Немного о том, как взаимодействовать с банками и почему они задают вопросы клиентам
Вот здесь (https://t.me/tonia_tch_115/165) писала об изменениях законодательства, которые позволили исключать из ЕГРЮЛ/ЕГРИП компании и ИП, которым и ЦБ и банк присвоили высокий риск (красный) и они не оспорили это решение в течение 6 месяцев.
На днях Банк России сообщил (https://t.me/centralbank_russia/1610), что в ближайшее время они направят в ФН…
Отправляла вчера на сайте ЦБ комплект документов клиента для реабилитации по ЗСК.
Клиенту банка присвоили высокую (красную) категорию риска: и ЦБ, и банк. Банк применил меры в соответствии с #115ФЗ. Их можно оспорить в специально созданном органе (межведомственная комиссия). Это и называется реабилитация.
Существует процедура, описанная в #115ФЗ и д…
Банк может отказать в открытии счета. При этом он должен официально уведомить об этом потенциального клиента. Это решение банка можно оспорить в ЦБ. Об этом напишу отдельно.
Хороший вопрос получила я вчера от интересующегося последствиями вопросов банка по #115ФЗ.
На днях смотрела вебинар, организованный сотрудниками Банка России для предпринимателей, на тему «Что делать, если по 115-ФЗ банк оценивает ваш бизнес как высокорисковый».
Упоминание о 115-ФЗ, как правило, заставляет напрягаться как клиентов банка (запрос? блокировка счета?), так и сотрудников.
Ранее я рассказывала о так называемых необычных операциях, тех, которые банки должны (по закону) выявлять и рапортовать в Росфинмониторинг.
В прошлом посте я рассказывала об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с
ФИНМОНИТОРИНГ - по факту это контроль и анализ операций и сделок физических лиц (граждан, самозанятых, ИП) и юридических лиц.