1 ноября, значит пора убирать летнюю одежду и подвести итоги дождливого октября! Я вас, во-первых, приветствую! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по моим инвестициям и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 16 месяцев позади. Погнали!
Деньги
Итак, главная часть отчета. У меня 3 брокера(Альфа — красный, Тинькофф — желтый, ВТБ — синий), 1 депозит и 1 краудлендинг. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) наполнен в этом году на 400 000 у «основного» красного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). Пополнения до конца года идут только на 3 БС и крауд (что это). С января буду дальше пополнять ИИС на новые 400 000. Такие показатели были зафиксированы 1 месяц назад:
Было на 1 октября 1 413 801₽
- Депозит: 905 231₽
- БС + ИИС (красный): 470 675₽
- БС (желтый): 23 815₽
- БС (синий): 1 878₽
- Джетленд: 12 202₽
Ездил в Икею, чтобы удостовериться, что она точно больше не работает, и в бардачке автомобиля нашел 80 000 рублей, которые решил проинвестировать. 55 000₽ пошли на БС в Альфу, 5 000 — на БС в ВТБ, 10 000 — на БС в Тиньке, 10 000 — в Джетленд.
Распределил так. 5% — покупка рандомных акций, это были префы Мечела. Я ежемесячно покупаю акции одной российской компании на небольшую сумму до 5 000 рублей. 12% ушли в Джет, около 10% на паи ПНК, 72% на облигации, в т.ч. на новые выпуски на размещении (Черкизово, Селигдар, Новые Технологии), совсем немного разных ВДО и много надежных эмитентов, перечислять не буду, т.к. беру довольно много разных по чуть-чуть, даже ОФЗ. Уж что-то, а ОФЗ точно не дадут остаться с голым задом.
Октябрь показал отличный рост акций, просадка сентября полностью нивелировалась, бонды тоже все восстановились. Ну и купоны пришли, и проценты. Так что в октябре хороший плюс вышел в 40к. Купоны и дивиденды (от ГП пришли) на ИИС я реинвестирую в облигации и паи ПНК (что это).
Октябрь детально так:
- Депозит: 905 231 + 7 912 (проценты) = 913 143 ₽
- БС+ИИС (красный): 470 675 + 55 000 (пополнение) + 34 027 (рост) = 559 702 ₽
- БС (желтый): 23 815 + 10 000 (пополнение) + 1 127 (рост) = 34 942 ₽
- БС (синий): 1 878 + 5 000 (пополнение) + 142 (рост) = 7 020 ₽
- Джетленд: 12 202 + 10 000 (пополнение) + 137 (рост) = 22 339 ₽
Суммарно: 1 413 801 + 80 000 (пополнение) + 43 354 (рост) = 1 537 146
Набиуллина не стала менять ключевую ставку и оставила 7,5%. Так что на бонды и вклады она не влияла. Хотя рынок все же в ожидании небольшого повышения, возможно, что в декабре будет 8% (а может и нет).
Я по плану наращиваю инвестиции в Джетленд, краудлендинговую платформу, а также на двух БС создаю облигационные портфели, в ВТБ с бóльшими рисками, в Тиньке беру более надежные выпуски. В Альфе беру бонды и ПНК, продолжаю изучать ЗПИФы, пока ничего подходящего больше не нашел. Депозит суммарно «заработал» 100к.
Итого (за все время):
- Депозит: 810 000 —> 913 143 (+103 143 или +12,73%)
- БС + ИИС (красный): 609 000 —> 559 702 (-49 298 или -8,09%)
- БС (желтый): 31 000 —> 34 942 (+3 942 или +12,71%)
- БС (синий): 7 000 —> 7 020 (+20 или +0,28%)
- Джетленд: 22 000 —> 22 339 (+339 или + 1,54%)
Суммарно: 1 479 000 —> 1 537 146 (+58 146 или +3,93%)
А вот так это выглядит на графике
Линия стоимости вложений снова чуть-чуть отрывается от линии внесенной суммы. Будем надеяться, что дальше разрыв будет увеличиваться (ну да, разбежался).
