Предыстория. Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе. 06.10 я разместил объявление о продаже биткоина. Нашелся покупатель на 1500 рублей. Я подтвердил эту заявку, поэтому покупателю высвечивается мой номер карты. Далее мне поступают на карту 1500 рублей, я продаю криптовалюту и живу дальше.
НО. Спустя некое количество времени поступает сообщение в чате с переводами, а именно:
Страсти набирают обороты, я в абсолютном недоумении.
Диалог развивается дальше
Пока читателям понятно, что ничего не понятно?
Объясняю. в схеме задействовано 3 лица, а именно: Я, мошенник и жертва.
Жертва обратилась к мошеннику на всем известном сайте объявлений об оказании услуги, связанную с Яндекс.Директ, после чего мошенник взял МОЙ номер карты под предлогом перевода за криптовалюту и использовал их, чтобы жертва перевела деньги на нее. Я вижу поступления средств и отдаю монеты мошеннику, а он, разумеется никаких услуг жертве не оказывает, а просто испаряется из этой цепочки.
А теперь к шапке темы:
Остались Я и жертва. Обманутый в гневе пишет в поддержку Тинькофф, что был подло разведен на деньги, а банк, соответственно, без суда и следствия блокирует мне счета и карты без возможности восстановления.
Вырезки из общения с "полезной" поддержкой. По факту заблокировали не разобравшись, ссылаясь на пункты в банковском договоре обслуживания.
Из диалога видно, что все было рассказано жертве и человек понял, что это ошибка, так же обратился в поддержку Тинькофф, сообщив об этом.
Связывался с поддержкой так же по телефону, где были переводы на менеджеров выше рангов, но результат один: восстановить нельзя блокировать ( оценили отсылку к классике? )
Результата нет, репутация банка на дне, беспредел во всей красе.
Да, #tinkoff_bank ?
P.S. Схемы развода с каждым днем все изощреннее, а страдают обычные пользователи.
P.S.S. Добавил в пост сам чек сделки между мной и мошенником, где им была получена монета.
Чел пишет, что организовал обменник криптовалют через счёт физлица и удивился, что его заблокировали.
Это уже даже не обнальщики, ноющие про 115 ФЗ, это новый уровень.
Суть статьи совершенно в другом. Я могу б/у чайник продавать, суть мошеннической схемы не меняется. Речь идет про вид мошенничества с участием обычных пользователей, некий глухой телефон. Но статья про банк, конечно, потому что смысл в том, что получается любой пользователь может пожаловаться на другого пользователя и тот будет перманентно заблокирован.
За бу чайник вас наврядли бы заблокировали.
А тут вы даже безотносительности крипты нарушаете законодательство работая через физлицо.
А по поводу крипты почитайте: https://www.rbc.ru/crypto/news/613f3f489a7947d15fcac450?utm_source=amp_crypto_full-link
При чём тут вообще крипта? Она признана имуществом, так же как старый чайник. Имеешь право продать физ лицу? Имеешь.
Сотни тысяч кодеров и вебмастеров получают доход в битках, они что, нарушают закон, продавая своё имущество? (нарушают только не платя ндфл, но это совсем другая история).
Я об этом и написал. Автор организовал обменник. Это незаконно через счёт физлица и нужно регистрироваться официально.
По поводу признания крипты имуществом в РФ - можно ссылочку?
По твоей ссылке на рбк даже упоминается, ссылаясь на закон о ЦФА. Об обменнике - это предпринимательская деятельность, но надо доказать.
А что доказывать? Суда-то нет. Да и автор сам об этом пишет в статье. Скорее всего тоже самое описал техподдержке. Они увидели, что он крипту продает и на всякий случай блокнули
Ну тут как с ментами, думать надо, что говоришь. Проблема, что там сидят студенты по объявлению и шлют скрипты хуже самих скриптов. Продать крипту не преступление, как и чайник, притянуть можно только доказав систематическую торговлю чайниками, но автор же не говорил этого, просто пояснил за что деньги.
Цитата автора
"Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе"
Это подразумевает регулярный обмен валюты со всеми вытекающими последствиями.
Ботам он это не писал. "Я занимаюсь продажей и покупкой вещей на авито" - ничего не подразумевает.
Мы не видим начало переписки что он писал.
Вы представитель автора и знаете, что он в чат писал, или предполагаете?
Мне кажется, что не стоит забывать "пострадавшую" сторону, которая могла отправить в службу безопасности банка доказательства того, что эта карта была использована в качестве платёжного средства за незаконные операции. По правилам оьслуживания, если вам пришли деньги из неизвестного источника, это ваша обязанность сообщить о подозрительной транзакции. Не сделал это, а другая сторона утверждает, что вы мошенническим образом получили её средства, т е. неосновательно обогатились - как минимум придётся вернуть. А если ещё были отправлены скрины переписки с автором этого поста, где он признаётся в том, за что принимал деньги, то здесь уже вырисовывается и незаконная предпринимательская деятельность, и участие в отмывании средств, полученных преступным путём и ещё весьма неприятные стать.
Любые такие действия со счётом являются крайне подозрительными, и банку не нужны никакие дополнительные причины считать клиента проблемным и нежелательным.
Здесь даже никакой полиции и суда не надо, просто закрывается счёт в связи с нарушением правил его использования. А дальше уже проблема клиента, как доказать, что он не виноват и опровергнуть представленные "пострадавшей" стороной доказательства сомнительности происхождения средств клиента.
Вы явно не знаете, что такое отмывание денег, почитайте для начала, какими методами делается и как классифицируется, потом вернётесь и расскажете.
Зачем так грубо? Не претендуя на полноту знания могу вам лишь аппелировать к своему 15-ти летнему опыту в оптимизации налогов, чтобы сказать, что проводка через счета любых денег, полученных напрямую или косвенно от не легальной, в том числе элементарно уведённой из под налогообложения, подпадает под отмывание и легализацию денег, полученных незаконным путём.
А почитать и вы могли бы, почему к незнакомым людям невежливо применять императивы.