Теневая сторона безопасности: Как работа СБ банка превращает трейдера в мишень.
Коллеги, хочу поделиться одним случаем из практики, который, к сожалению, слишком хорошо отражает реалии, с которыми сталкиваются некоторые трейдеры. Это не про всех, а про ту самую тревожную грань, где система безопасности превращается в инструмент давления.
Вам когда-нибудь приходилось объяснять клиенту, почему его счёт заблокирован из-за «подозрительных операций» с криптой? Причём подозрительными часто оказываются не сами операции, а просто большое количество переводов от разных физлиц. Мне - постоянно. И всё чаще я вижу, что корень проблемы не в технологии, а в людях. А точнее - в тех, кто сидит в службах безопасности банков.
Многие из них - бывшие силовики. Их главный инструмент - не софт для анализа рисков, а личные связи и «теневые» сети. Они могут за пару звонков бывшим коллегам из другого банка или ведомства составить досье на кого угодно. И в тот самый день, когда вас приглашают «побеседовать» о заблокированных деньгах, это досье уже может лежать на столе у «заинтересованных лиц».
У меня был клиент - трейдер. После вывода крупной суммы с криптобиржи его счёт заблокировали по 115-ФЗ. Стандартная, в общем-то, история. Пока мы писали запросы и готовили ответ, выяснилась одна деталь, которая всё перевернула. Оказалось, до меня его уже «пригласили на беседу» в этот же банк.
А вот как это выглядело со слов клиента.Его завели в кабинет, усадили за стол и оставили одного. Через некоторое время вошёл человек, представился сотрудником СБ и начал задавать вопросы: откуда деньги, чей счёт, не «дроп» ли он. Причём про «дроп» он говорил не как о вопросе, а как об утверждении. Затем в кабинет вошли ещё трое - в штатском, без представления и удостоверений. И началось... Посыпались угрозы: «Вы мошенник», «Сейчас сядете», «Должны нам». Угрозы физической расправы, давление, откровенное вымогательство. Его буквально вынудили поехать в отдел МВД, где всё продолжилось. Цель была одна - выбить признание в том, что он и есть тот самый преступник.
Его, конечно, в итоге отпустили. Никаких оснований не было. Обычная блокировка по 115-ФЗ. Но осадок остался на всю жизнь. Где грань между безопасностью и произволом?
Для моих клиентов-трейдеров это выглядит так: ты пытаешься легально работать с криптовалютой, а в ответ получаешь методы из лихих девяностых. Твои данные могут «утечь» к конкурентам через общий чат сотрудников СБ разных банков. Решение о блокировке может принять человек, который просто не любит крипту или руководствуется личной неприязнью.
Как мне однажды признался экс-сотрудник СБ одного крупного банка: «Мы защищаем банк. Но наша работа - это часто тёмная сторона силы. Законность - не всегда приоритет».
Этот случай — тому горькое подтверждение.