Клиенты банков всё чаще сталкиваются с неприятной ситуацией: операция внезапно отклоняется, а счёт оказывается под временным арестом. Важно понимать: это не всегда произвол со стороны финансовой организации. Чаще всего банк просто исполняет жёсткие предписания законодательства, призванные защитить наши же деньги от мошенников.
И правила этой…
В условиях санкций и ужесточения валютного регулирования российские компании сталкиваются с повышенным вниманием со стороны ЦБ РФ, ФНС и банков. Ошибки в оформлении документов или нарушение сроков репатриации валютной выручки могут привести к штрафам до 100% суммы сделки, блокировке счетов и даже уголовной ответственности.
Содержание моего холодильника совпало с балансом моего счёта: 0,00 ₽. Совпадение?
Сегодня вечером Россельхозбанк заблокировал мой счёт. Не просто операцию — весь счёт. Карта. Переводы. Доступ к деньгам. Всё.
Россельхозбанк. Это не банк, это нагибатель человеков, которое за три выходных может поставить любого из вас на колени.
Я долго копил на лекарства после тяжёлых операций. С переломанной ключицей, отслоенной сетчаткой, инсультным сердцем и с больной рукой. Я переехал далеко, один, и наконец-то решился на необходимую покупку, чтобы хоть как-то…
Многие клиенты банков сталкиваются с внезапной блокировкой операций без очевидных причин. Часто это происходит из-за Федерального закона № 161‑ФЗ. Давайте разберемся, что это и как влияет на ваши финансы.
Что такое 161‑ФЗ и почему операции приостанавливают?
Вам пришло письмо от банка с просьбой «пояснить происхождение средств». Сердце замирает, а внутри все сжимается от одной мысли: «А что, если счет заблокируют?». Не паникуйте. В этой статье разберем на реальных кейсах, почему банки проявляют бдительность, какие ваши действия выглядят подозрительно и как правильно выстроить диалог, чтобы разблокирова…
Приветствую, друзья!
Сегодня хочу обсудить явление, которое из узкопрофессионального жаргона превратилось в настоящую головную боль для тысяч людей в криптосообществе. Речь о «дропах». Но не о тех, что в играх, а о тех, чьи счета заморожены по печально известному 161-ФЗ.
Внесение в реестр ЦБ РФ по Федеральным законам № 161-ФЗ и № 115-ФЗ - это разные процедуры, но они приводят к схожим последствиям: блокировке счетов и операций. В этом материале мы собрали ответы на самые частые вопросы, разделив их по правовым основаниям.
У предпринимателя заблокировали счет физического лица (да, и такое бывает). В этом же банке у него есть и расчетный счет, с которого он получает доходы, платит налоги и оплачивает все свои расходы. Также он переводит деньги себе на личную карту в этом же банке.
А вот дальше он совершал большую ошибку, от которой я хочу предостеречь всех.
Коллеги, предприниматели, фрилансеры — все, кто считает свой банковский счёт чем-то личным и неприкосновенным. Позвольте рассказать вам, как обычный ужин с друзьями превратился в «подозрительную операцию», а я — в завсегдатая онлайн-казино, которого сама же в жизни не видела. Мой счёт в Ozon Bank заблокирован. И вот финальный аккорд этого цирка: ме…
Или как банк принимает решение о блокировке еще до проверки документов
6 лет премиум-клиент без нареканий → продал квартиру → попросил разово увеличить лимит → через 20 минут блокировка → предоставил 88 документов → банк "проверил" 25 МБ переписок за 2 часа 45 минут → отказ без объяснения причин.
Знаете, в практике юриста, который специализируется на финансовом праве, как у меня, есть дела, которые особенно ярко демонстрируют, насколько хрупким может быть благополучие даже самого законопослушного человека. Одно из таких явлений — блокировки по 161-ФЗ. Это не просто техническая процедура, это полноценный жизненный коллапс.
Сижу я как-т…