Предыстория. Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе. 06.10 я разместил объявление о продаже биткоина. Нашелся покупатель на 1500 рублей. Я подтвердил эту заявку, поэтому покупателю высвечивается мой номер карты. Далее мне поступают на карту 1500 рублей, я продаю криптовалюту и живу дальше.
НО. Спустя некое количество времени поступает сообщение в чате с переводами, а именно:
Страсти набирают обороты, я в абсолютном недоумении.
Диалог развивается дальше
Пока читателям понятно, что ничего не понятно?
Объясняю. в схеме задействовано 3 лица, а именно: Я, мошенник и жертва.
Жертва обратилась к мошеннику на всем известном сайте объявлений об оказании услуги, связанную с Яндекс.Директ, после чего мошенник взял МОЙ номер карты под предлогом перевода за криптовалюту и использовал их, чтобы жертва перевела деньги на нее. Я вижу поступления средств и отдаю монеты мошеннику, а он, разумеется никаких услуг жертве не оказывает, а просто испаряется из этой цепочки.
А теперь к шапке темы:
Остались Я и жертва. Обманутый в гневе пишет в поддержку Тинькофф, что был подло разведен на деньги, а банк, соответственно, без суда и следствия блокирует мне счета и карты без возможности восстановления.
Вырезки из общения с "полезной" поддержкой. По факту заблокировали не разобравшись, ссылаясь на пункты в банковском договоре обслуживания.
Из диалога видно, что все было рассказано жертве и человек понял, что это ошибка, так же обратился в поддержку Тинькофф, сообщив об этом.
Связывался с поддержкой так же по телефону, где были переводы на менеджеров выше рангов, но результат один: восстановить нельзя блокировать ( оценили отсылку к классике? )
Результата нет, репутация банка на дне, беспредел во всей красе.
Да, #tinkoff_bank ?
P.S. Схемы развода с каждым днем все изощреннее, а страдают обычные пользователи.
P.S.S. Добавил в пост сам чек сделки между мной и мошенником, где им была получена монета.
Чел пишет, что организовал обменник криптовалют через счёт физлица и удивился, что его заблокировали.
Это уже даже не обнальщики, ноющие про 115 ФЗ, это новый уровень.
Суть статьи совершенно в другом. Я могу б/у чайник продавать, суть мошеннической схемы не меняется. Речь идет про вид мошенничества с участием обычных пользователей, некий глухой телефон. Но статья про банк, конечно, потому что смысл в том, что получается любой пользователь может пожаловаться на другого пользователя и тот будет перманентно заблокирован.
Согласен с тем, что вас втянули в мошенническую схему. Сочувствую, мягко говоря не приятно.
Но аппелировать к банку с просьбой разблокировать старый или открыть новый счёт, ссылаясь на то, что вы нарушили не тот закон, на который ссылается заявитель, а другой, совершенно бесперспективно.
Будь то оплата за запрещённые товары или услуги, переводы от запрещённых организаций, просто деньги с краденых карт или взломанных счетов - абсолютно всё равно, вы для банка автоматом проблемный клиент, с которым проще и правильнее (с точки зрения бизнеса) расстаться. Вы банку стоите в обслуживании, как 1000 клиентов без таких заморочек, т.ч. чтобы на вас банк зарабатывал, вы должны быть в верхнем 1% по активам и оборотам. Но, тогда, вы бы не разменивались на 1500, скорее всего. Успехов и удачи в будущем, выручите этот урок и не занимайтесь такими вещами, в которых риск непропорционален выгоде (торговля криптой OTC, например, если сайзы мелкие).
Что за бред.опыт бывалого фиатного наголовика слишком тяжелый? Одно радует скоро это уйдет в прошлое и фиатные фантики будут не очень нужны. ну и менять крипту на шиткоины типа рубля это уже очень сомнительно
При чём здесь опыт. Есть факт: с покупателем совершили мошенничество (продали услугу, но не оказали - о законности услуги вообще речи нет), и в качестве платёжного средства дали карту ОП, который принял деньги за эту услугу. Клиент услугу не получил, потребовал деньги назад, но ОП отказался, т.к. принимал платёж за другое. Это называется как минимум неосновательное обогащение. А если добавить перевод средств мошеннику, то это уже легализация средств, полученных преступным путём.
Я не меньше вашего за децентрализованные финансы и будущее без ЦБ, сам двигал вперёд битки ещё в дремучем 2011ом, а потом был частью Ethereum Foundation. Но надо не забывать про реальные экономические потребности бизнеса и общества, которому требуются инструменты защиты от мошенничества и прочих действий, вредящих доверию системы (концепция no trust великолепна, но не распространяется за пределы валидации платежа).