Бытует определённое мнение, что покупать акции нужно было 10/20/30 лет назад, и тогда можно было бы разбогатеть, а сейчас-то уже поздно. Также есть другое мнение, которое говорит, что можно спокойно жить на дивиденды. Оба этих мнения, конечно же, интересные, но как насчёт посмотреть, что было бы, если бы мы купили акции 10 лет назад?
Какие акции? Давайте для примера возьмём Сбер, самую популярную компанию у инвесторов.
Итак, сколько можно было бы заработать на дивидендах, купив акции Сбера в начале 2013 года? Давайте посчитаем. Предположим, что в январе 2013 года мы потратили 1 млн рублей на покупку обычных акций Сбербанка.
Немного округлю и приму за точку отсчёта 10 000 акций по 100 рублей за штуку. По такой цене можно было купить акции 14 января 2013. Итак, у нас есть 10 лет, 10 тысяч акций и 1 млн рублей.
Считаем, сколько мы получили дивидендов, для этого используем табличку на сайте Сбера. До 1 января 2015 года налог был 9%. потом 13%, помним об этом.
- 2013: 2,57 рубля дивиденд * 10 000 акций * 0,91 = 23 387 рублей
- 2014: 3,20 * 10 000 * 0,91 = 29 120 рублей
- 2015: 0,45 * 10 000 * 0,87 = 3 915 рублей
- 2016: 1,97 * 10 000 * 0,87 = 17 139 рублей
- 2017: 6 * 10 000 * 0,87 = 52 200 рублей
- 2018: 12 * 10 000 * 0,87 = 104 400 рублей
- 2019: 16 * 10 000 * 0,87 = 139 200 рублей
- 2020: 18,7 * 10 000 * 0,87 = 162 690 рублей
- 2021: 18,7 * 10 000 * 0,87 = 162 690 рублей
- 2022: 0 рублей
Всего дивидендов: 694 741 рубль
На 3 января цена акции Сбера была 141 рубль за штуку
Суммарный доход составил: 1 104 741 рубль
Инфляция за этот период составила 97,4%. То есть, инвестировав в акции Сбера удалось бы получить доходность выше инфляции. Немного, но выше.
На сегодняшний день цена акции около 171 рубля, что меняет ситуацию. А также ожидаются дивиденды около 6 рублей на акцию. А если бы мы продали 10 000 акций в ноябре 2021 года по 300 рублей, то получили бы доход 2 694 741 рубль.
К чему я это? Жить на дивиденды — это неплохое желание, стратегия «покупаю по любой цене и держу всю жизнь» обеспечит определённый кэшфлоу, но при этом стоит понимать, что не всегда можно много заработать на дивидендах, зачастую более высокий доход обеспечит активное управление портфелем (всего-то и нужно покупать дёшево и продавать дорого).
Кстати, если бы мы купили не обычные акции Сбера, а привилегированные, то ситуация была бы другой. По ним как раз посчитал Чердак с дивидендами, смотрите у него в канале.
А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нем я рассказываю про финансы, инвестиции, накопление на квартиру в Сочи, про книги и много всего еще, даже мемы есть.
Чтобы реализовать предложенную стратегию, нужно иметь на старте, то есть 10 лет назад, минимум 1 млн руб, а по уму так нужно иметь 10 млн для диверсификации.
У кого в 18-25 лет есть такая сумма "ненужных" денег? Ну разве что у детишек российских чиновников)
А зачем вам в 18 лет жить на дивиденды?
Заработайте до пенсии 10 млн. свободных денег (а лучше – больше) и живите как свободный человек по одной из таких стратегий. Когда умрете, то этот капитал передастся вашим наследникам и уже их дети будут не с нуля начинать.
Нет, прикол же в том, что акции нужно было 10 лет назад купить, а не сегодня, сегодня их покупать уже не выгодно, а через 10 лет может и никакого сбера уже не будет при такой власти. А может и дивидендов никаких не будет. Вас государство опрокинуло с облигациями в 97-м, затем вас государство опрокинуло с дивидендами Газпрома в 22-м. Вас точно так же опрокинут и с акциями Сбера.
Ну да, это же ретроспективная стратегия. Она не про сегодня, а про прошлое. Если бы какая-то стратегия стабильно приносила прибыль 10+ лет, в мире все были бы богатыми.
Не понимаю ваших возражений, уж извините. Сначала вы жалуетесь, что не можете жить на дивиденды в 18 лет, так как у вас нет 10 миллионов.
Теперь на то, что с дивидендами вас обязательно обманут.
Суть претензии в том, что стратегия оторвана от реальности. Средний читатель VC находится в возрасте 25-35 лет, это значит 10 лет назад ему было 15-25 и он не мог себе позволить купить 10 000 акций сбера. А если сейчас он уже может позволить, то в этом нет смысла.
А так я Полюс, МТС и Белугу купил и сижу радуюсь дивидендам - у них в составе нет доли государства, а это значит, что государство не обманет)