Здравствуйте, друзья!
БЕНЕФИЦИАРНЫЙ ВЛАДЕЛЕЦ:
физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.
#115ФЗ обязывает юридических лиц раскрывать информацию о своих бенефициарных владельцах и предоставлять ее по запросам гос.органов (ФНС, РФМ).
Летом прошлого года в #115ФЗ были внесены изменения, которые ужесточили требования к юридическим лицам в части поддержания актуальности сведений о своих бенефициарных владельцах.
Правительством установлены правила предоставления этой информации:
срок ответа на запрос 7 рабочих дней, в случае обнаружения ошибок в ранее направленных сведениях их можно устранить в течение 5 рабочих дней.
Несмотря на то, что #115ФЗ обязывает юридических лиц предоставлять эту информацию также банкам (это не прописано в законе прямо по аналогии с гос.органами, но следует из прочтения и сопоставления нескольких пунктов закона), до сих пор этот вопрос вызывает недоумение у некоторых клиентов.
Тем временем, банк обязан отказать юридическому лицу в открытии счета, если не получит всю необходимую информацию для идентификации. А это, в том числе, и сведения о бенефициарных владельцах.
Бывали ли у вас проблемы с банками по информации о бенефициарах?