.
Часто ли так напаривают? Какие банки чаще напаривают? Почему? КТС каких районов чаще парят и тп.
Выводы на дашбоард.
А то из статьи как будто один банк виноват 😊.
Огласите весь список пожалуйста.
Клиент: Банк перевел с моего счета 5 млн по липовым документам.
Банк: Ты сам разрешил. И вообще твоя фирма - однодневка. А сам ты - номинальный.
В банках есть механизмы проверки подлинности исполнительных листов, арестов и приостановлении операций по счету. Странно, что у них нет возможности проверить документы КТС.
А как проверить документы КТС? расскажите...
"Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей"
Уважаемая Галина, в соответствии с п. 6 ст. 70 229-ФЗ, банк в случае сомнений в подлинности исполнительного документа в праве задержать его исполнение на 7 дней. Почему-то все платежи, клиента вы рассматриваете под микроскопом и при малейшем сомнение блокируете, а тут вывод 5 млн. руб на зарплату вам не показался сомнительным?
Банк же сказал, что получил подтверждение владельца счета. Как ещё подлинность КТС проверить то? В Спортлото писать? И есть ли смысл проверять, если сам владелец счета подтвердил?
159+327 (или 292)