Ваш счет заблокирован? 12 «красных кнопок» для банка.
Клиенты банков всё чаще сталкиваются с неприятной ситуацией: операция внезапно отклоняется, а счёт оказывается под временным арестом. Важно понимать: это не всегда произвол со стороны финансовой организации. Чаще всего банк просто исполняет жёсткие предписания законодательства, призванные защитить наши же деньги от мошенников.
И правила этой…
Заговор против вашего кошелька: Как социальные инженеры заставляют нас самих отдавать деньги.
Вы уверены, что вашими финансами управляете только вы? Представьте, что существует невидимая сила, которая может влиять на ваши решения, обходить системы защиты и заставлять вас добровольно расстаться с деньгами. Это не магия. Это - социальная инженерия, и ее жертвами ежедневно становятся тысячи самых обычных людей, включая скептиков и интеллектуа…
А вы знали, что тишина в элитных бутиках имеет свою марку?
В бутиках премиум-класса, таких как Cartier, Bulgari, Patek Philippe и галереях Christie’s, где сделки закрываются за миллионы евро наличными, никто не задаёт вопросов о подлинности денег. Нет громких сигналов, нет задержек, нет сомнений — только тишина. Эта тишина — результат точной, бесшумной и надёжной системы проверки. Её основа — Hitachi iH-11…
Открыли счёт за рубежом и не зарегистрировали? Штраф — это ещё не худшее, что может случиться
В последние годы всё чаще встречаются случаи, когда люди открывали счета за рубежом, переводили туда значительные суммы – и не регистрировали эти счета в налоговых или валютных органах страны своего резидентства.
Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»: причины и основания для блокировки счетов
Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (НПС), действующий с 2011 года, долгое время оставался в фокусе внимания преимущественно финансовых институтов. Однако поправки, вступившие в силу 25 июля 2024 года, существенно расширили его применение, что кардинальным образом отразилось не только на деятельности предприн…
Как работает «черный список» ЦБ: ограничения по 161‑ФЗ
Многие клиенты банков сталкиваются с внезапной блокировкой операций без очевидных причин. Часто это происходит из-за Федерального закона № 161‑ФЗ. Давайте разберемся, что это и как влияет на ваши финансы.
Что такое 161‑ФЗ и почему операции приостанавливают?
«Молчание – знак согласия? Для банка – да! Как вести диалог, когда ваш счет заблокирован»
Вам пришло письмо от банка с просьбой «пояснить происхождение средств». Сердце замирает, а внутри все сжимается от одной мысли: «А что, если счет заблокируют?». Не паникуйте. В этой статье разберем на реальных кейсах, почему банки проявляют бдительность, какие ваши действия выглядят подозрительно и как правильно выстроить диалог, чтобы разблокирова…
Дроп: жертва или соучастник? Первые сигналы спасения для заблокированных криптовалютчиков
Приветствую, друзья!
Сегодня хочу обсудить явление, которое из узкопрофессионального жаргона превратилось в настоящую головную боль для тысяч людей в криптосообществе. Речь о «дропах». Но не о тех, что в играх, а о тех, чьи счета заморожены по печально известному 161-ФЗ.
Вашу карту заблокировали из-за крипты? Виновата схема «чёрный треугольник».
Если у вас есть вопросы, всегда можете написать мне Frank - твой юрист
Знакомо чувство, когда вы честно заработали, а с вами поступили как с преступником? Наш клиент недавно едва не стал героем так…
Защита активов: как страхование жизни и титула спасет ваши деньги в эпоху льготной ипотеки и рисков новостроек
На рынке недвижимости сегодня пересекаются две ключевые угрозы: юридические риски при покупке жилья (особенно в новостройках) и финансовые потери из-за изменений в условиях льготной ипотеки. В статье мы разберем, почему титульное страхование становится обязательным элементом Due Diligence (комплексная проверка объекта) для покупателя, и как "добров…
Как создать настоящий пассивный доход вне бизнеса — чтобы семья была в безопасности даже без вас
Многие предприниматели думают, что созданный ими бизнес является пассивным доходом для семьи.