Итак, 1,53 млн — хороший результат по сумме вложений, я считаю, хотя доходность итоговая благодаря просевшим акциям мизерная. За эти деньги уже можно купить пустой Рио или Солярис! А вот до квартиры в Сочи еще далеко. Метр стоит 294к, значит я могу купить 5,2 метра, правда это без учета торга;) В общем, если без неожиданностей, то дальше только в плюс. Но без неожиданностей у нас не бывает, так что ожидаем неожиданности.
Моя стратегия
Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность 10-12% годовых. Поэтому у меня мало акций и много долговых инструментов, а также я смотрю в сторону ЗПИФов с ежемесячной доходностью от аренды. Пока что это только ПНК. Но в планах есть разбавить его чем-то еще. Например, фондом Самолета.
А то если много акций, то там нестабильный кэшфлоу. То убытки, то просадки, то еще какая-то боль.
Что еще?
- Телеграм-канал подрос с 1424 до 1562 подписчиков (+138). Хуже сентября.
- Продолжается эксперимент с обезьяньим портфелем, обезьянка в плюсе сейчас на +9%. Отчеты — в середине каждого месяца.
- У моего стикерпака, там уже более 4400 установок (+800). Вот бы канал так быстро рос)
- Прочитал «Деньги делают деньги» Дмитрия Лебедева. Ну такое. Обзор тут. Ну такое.
- Продолжаю челлендж с Озоном. Отчет отдельно будет.
- Пил монастырский квас Monk's Café и не только. Поэтому про снижение веса нечего в этот раз писать. Прошел Киберпанка на ПК, а то до этого только на плойке играл. Классная игра, вроде DLC ждем теперь.
Планы на октябрь: увеличивать долю ПНК и Джетленда, а также покупать еще облигации. Читать книжки больше, а то в октябре слабовато было. Пить пивко, пока осень. Зима-то близко.
А это все еще мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нем я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего еще, даже мемы есть.
Проверил свой бардачек в машине и нет там никаких 80тыс рублей
так я уже забрал
Они под сиденьем были, но уже поздно
Я правильно понимаю, что вы тратите столько энергии, перекладываете деньги из одной кучки в другую — а по итогу вас можно было обогнать по доходности просто открыв первый попавшийся депозит в банке?
Правильно, но неправильно. На этом промежутке времени - да. Как будет дальше - неизвестно. Может и ещё хуже будет.
Времени много кстати не трачу. Посты дольше пишу, чем что-то перекладываю.
Человек копит на квартиру в Сочи сейчас?? Хмм, это странно, особенно странно сейчас.
Два фактора:
1. Неопределенность экономической и политической ситуации
2. Перегретый рынок недвижимости в Сочи
а если не Сочи, то где? по ценам согласен, это печаль, неопределенность вообще сильнейшая.
1. Как раз поэтомв наверно и стоит останавливаться на недвижке.
2. Это да, но там сейчас сильно встали вообще продажи. Он вроде перегрет, но стоит. Думаю будут какие-то большие скачухи иногда проскальзывать.
ну пока накопит может и поменяется ситуация
Пожалуй поддержу.
Ну раз ты не захотел в Хатанге квартиру смотреть, я тебе ещё один вариант предлагаю: прекрасный город Салехард.
Так что хватит уже грезить Сочами, у нас есть множество идеальных для жизни городов.
бро, отличное предложение) почему ты меня так хочешь в Сибирь-то отправить? да еще и в село) я же избалованный нежный городской житель! мне нужен асфальт перед подъездом!
Забыли написать, что там лето 1 месяц плюс 2-3 месяца весны-осени, остальные 8 - зима.
P.S. Еще и полярная ночь там зимой)))
Классно считать доходность капитала с пополнениями, можно закидывать каждый месяц по найденным в бардачках 80к, и трекрекорд идёт в небо ) подкину бесплатную идею по увеличению доходности - привлекать инвесторов, их деньги ТОЖЕ плюсовать к капиталу и считать доходность )
По факту убыток, но желаю успехов и честных результатов.
Комментарий недоступен
суммарно убытка нет, почитай еще раз внимательнее
В целом по поводу инвестиций в акции с выходом сейчас в ноль это хороший результат. Это опыт
спасибо. согласен, что без минуса - это уже результат хороший. хотя у меня и процент акций в портфеле не такой большой все же, как у тех, кто в минусах на 30-50%
Комментарий недоступен
так просто нужно больше 10% получать, только и всего)
У меня в том году 90% было в акциях, теперь 50% в акциях и 50% в крипте. Исключая отсюда недвижку.
