115фз

У меня открыта самозанятость. Я занимаюсь куплей - продажей USDT на MEXC и Bybit, поэтому мне регулярно приходит много переводов на карту банка. Я знаю, что за большое количество переводов мне могут заблокировать карту. Но я плачу налог (на данный момент я считаю сколько я заработал в день и записываю сумму в самозанятость). Мой доход рассчитываетс…

Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (НПС), действующий с 2011 года, долгое время оставался в фокусе внимания преимущественно финансовых институтов. Однако поправки, вступившие в силу 25 июля 2024 года, существенно расширили его применение, что кардинальным образом отразилось не только на деятельности предприн…

Центральный банк опубликовал рекомендации что делать, если банк ограничил операции по счету

Центральный банк опубликовал методические рекомендации для…

Вчера мы написали про операции с наличными, на которые банки обращают внимание. Примеры таких операций мы взяли не из головы, а из методических рекомендаций центрального банка.

Централь…

Вам пришло письмо от банка с просьбой «пояснить происхождение средств». Сердце замирает, а внутри все сжимается от одной мысли: «А что, если счет заблокируют?». Не паникуйте. В этой статье разберем на реальных кейсах, почему банки проявляют бдительность, какие ваши действия выглядят подозрительно и как правильно выстроить диалог, чтобы разблокирова…

Внесение в реестр ЦБ РФ по Федеральным законам № 161-ФЗ и № 115-ФЗ - это разные процедуры, но они приводят к схожим последствиям: блокировке счетов и операций. В этом материале мы собрали ответы на самые частые вопросы, разделив их по правовым основаниям.

Если у вас есть вопросы, всегда можете написать мне Frank - твой юрист

Знакомо чувство, когда вы честно заработали, а с вами поступили как с преступником? Наш клиент недавно едва не стал героем так…

У предпринимателя заблокировали счет физического лица (да, и такое бывает). В этом же банке у него есть и расчетный счет, с которого он получает доходы, платит налоги и оплачивает все свои расходы. Также он переводит деньги себе на личную карту в этом же банке.
А вот дальше он совершал большую ошибку, от которой я хочу предостеречь всех.

Блокировка карты — это всегда диалог с системой, которая заподозрила вас в нелегитимной деятельности. Я, как юрист, помогал клиентам в таких спорах и вывел четкий алгоритм. Банк действует в рамках закона № 115-ФЗ и внутренних регламентов. Ваша цель - доказать ему, что вы - добросовестный клиент.

Почему банк блокирует операции? Три кита легаль…

Коллеги, хочу поделиться одним случаем из практики, который, к сожалению, слишком хорошо отражает реалии, с которыми сталкиваются некоторые трейдеры. Это не про всех, а про ту самую тревожную грань, где система безопасности превращается в инструмент давления.

Вам когда-нибудь приходилось объяснять клиенту, почему его счёт заблокирован из-за «…

Ко мне обратился клиент – типичный представитель мира криптовалютного P2P-трейдинга. Его история началась классически: блокировка банковского счета по 115-ФЗ с формулировкой "приостановление операций по требованию уполномоченного органа". Банком-инициатором оказался ВТБ, а на счету "зависли" 2 млн рубле…

В рамках первичного взаимодействия с клиентом было получено детальное описание ситуации. Из предоставленных сведений стало известно, что клиент осуществляет профессиональную деятельность в сфере информационных технологий в качестве программиста, а его вознаграждение за выполнение трудовых обязанностей выплачивается в криптовалютной форме. В дальней…