Вот здесь (https://t.me/tonia_tch_115/165) писала об изменениях законодательства, которые позволили исключать из ЕГРЮЛ/ЕГРИП компании и ИП, которым и ЦБ и банк присвоили высокий риск (красный) и они не оспорили это решение в течение 6 месяцев.
На днях Банк России сообщил (https://t.me/centralbank_russia/1610), что в ближайшее время они направят в ФН…
Антонина Черкесова
с 2022
Немного о том, как взаимодействовать с банками и почему они задают вопросы клиентам
2 подписчика
12 подписок
Отправляла вчера на сайте ЦБ комплект документов клиента для реабилитации по ЗСК.
Клиенту банка присвоили высокую (красную) категорию риска: и ЦБ, и банк. Банк применил меры в соответствии с #115ФЗ. Их можно оспорить в специально созданном органе (межведомственная комиссия). Это и называется реабилитация.
Существует процедура, описанная в #115ФЗ и д…
Банк может отказать в открытии счета. При этом он должен официально уведомить об этом потенциального клиента. Это решение банка можно оспорить в ЦБ. Об этом напишу отдельно.
Еще ситуация: ваша компания «красная» по платформе ЗСК (она же светофор) - и по оценке ЦБ, и по оценке банка.
Хороший вопрос получила я вчера от интересующегося последствиями вопросов банка по #115ФЗ.
Человек интересовался, не посадят ли его в тюрьму за то, что он перевел крупную сумму своему другу.
На днях смотрела вебинар, организованный сотрудниками Банка России для предпринимателей, на тему «Что делать, если по 115-ФЗ банк оценивает ваш бизнес как высокорисковый».
Радует желание Банка России обозначить намерение идти навстречу бизнесу. Но есть, как я понимаю, и еще одна причина: практически со слезами на глазах нам сообщили о количес…
Упоминание о 115-ФЗ, как правило, заставляет напрягаться как клиентов банка (запрос? блокировка счета?), так и сотрудников.
Госорганы (Банк России, налоговая, РосФинМониторинг и проч.) в последнее время организовали тесное взаимодействие между собой в части обмена информацией, но все равно обращаются в банки за разными уточнениями и пояснения…
Ранее я рассказывала о так называемых необычных операциях, тех, которые банки должны (по закону) выявлять и рапортовать в Росфинмониторинг.
И что нет для них чётких-пречётких критериев, во многом трактовка зависит от конкретного банка.
В прошлом посте я рассказывала об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с
Информация о них направляется в Росфинмониторинг в обязательном порядке.
Прямо указаны в законе и имеют 2 критерия: сумма и суть операции.
Например, 1 млн.рублей.
ФИНМОНИТОРИНГ - по факту это контроль и анализ операций и сделок физических лиц (граждан, самозанятых, ИП) и юридических лиц.
Осуществляется практически во всех странах.
Новости наших будней!
С 1 сентября вступают в силу изменения в ст.15.7.3 КоАП*, согласно которым совершение операций и сделок со средствами, полученными преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ими, влечет административный штраф в трехкратном размере суммы операции, или возможна конфискация дене…