Invest Planner — бесплатный сервис учёта и аналитики инвестиций
Как все начиналось
Сегодня я расскажу, что нас подтолкнуло к созданию бесплатного сервиса ведения инвестиционных портфелей Invest Planner, а также, что он умеет и чем будет полезен.
На протяжение многих лет наша команда специализируется на туристической сфере и занимается разработкой соответствующих продуктов.
Но год назад, весной 2020, все пошло чуть-чуть не так, как мы планировали...
В один момент мы осознали, что наш стройный мир дрогнул и начал стремительно меняться и у нас неожиданно появилось много свободного времени. Пока туризм стагнировал, мы решили провести время с пользой для себя, а потом, как оказалось и для всех окружающих.
На тот момент многие из нас уже интересовались инвестициями и были погружены в тему, ну а кто-то еще только начинал. В любом случае данное направление было интересно для всей нашей команды.
С учетом того, что брокерские счета были открыты у нас у разных брокеров, мы видели, что никто из них не дает нормальной аналитики.
Бегло поискав в интернете мы нашли сервисы учета инвестиций, но либо они были бесплатными и по факту являлись просто записной книжкой со списком активов, либо же были платными, но функционала все равно не хватало.
Отдельно хотим отметить сервис Izi-Invest мы не знаем автора лично, но именно он подтолкнул нас на разработку нашего проекта. Сервис классный и заслуживает внимания.
В итоге мы решили сделать наш собственный велосипед, сначала просто для фана - получится/не получится, а потом, когда получилось - решили отдать бесплатно всем желающим.
1000 и 1 возможность или "А что умеем"?
Наигравшись вдоволь с кодом и в какой-то момент остановив порывы души по типу "о, а давайте запилим еще и эту фичу!", мы наконец осознали, что уже умеем достаточно много.
Добавление неограниченного количества портфелей
В Invest Planner можно добавить любое количество портфелей от разных брокеров. Портфели можно объединять в группы – система посчитает их суммарную стоимость и доход.
Система поддерживает брокерские отчеты от 6 брокеров: Альфа Директ, ВТБ Инвестиции, Тинькофф Инвестиции, Открытие Брокер, Сбербанк Инвестор, Freedom Finance. Также можем добавить поддержку любых других брокеров при запросе наших пользователей.
Для каждого портфеля система считает:
– Стоимость портфеля
– Доход
– Среднегодовая доходность
– Доход (акции + облигации)
– Среднегодовая доходность (акции + облигации)
– Распределение дохода по составляющим (Курсовая прибыль, Дивиденды, Купоны, ...)
– Изменение курсовой стоимости за сегодня и все время
Для каждого класса активов (Акции, Облигации, Валюта):
– Стоимость класса активов
– Изменение курсовой стоимости за сегодня и все время
Для каждого актива:
– 25 параметра для акций, 30 для облигаций, 5 для валюты
Все сделки мы учитываем по методу FIFO.
Календарь событий (дивиденды, амортизации, купоны) + Денежный поток
Invest Planner показывает когда, сколько и по каким бумагам придет выплат.
Мы показываем как подробную информацию по каждой бумаге, так и агрегированные данные по месяцам/годам.
Графики, отчеты, аналитика
Система строит 13 видов графиков, в том числе помимо стандартных (распределения по типам активов активов, прибыли по активам, распределение по секторам и отраслям и пр.) сравнение доходности портфеля с доходностью индекса S&P500 за тот же отрезок времени.
Балансировка портфеля + Бонус!
Мы добавили возможность балансировки портфеля относительно заданной изначальной структуры.
Но самое интересное, что мы сделали возможность делать балансировку многоуровневой.
Простой пример:
1. Мы хотим, чтобы в портфеле были Акции и Облигации в пропорции 60/40
2. При этом в акциях мы хотим, чтобы было распределение по странам - Россия / Америка / Китай (60 / 20 / 20).
3. В рамках акций каждой страны мы также хотим учитывать бумаги с конкретным распределением.
4. В облигациях мы хотим распределение по рублевым и валютным бумагам - 50/50
5. В рублевых и валютных облигациях мы также хотим распределение по конкретным бумагам.
И такую структуру можно придумать и задать в системе абсолютно любую, какую только сможете придумать и скольки уровневую захотите сделать.
В итоге указав системе, что вы хотите купить бумаг, например, на 100 000р. система посмотрит какие бумаги у вас уже есть и сколько - и рассчитает что и сколько необходимо докупить, чтобы максимально соответствовать заданной структуре.
Бонус!
Invest Planner также позволяет автоматически рассчитывать индексные портфели на основе бумаг входящих в индексы S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones, Индекс МосБиржи.
Инсайдерские сделки
Да, их мы тоже автоматически отслеживаем и отображаем для бумаг России и США. Скоро добавим Лондонскую биржу. :-)
Каталог Акций и Облигаций
По всем бумагам мы выводим подробную информацию, а по облигациям даем возможность находить нужные по множеству параметров и сортировать по доходности.
Бесплатно. Без рекламы. Всегда
Да, все верно.
Мы сразу решили для себя, что проектом мы занимаемся в свободное время, ради своего удовольствия и не будем брать за него деньги и/или засорять рекламой.
Нам не жалко поделиться им со всеми желающими, кому Invest Planner будет полезен и будет помогать.
