Предыстория. Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе. 06.10 я разместил объявление о продаже биткоина. Нашелся покупатель на 1500 рублей. Я подтвердил эту заявку, поэтому покупателю высвечивается мой номер карты. Далее мне поступают на карту 1500 рублей, я продаю криптовалюту и живу дальше.
НО. Спустя некое количество времени поступает сообщение в чате с переводами, а именно:
Страсти набирают обороты, я в абсолютном недоумении.
Диалог развивается дальше
Пока читателям понятно, что ничего не понятно?
Объясняю. в схеме задействовано 3 лица, а именно: Я, мошенник и жертва.
Жертва обратилась к мошеннику на всем известном сайте объявлений об оказании услуги, связанную с Яндекс.Директ, после чего мошенник взял МОЙ номер карты под предлогом перевода за криптовалюту и использовал их, чтобы жертва перевела деньги на нее. Я вижу поступления средств и отдаю монеты мошеннику, а он, разумеется никаких услуг жертве не оказывает, а просто испаряется из этой цепочки.
А теперь к шапке темы:
Остались Я и жертва. Обманутый в гневе пишет в поддержку Тинькофф, что был подло разведен на деньги, а банк, соответственно, без суда и следствия блокирует мне счета и карты без возможности восстановления.
Вырезки из общения с "полезной" поддержкой. По факту заблокировали не разобравшись, ссылаясь на пункты в банковском договоре обслуживания.
Из диалога видно, что все было рассказано жертве и человек понял, что это ошибка, так же обратился в поддержку Тинькофф, сообщив об этом.
Связывался с поддержкой так же по телефону, где были переводы на менеджеров выше рангов, но результат один: восстановить нельзя блокировать ( оценили отсылку к классике? )
Результата нет, репутация банка на дне, беспредел во всей красе.
Да, #tinkoff_bank ?
P.S. Схемы развода с каждым днем все изощреннее, а страдают обычные пользователи.
P.S.S. Добавил в пост сам чек сделки между мной и мошенником, где им была получена монета.
Чел пишет, что организовал обменник криптовалют через счёт физлица и удивился, что его заблокировали.
Это уже даже не обнальщики, ноющие про 115 ФЗ, это новый уровень.
Суть статьи совершенно в другом. Я могу б/у чайник продавать, суть мошеннической схемы не меняется. Речь идет про вид мошенничества с участием обычных пользователей, некий глухой телефон. Но статья про банк, конечно, потому что смысл в том, что получается любой пользователь может пожаловаться на другого пользователя и тот будет перманентно заблокирован.
Согласен с тем, что вас втянули в мошенническую схему. Сочувствую, мягко говоря не приятно.
Но аппелировать к банку с просьбой разблокировать старый или открыть новый счёт, ссылаясь на то, что вы нарушили не тот закон, на который ссылается заявитель, а другой, совершенно бесперспективно.
Будь то оплата за запрещённые товары или услуги, переводы от запрещённых организаций, просто деньги с краденых карт или взломанных счетов - абсолютно всё равно, вы для банка автоматом проблемный клиент, с которым проще и правильнее (с точки зрения бизнеса) расстаться. Вы банку стоите в обслуживании, как 1000 клиентов без таких заморочек, т.ч. чтобы на вас банк зарабатывал, вы должны быть в верхнем 1% по активам и оборотам. Но, тогда, вы бы не разменивались на 1500, скорее всего. Успехов и удачи в будущем, выручите этот урок и не занимайтесь такими вещами, в которых риск непропорционален выгоде (торговля криптой OTC, например, если сайзы мелкие).
Простите, но какой закон нарушил автор?
Как минимум - незаконная предпринимательская деятельность.
Но по деятельности обменника крипты может ещё что-то быть. Может не быть, я не юрист и не слежу за этой темой.
Да какая не законная деятельность? Пусть сначало законы внятные напишут про крипту в РФ, а потом уже что-то парят. А доказать происхождение денег, встань на учет в налоговую как самозанятый. P2p, это примерно тоже самое, что я мандарин у соседа обменял на грушу, не менее и не более того.
Нет, обменом здесь и не пахнет, это продажа груш. Сосед вам груши - вы ему реальные деньги. Или наоборот. В случае систематической деятельности - нужна регистрация, самозанятым, ИП, юрлицо.
Неважно, крипту продавать нелегально, или апельсины.
То, что государство по мелочи не замечает не значи, что эта деятельность легальная.
Так-то незаконная предпринимательская деятельность карается штрафами, но если накопиться неуплата налогов на крупную сумму это может быть вплоть до уголовной статьи.
Из-за 1500р ничего страшного не будет, а вот в соседних темах уже по 14 миллионов гоняют через тинькова. Так что риски вполне могут быть серьезными