Отправил все доказательства по операциям на карте, но получаю лишь закрытие счета. Тинькофф хочет попрощаться со мной
Доброго времени суток читатели, а также редакция vc.ru. Я считаю, что это последнее место куда я бы могу обратиться в моей ужасающей ситуации, и да, как вы уже могли догадаться мой любимый банк Тинькофф ограничил мне операции по карте и рекомендует закрыть мой счет.
Дело в том, что огромному числу людей в период с 20 декабря начали приходить "письма счастья" на электронную почту с просьбой предоставить уточнение по некоторым банковским операциям, но не буду говорить о всех а начну конкретно про себя. Отмечу сразу, что я с начала декабря активно на карте начал проводить операции связанные с криптовалютой (можете уже начать кидаться в меня чем хотите, но я не считаю, что окончательно и бесповоротно в этом случае нельзя так просто прощаться со своими клиентами, а пользуюсь я этим банком с 2017 года, и проблем ранее не испытывал). К тому же владеть и обмениваться криптовалютой в нашей стране не запрещается.
23 декабря мною были предоставлены множество справок (в том числе НДФЛ, а также отчеты по каждой сделки с криптовалютых бирж) и все необходимые разъяснения совершаемых мною действий по счету. После отправления началось томительное ожидание и все-таки надеялся на приятный для меня расклад событий, где банк поймет, что я не нарушаю законы и не делаю ничего и никому плохого, но не тут то было...
Вот какой ответ я получил 28 декабря. Я подумал вдруг произошла ошибка и в краткой форме рассказал о том, что все предоставил и может быть отправят на повторную перепроверку, но не тут то было.
Ответ из поддержки:
Я попросил предоставить договор в электронном виде дабы разобраться какие пункты мне удалось нарушить казалось бы совсем не нарочно...
Исходя из этого пункта у меня возникают сомнения, что мои предоставленные документы вообще кто-то смотрел. Почему я так считаю? В отчетах идеально просматриваются каждое поступление на одну биржу, а также купли на другой.
И вот пункт 7.3.9. Тут я пожалуй даже комментировать не буду.
Мой ответ в чате на сайте:
Ответ сотрудника банка:
Снова мой ответ:
После этого была долгая смена сотрудников и мне пришлось подождать порядка 2-3 часов, но ничего ужасного я в этом не вижу. На дворе был вечер и наверняка не все сотрудники успевали отвечать на вопросы своих клиентов.
В этой ситуации я не считаю, что этот банк плохой или "не такой какой был раньше". Я прекрасно понимаю, что все "корни" идут именно от ЦБ и Тинькофф с этим поделать ничего не сможет. Но я лишь прошу обратить внимание Тинькофф на эту ситуацию и разрешить "обыкновенное" использование картой, то есть обыкновенные оплаты на заправках, магазинах и всех остальных прелестях житейской жизни. На данный момент я даже не смог оплатить покупки в интернет магазине "Озон", а новый год близок а покупать подарки оффлайн во времена распространение вируса не совсем безопасно.
Менее чем за месяц меня оставили без любимого мною банка. Уважаемый банк-Тинькофф если ты попал на эту статью, то подскажите как мне найти выход из этой ситуации. Спасибо.
После фразы
с начала декабря активно на карте начал проводить операции связанные с криптовалютойДальше даже читать не стал, так как не смысла. Это и есть причина.
20 декабря была точно такая же история
https://vc.ru/claim/336713-kak-tinkoff-bank-blokiruet-loyalnyh-klientov
Человека вроде бы разблокировали. Но если он продолжит в том же духе, то заблокируют думаю уже навсегда. Не знаю. Может вам тоже дадут шанс.
@Тинькофф
Ваше полное право читать или нет. Я не считаю, что это должно являться поводом для "прощания" с клиентами. Ведь по вторичному запросу я бы также с легкость предоставил все сведения об операциях и было бы видно, что я кристален и чист перед банком и тем более законом.
Проблема вообще в криптовалютах и биржах и вот этом вот всем. Документы, которые вы предоставляете от биржи, для банка являются вообще ничем не подтвержденными бумажками. Там может быть абсолютно что угодно, ведь это все не прозрачно и не прослеживается. Это не нарушает закон, но при этом является серой зоной для банка.
Ну начнём с того что банк для начала должен обосновать почему произошла блокировка счёта. Не просто Потому Что 115,а указать на те транзакции что ему кажутся подозрительными. Далее обосновать почему они ему кажутся подозрительными,а не Потому Что 115! И потом за требовать документы. И да,банк не вправе требовать документы нарушающие права третьих лиц,например договор купли-продажи,где есть персональные данные третьих лиц. Банк вправе сделать запрос в соответствующие органы для установления подлинности заявления клиента.
Это в стране, где розовые пони какают радугой. А в нашей стране, банку слишком сильно дадут по башке, если вдруг что-то не так. По этому сначала блокируем, а потом разбираемся и в этом банки не ограничены никак, так и делают. Ну а вообще серьезно, очевидно, что бОльшую часть таких блокировок получают именно те, кто с криптой завязался. Крипта изначально же не должна быть связана с банками, это супер свободная валюта бла бла бла, которая никак не контролируется бла бла бла. А по факту ее торгуют и выводят на карты, проводят операции с ней и удивляются, что счета блокируют.
Было бы правильнее, если бы биржи рассказывали своим клиентам, что ваш счет с большой вероятностью закроют, но нет, у них везде написано как это все очень удобно и хорошо.
Комментарий недоступен