Хочу! Дайте два!
Мы рады всем пользователям, пожалуйста, присоединяйтесь - invest-planner.ru
Также мы всегда открыты к замечаниям и предложениям, пишите в комментариях или на почту [email protected]
Стараемся отвечать оперативно в свободное от основной работы время. :-)
Приятной работы!
Молодцы, успехов
И Вам! Хороших сервисов должно быть много :-)
Не хватает KZT. Планируется его добавление?
Я сам приложение написал, так как закачивать все свои фин отчёты на посторонний сервис неохота и страшно. https://my-invest-data.ru
Зарегился, подтвердил в почте регистрацию. Попытался зайти, вбил логин и пароль, нажал кнопку вход: страница обновилась и....я так и остался на стартовой старице. 5 минут я пытался зайти, не заходит. Браузер от Яндекса если что. Ну как бы наверное я пас дальше долбиться)
Николай, написал Вам в ЛС. Хотим разобраться с ситуацией.
От других пользователей аналогичных жалоб не было.
Такая же история
Вариантов обычно 2:
1. Старая ОС, например Windows Xp
2. В браузере установлены расширения, которые могут блокировать работу сайта
Интересный сервис, спасибо
Ребят, ну понятно сами пишете, ну понятно что бесплатно, но передавать пароль в открытом виде в GET зачем?
Такая фигня была у пользователей с установленным расширением в браузере DuckDuckGo.
Нет такого расширения.
Есть только NoScript который не даёт запуститься каким-то скриптам с vk.com.
Что никак не должно влиять на процесс регистрации с логином/паролем, тем более таким образом.
Впрочем, письма с подтверждением нет, значит без хлама от ВК у вас регистрация в любом режиме не работает?
Видимо, оно блокирует не только ВК.
Только его, хотя у вас там ещё и яндекс зачем-то присуствует.
Яндекс.Метрика
Исходники скриптов открыты - все можете посмотреть.
За действия сторонних расширений, которые что-то блокируют отвечать не можем. 🤷♂️
🤷♂️
вот всё вроде бы хорошо расписано, но альтруизм настораживает :)
Все равно для себя делаем и сами же пользуемся. Добро не должно пропадать :-)
Интересное приложение, обязательно попробую и напишу фидбек, если будут идеи)
Из брокеров точно не хватает Interactive Brokers.
IB уже есть. Недавно добавили - пока еще возможны погрешности при импорте. :-)
Спасибо за ответ, скоро затестим :))
Ну и отдельный респект, что сделали для себя и делитесь, это круто!
Такой инструмент не должны пропускать мелкие инвесторы. Молодцы) Мобильные аппки есть в планах?
Полноценные делать не потянем по времени. А вот что-то минимальное для отображения общей информации - очень бы хотелось.
Знал несколько таких бесплатных инструментов - все со временем стали платными.
Есть шанс проверить ) заходите через год-два-десять.
Было бы круто сделать функцию автоматически выссчитывать налог на прибыль при продаже активов и формирование документа для налоговой.
От слишком уж многих параметров размер налога зависит 🤷♂️
Кстати, а сами для себя как рассчитываете налог? Может, сервис какой есть...
Попытался загрузить брокерский отчет. Два раза получил «Ошибка загрузки файла». Больше пытаться и не хочется :(
Добрый день. Какой брокер?
Тиньков
Вы загружали именно Брокерский отчет? В формате Excel?
А какой размер файла?
С загрузкой файлов проблем ни у кого еще не было. Все бывает впервые.
2,6 МБ. Файл большой, начат еще в 2018-м году)
Попробуйте выгрузить отчеты в Т по годам.
Если с загрузкой все будет ок, то будем проверять загрузку больших файлов.
за 21-й год загрузился. 0,8 МБ.
классный сервис, наткнулся на него сегодня. пока не оценил все его возможности, но какие мне были нужны, присутствуют. порадовало что еще и бесплатно)
если вы решили делать его бесплатно, то советую добавить кнопку с донатами. ведь за что-либо хорошее не жалко будет порадовать автора. так я думаю у вас еще больше мотивации будет на развитие сервиса
Спасибо за отзыв! 👍
Добрый день, отличный сервис, но не хватает градации на ETF фонды. Ибо непонятно какой % золота в портфеле или американских акций
попробуйте сделать выгрузку с брокерского счета через токен.
Доброго времени суток. Не уловил, сделки можно загружать только из отчета брокера, а вручную? Только корректировать?
Вручную добавлять тоже можно.
да, нашел, спасибо
А, еще заморочка. Сервис понимает, если амортизация облигаций/выплата купонов производилось на банковский счет, например? Можно ли это скорректировать?
Если вы импортируете брокерские отчеты, то какие данные в них есть, те и загружаются. Если дивиденды/купоны/амортизации выплачиваются на р/с, то в брокерском отчете брокер их не отображает.
Вы можете вручную добавить эти поступления.
А еще можете попросить брокера производить выплаты на брокерский счет.
Добрый день! загрузила отчет брокера, суммы не совпали с теми , что в приложении брокера примерно на 4%. Например цена RDS-A - Royal Dutch Shell plc в программе на 07.02.22 51.04$, а на бирже 55,1$.
А так приложение отличное, конечно, очень удобно пользоваться, спасибо. Интересует правда вопрос безопасности данных... - нигде он не прописан.