От блокировки счета до уголовного дела: история криптотрейдера и как юристы спасли ситуацию
Начало истории: стандартный запрос от трейдера
Ко мне обратился клиент – типичный представитель мира криптовалютного P2P-трейдинга. Его история началась классически: блокировка банковского счета по 115-ФЗ с формулировкой "приостановление операций по требованию уполномоченного органа". Банком-инициатором оказался ВТБ, а на счету "зависли" 2 млн рублей – существенная сумма, поступившая одним переводом после серии криптовалютных сделок.
Клиент предоставил все доказательства: чеки, ордера с биржи, скриншоты переписок с контрагентом. На первый взгляд, всё выглядело чисто – обычная деятельность P2P-трейдера, где риски блокировок действительно высоки из-за сложностей с отслеживанием происхождения средств.
Первый этап: диалог с банком
Мы подготовили детальное заявление с разъяснением природы операций, приложили все доказательства легальности сделок и отправили в банк заказным письмом. Как юристы, мы понимали: банки обязаны реагировать на любые "красные флаги" в соответствии с 115-ФЗ, поскольку несут ответственность за противодействие отмыванию доходов.
После истечения нормативного срока на ответ, мы инициируем звонок в банк. И здесь началось странное: сотрудники сообщили, что ответ готов, но получить его можно только лично в отделении. Несмотря на то, что клиент находился в другом городе, он решил поехать – иначе дело не сдвинуть.
Неожиданный поворот: из блокировки счета - в уголовное дело
Клиент вошел в отделение банка, и... его проводили в кабинет службы безопасности. Через 8 часов напряженного ожидания мы получили звонок от его друга: голос срывался, речь была путаной. Суть: в кабинете СБ клиента ждали сотрудники МВД, которые заявили, что поступило заявление о мошенничестве, а полученные им деньги - украдены.
Его уговаривали "добровольно" вернуть средства прямо сейчас - подписать документы о возврате или отдать наличными. Под давлением он согласился поехать в отдел полиции для дачи объяснений. Так дело о блокировке счета мгновенно переросло в уголовное по ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Юридическое сопровождение: от подозреваемого до свидетеля
Мы немедленно разработали стратегию защиты:
- Подготовили пакет документов: детальные пояснения о природе P2P-сделок, доказательства легальности операций, выписки с биржи.Направили юриста сопроводить клиента в отдел МВД.
- Четко обозначили позицию: клиент – добросовестный участник сделки, а не мошенник.
В течение нескольких встреч со следствием мы смогли доказать, что клиент действовал в рамках законного трейдинга, не имел умысла на мошенничество и не знал о возможном криминальном происхождении средств. Результат: изменение статуса с подозреваемого на свидетеля.
Возврат к финансовой проблеме: разблокировка средств
С полученными документами из МВД мы вернулись к диалогу с банком. Оказалось, что кроме внутреннего запроса СБ, формальных оснований для блокировки не было. Еще месяц ушел на переписку и уточнения, но в итоге счет разблокировали, и клиент получил свои деньги.
Эта история наглядно показывает, как быстро ситуация может эскалировать от банковской блокировки до уголовного преследования. Ключевые моменты:
- P2P-трейдинг остается зоной повышенного риска из-за анонимности и сложности отслеживания цепочек транзакций.
- Банки обязаны реагировать на любые подозрительные операции - особенно крупные единовременные поступления.
- Даже при наличии всех доказательств легальности операций, риски уголовного преследования реальны, если контрагент оказывается мошенником.
- Никогда не соглашайтесь на "добровольный возврат" под давлением без консультации с юристом - это может быть интерпретировано как признание вины.
P.S. Если вы столкнулись с похожей ситуацией - не пытайтесь решить её самостоятельно. Обращайтесь к профессионалам сразу же, на этапе первой блокировки счета.