Предыстория. Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе. 06.10 я разместил объявление о продаже биткоина. Нашелся покупатель на 1500 рублей. Я подтвердил эту заявку, поэтому покупателю высвечивается мой номер карты. Далее мне поступают на карту 1500 рублей, я продаю криптовалюту и живу дальше.
НО. Спустя некое количество времени поступает сообщение в чате с переводами, а именно:
Страсти набирают обороты, я в абсолютном недоумении.
Диалог развивается дальше
Пока читателям понятно, что ничего не понятно?
Объясняю. в схеме задействовано 3 лица, а именно: Я, мошенник и жертва.
Жертва обратилась к мошеннику на всем известном сайте объявлений об оказании услуги, связанную с Яндекс.Директ, после чего мошенник взял МОЙ номер карты под предлогом перевода за криптовалюту и использовал их, чтобы жертва перевела деньги на нее. Я вижу поступления средств и отдаю монеты мошеннику, а он, разумеется никаких услуг жертве не оказывает, а просто испаряется из этой цепочки.
А теперь к шапке темы:
Остались Я и жертва. Обманутый в гневе пишет в поддержку Тинькофф, что был подло разведен на деньги, а банк, соответственно, без суда и следствия блокирует мне счета и карты без возможности восстановления.
Вырезки из общения с "полезной" поддержкой. По факту заблокировали не разобравшись, ссылаясь на пункты в банковском договоре обслуживания.
Из диалога видно, что все было рассказано жертве и человек понял, что это ошибка, так же обратился в поддержку Тинькофф, сообщив об этом.
Связывался с поддержкой так же по телефону, где были переводы на менеджеров выше рангов, но результат один: восстановить нельзя блокировать ( оценили отсылку к классике? )
Результата нет, репутация банка на дне, беспредел во всей красе.
Да, #tinkoff_bank ?
P.S. Схемы развода с каждым днем все изощреннее, а страдают обычные пользователи.
P.S.S. Добавил в пост сам чек сделки между мной и мошенником, где им была получена монета.
Чел пишет, что организовал обменник криптовалют через счёт физлица и удивился, что его заблокировали.
Это уже даже не обнальщики, ноющие про 115 ФЗ, это новый уровень.
Суть статьи совершенно в другом. Я могу б/у чайник продавать, суть мошеннической схемы не меняется. Речь идет про вид мошенничества с участием обычных пользователей, некий глухой телефон. Но статья про банк, конечно, потому что смысл в том, что получается любой пользователь может пожаловаться на другого пользователя и тот будет перманентно заблокирован.
За бу чайник вас наврядли бы заблокировали.
А тут вы даже безотносительности крипты нарушаете законодательство работая через физлицо.
А по поводу крипты почитайте: https://www.rbc.ru/crypto/news/613f3f489a7947d15fcac450?utm_source=amp_crypto_full-link
При чём тут вообще крипта? Она признана имуществом, так же как старый чайник. Имеешь право продать физ лицу? Имеешь.
Сотни тысяч кодеров и вебмастеров получают доход в битках, они что, нарушают закон, продавая своё имущество? (нарушают только не платя ндфл, но это совсем другая история).
Я об этом и написал. Автор организовал обменник. Это незаконно через счёт физлица и нужно регистрироваться официально.
По поводу признания крипты имуществом в РФ - можно ссылочку?
P2P- это не обменник
Называйте как хотите. Если человек покупает и продает крипту - у него высокие риски блокировки
Так надо менять на нал, а не на карты скидывать и будет вам счастье)
Я и так счастлив.
Проблемы у автора поста