И да пока мне далеко до выхода на те результаты, что были на конец 2021 по акциям. Но по крипте нефиговый плюс.
Но те кто защел условно летом сейчас конечно раздолье по акциям.
Вы молодцы, что в такое время получаете прибыль по акциям.
ну у меня акции почти все в минусе кстати) облигации у меня в основном, потому и плюс.
Итог за год и три месяца: в плюсе 3.93%.
1) Это с учетом налогов на доходы от инвестиций (доходы же были?)?
2) Кроме fun experience какие еще есть причины заниматься вот этим вот всем ради 4% за 15 месяцев?
ну нет, ты очень сильно ошибаешься, это за год и четыре месяца!
но ты учитывай, что это был за год, а также доходность выше годовая все же, так как пополнения были постепенные, а не единовременные
а чем еще заниматься-то? я ж ничего не умею)
По мне так это казино в настоящий момент
в любой момент это казино, только однорукие бандиты меняются
Вы же понимаете, что Джетленд — это просто контора-посредник, которая берет деньги физиков и передает их юрикам, при этом зарабатывает она именно с юриков?
А если контора-посредник выдала займ (вашими деньгами) хреновому юрику, то все, что она сделает — пойдет выбивать ваши деньги через самый справедливый и небыстрый суд в мире за комсу в 30%?
Ни о какой моментальной и полной компенсации работы речи не идет. Ну только если джетленд не сделает шаг доброй воли (и это именно добрая воля, юридически обязательств делать так у компании нет)
Безумству храбрых поем мы песню, в общем
Комментарий недоступен
да, все правильно, так что буду надеяться, что дефолтов будет не слишком много)
Мне бы такой бардачок как у вас) это даже круче чем в зимней куртке найти деньги))
в зимней куртке поищу в нобяре)
16 месяцев +3,93%?
мне кажется цены на квартиры каждый месяц увеличивались только на +3,93% :(
Когда как. Но год сложный, то, что не в минусе, уже неплохо)
Недвижка пока так не дорожает, наоборот даже местами. Но что будет через 5 лет хз
Играл с ИИС, акции фигакции. Итог минус 30% 😪
Завлечение Хомячков. В общем не все так гладко и сладко. С квартирой успехов. Главное, чтобы она не так быстро росла в стоимости
Комментарий недоступен
спасибо! ну пока растет сильнее)
Забавно читать про негативчик в комментах «всего 3 %», «обогнать может каждый». Да только не в 2022: быть в нуле это очень крутое достижение в этом году. Посмотрите средние доходности за 20лет. 2008 тоже был у всех в убытках
Да ладно, почти нет такого) и 2022 ещё не закончился, будет шанс уйти как вверх, так и вниз🚀
А какие средние доходности за 20 лет и где можно посмотреть по разным инструментам?
Пора добавлять крипту в портфель)
может быть когда-нибудь
Хороший у тебя бардачок))
да там столько всего... надо еще порыться)
На графике не хватает линии, отражающей сумму комиссий брокеров
Все учитывается уже. Комиссии небольшие там, сделок немного. Суммы уже показаны за вычетом комиссий.
Я так понимаю главный источник прибыли в октябре это то что ты таксиста на 80 тыс обокрал?
ахах)) на +43к портфель вообще-то вырос за счет взлета ракеты
Я конечно не профессиональный брокер, но 1,534 млн рублей это полтора миллиарда рублей.
0о
было бы круто, конечно, но нет)))
Момент с бардачком, это знак вопроса в Монополии?
Комментарий удален модератором
Мошейники и спекулянты!
я решил открыть пенсионный счет в альфе и просто ужаснулся, насколько брокер альфа убогий. постоянно при входе в приложение отображает неправильную сумму денег. нет нормального поиска по тикерам. нет нормального описания фондов. просто жесть.
А что за приложение? Альфа инвестиции? Если да, то там все в порядке с этим. Ну не прям нормально, но не хуже других.
Интересно биткоин и 2022 год никого ничему не научил? Все эти акции и облигации наперстки 21 века. Хорошо что вышел еще в январе в кеш