🐮Какая корова сколько дает молока?
Разбираемся, какой результат дает золото, недвижимость, акции, облигации, валюта на длинной дистанции и кто реально обыгрывает инфляцию?
Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами без смс, регистрации, и платных курсов😉
--
Компания АТОН обновила рейтинг среднегодовой доходности по разным активам и нам надо срочно в нем разобраться:
За 20 лет темпы ниже инфляции были только у банковских депозитов и наличных долларов. Интересно, что если бы доллар держали на банковском вкладе (да, до 2020 по валютным вкладам платили хорошие проценты 🫣), то результат был бы принципиально иным.
#2 Индекс МосБиржи полной доходности (с реинвестированием дивидендов)
#3 Московская недвижимость, ведь известно, что она всегда растет 😉
С недвижимостью не все так однозначно: если мы считаем акции с реинвестированием дивидендов, то почему бы не добавить рентный доход в расчет по недвижимости? Даже при чистом доходе 4-5% - недвижимость становится лидером, причем с отрывом
#4 Стратегия 60/40 – это 60% акций, 40% облигаций, чтобы умерить колебания. В целом, подход интересный и заслуживает отдельного рассмотрения
#7 Облигации дали всего 9,3%, что всего на 1,1% выше темпов инфляции
Но здесь особенно не хватает конкретики: ранее мы разбирали историческую доходность в зависимости от кредитных рейтингов, и нашли некую среднюю разницу:
Так, АА и ААА – высшие кредитные рейтинги дают минимальную премию за риск к ОФЗ. Тут логично: нет риска – нет премии. Но золотая середина между риском и доходностью, к примеру, кредитный рейтинг А уже дает на 1,5% больше, что в рейтинге АТОН позволило бы догнать Недвижимость в России.
За что мы любим статистику – так это за целостный взгляд вне времени и пространства. Если при определенных расчетах недвижимость + рентный доход «уделывают» все классы активов + дают высокую надежность (гос.регистрация, физическое воплощение) – зачем что-то выдумывать ❓
Если золото, недвижимость, акции, среднерискованные облигации дают примерно равную доходность 11-14%, то почему не выбрать диверсифицированный портфель ❓
Наш выбор сейчас - облигации👍, которые дают существенно выше средней исторической доходности, но и инфляция (нет, не росстатовская, а реальная) - рекордная
Наши фавориты:
--
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Даже при чистом доходе 4-5% - недвижимость становится лидером, причем с отрывом- ага, купил квартиру под сдачу, сделал ремонт через 15 лет окупилось
Так она за эти 15 лет раза в три в цене вырастет, как и размер аренды
За последние 15 лет недвижимость в России подешевела в 2 раза в среднем. Это в $. Так что владельцы бетона, покупавшего его по $200 - $400к в 2008-2013 не согласятся с вами
На слайде есть и доллар ведь, его среднегодовая доходность сильно ниже бетона
Большое заблуждение считать срок окупаемости не индексируя размер аренды
И простой в поиске арендаторов не лишним посчитать
4-5% думаю уже с простоем и ремонтом
индекс мосбиржи всегда растет
Воистину ура ! Жаль что это не так 🤡
а что всегда так?
так сочинский бетон же всегда туземунит
питерский не так часто?
Питер сильно уступает Москве по темпам роста цен на жилье, а Сочи похоже вообще вне рейтингов
У Сочи рейтинг AAA+
ААА+++
АКЦИИ! АКЦИИ! АКЦИИ!
Там же всего чуть чуть выше остальных 😁
Но все-таки выше) а с нашей нынешней инфляцией, кроме долевых активов смысл что-то другое держать в портфеле
если верить рейтингу, то нужна квартира в Москве с золотом - исторически лучшее вложение =)
Ни того, ни другого, пока нет)
почему то сейчас представился золотой унитаз в московской коммуналке, хотя уже давно в Москве их нет )
корову надо кормить и ухаживать. а если по теме, то рейтинг максимально спорный:
- недвижимость не тотал ретерн, о чем ты и пишешь
- облигации тоже не понятно какие, хоть рейтинг бы указать
- вклады? это сбер/топ-10? какой срок? все годовые?
- налоги учтены не учтены
короче, дьявол кроется в деталях
все четко, по делу, спасибо
да, деталей не хватает и понимания по налогам тоже. думаю, здесь по номиналу АТОН взял, без учета налогов. а деталей нет
надо искать их методолгию, она должна быть!
Глянем, но в дисклеймере к стратегии нет
Недвижимость как была лидером, так и остаётся и думаю что в ближайшей перспективе ничего не измениться. Причём с хорошим отрывом. Стабильность, на то она и недвижимость.
Да, статистика ваши слова подтверждает
Согласна) На то она и статистика, против неё не попрёшь. Сухие цифры..
Чтобы корова меньше ела и давала больше молока, её нужно меньше кормить и больше доить
Так экономисты считают рентабельность. Снижаем знаменатель, увеличиваем числитель. А что за этим стоит?-знают лишь реальные бизнесмены
сурово
ну такое : убитую хату ты сдашь за копейки ,а с ремонтом этот самый ремонт косметический можешь за пару месяцев отбить ,а дальше получать больше
Золото! Нам надо больше золота!!
и бетона!
Хотя бы 10% портфеля в крипту и они дадут такой же профит как все остальные консервативные инструменты.
Эх, крипта нами еще не объезжена, сэр. Ссым
хахаха
думала реально про коров будет
Ахаха, на рынке дивидендные акции и называют дойными коровами
Здорово узнать что у меня третье из самых крутых инвестиций, я молодец
у вас чуйка!!! ПИК?
Да, ещё когда субсидируемая ставка от застройщика была
просто фантастика. с ребятами в канале обсуждали, что никто не верил а оказалась крутая идея с дешевым кредитом