Отправил все доказательства по операциям на карте, но получаю лишь закрытие счета. Тинькофф хочет попрощаться со мной
Доброго времени суток читатели, а также редакция vc.ru. Я считаю, что это последнее место куда я бы могу обратиться в моей ужасающей ситуации, и да, как вы уже могли догадаться мой любимый банк Тинькофф ограничил мне операции по карте и рекомендует закрыть мой счет.
Дело в том, что огромному числу людей в период с 20 декабря начали приходить "письма счастья" на электронную почту с просьбой предоставить уточнение по некоторым банковским операциям, но не буду говорить о всех а начну конкретно про себя. Отмечу сразу, что я с начала декабря активно на карте начал проводить операции связанные с криптовалютой (можете уже начать кидаться в меня чем хотите, но я не считаю, что окончательно и бесповоротно в этом случае нельзя так просто прощаться со своими клиентами, а пользуюсь я этим банком с 2017 года, и проблем ранее не испытывал). К тому же владеть и обмениваться криптовалютой в нашей стране не запрещается.
23 декабря мною были предоставлены множество справок (в том числе НДФЛ, а также отчеты по каждой сделки с криптовалютых бирж) и все необходимые разъяснения совершаемых мною действий по счету. После отправления началось томительное ожидание и все-таки надеялся на приятный для меня расклад событий, где банк поймет, что я не нарушаю законы и не делаю ничего и никому плохого, но не тут то было...
Вот какой ответ я получил 28 декабря. Я подумал вдруг произошла ошибка и в краткой форме рассказал о том, что все предоставил и может быть отправят на повторную перепроверку, но не тут то было.
Ответ из поддержки:
Я попросил предоставить договор в электронном виде дабы разобраться какие пункты мне удалось нарушить казалось бы совсем не нарочно...
Исходя из этого пункта у меня возникают сомнения, что мои предоставленные документы вообще кто-то смотрел. Почему я так считаю? В отчетах идеально просматриваются каждое поступление на одну биржу, а также купли на другой.
И вот пункт 7.3.9. Тут я пожалуй даже комментировать не буду.
Мой ответ в чате на сайте:
Ответ сотрудника банка:
Снова мой ответ:
После этого была долгая смена сотрудников и мне пришлось подождать порядка 2-3 часов, но ничего ужасного я в этом не вижу. На дворе был вечер и наверняка не все сотрудники успевали отвечать на вопросы своих клиентов.
В этой ситуации я не считаю, что этот банк плохой или "не такой какой был раньше". Я прекрасно понимаю, что все "корни" идут именно от ЦБ и Тинькофф с этим поделать ничего не сможет. Но я лишь прошу обратить внимание Тинькофф на эту ситуацию и разрешить "обыкновенное" использование картой, то есть обыкновенные оплаты на заправках, магазинах и всех остальных прелестях житейской жизни. На данный момент я даже не смог оплатить покупки в интернет магазине "Озон", а новый год близок а покупать подарки оффлайн во времена распространение вируса не совсем безопасно.
Менее чем за месяц меня оставили без любимого мною банка. Уважаемый банк-Тинькофф если ты попал на эту статью, то подскажите как мне найти выход из этой ситуации. Спасибо.
Приветствуем.
Мы обязательно все посмотрим и вернемся к вам с дополнительными комментариями по этой ситуации.
Спасибо Тинькофф:)
Тоже с этим столкнулась и уверена, тинькоф не смотрит высылаемые документы вовсе. Мне тоже перечислили статьи курам на смех. Сами же сотрудники не видят причину блокировки серьёзной, а тем не менее. И перевести деньги в счёт кредита того же Т мне было отказано, пока не предупредила, что всю переписку вышлю в ЦБ за препятствие досрочного погашения.
В общем, видимо клиентов у Тинькофф стало много под НГ, решили проредить
банков много, зачем облизываете им ноги? идите в другой, например
Не получится. Если блокирнули по 115фз,то потом по цепочке будут блокировать и другие счёта в других банках. Тут только иск в суд. При чем тиньку не раз уже через суд показывали что они злоупотребляет 115 фз. А они продолжают делать вид что так и надо.
Андрей, мне нравится именно Тинькофф. Я привык к бонусам, повышенному кэшбеку, инвестициям, накопительным счетам. Из этого всего перечисленного я не могу ничего найти в других банках.
В других банках ещё хуже. Тинька лояльна. Но то что сейчас творится-беспредел
После фразы
с начала декабря активно на карте начал проводить операции связанные с криптовалютойДальше даже читать не стал, так как не смысла. Это и есть причина.
20 декабря была точно такая же история
https://vc.ru/claim/336713-kak-tinkoff-bank-blokiruet-loyalnyh-klientov
Человека вроде бы разблокировали. Но если он продолжит в том же духе, то заблокируют думаю уже навсегда. Не знаю. Может вам тоже дадут шанс.
@Тинькофф
А если бы он написал что просто так заблокировали счёт,это что-то поменялось бы? Или может криптавалюта запрещена в РФ? Тогда может подскажите ФЗ согласно которому запрещено покупать,хранить или продавать криптовалюту,нам всем будет интересно?
Ваше полное право читать или нет. Я не считаю, что это должно являться поводом для "прощания" с клиентами. Ведь по вторичному запросу я бы также с легкость предоставил все сведения об операциях и было бы видно, что я кристален и чист перед банком и тем более законом.
История стара как мир. Хотите торговать криптой открывайте счет за границей, в гос-ве с лояльными законами в отношении крипты. Другого выхода нет, ЦБ будет и дальше душить криптовалютчиков, в России Вам разбогатеть не позволят.
И почему во всех историях с блоками один Тинькофф? Другие банки не блочат за крипту?
Другие наверное сопли не разводят. Просто блок и до свидания, а тут ещё переписки, розовые пони, радуга. В общем ложная надежда у людей появляется.
Альфа блочит тоже по разным выдуманным поводам. Но там есть такие ,,волшебные,, места,офисами называются,куда приносить до судебную притензию,и они шелковые становятся и сразу понимают что не вытянут суд,и сразу разблокируют.
Я не знаю как ответить на твой вопрос. Пользовался только одним банком.
Блочат, просто они это никак не комментируют, смысла писать сюда нет
vc.ru создана специально ПРОТИВ тинькофф-банка
Много в последние дни похожих историй. Очень похожих. Криптовалюта. Банк Тинькофф. Блок. Давай-досвиданья.
Почему так? Первопричина — Центробанк, выражая мнение традиционных (и отчасти нетрадиционных) банкиров, воспринимает криптовалюты, как красную тряпку. Дело в том, что можно перевести например эквивалент 10 млн долларов в биткойне, и это займёт 10 минут и будет стоить 0.5 долларов комиссии. И да, никаких справок, документов о происхождении средств и объяснений экономического смысла, написанных на обороте справки 2НДФЛ. То есть это реально другой уровень финансовых транзакций, классическом банкингу противопоставить этому пока нечего. То есть конкурент. С другой стороны, в криптовалютной среде очень много мошенничества, скама, неуспешных проектов и просто откровенного кидалова. А за защитой клиенты нередко обращаются в те же самые банки, типа "я перевёл денег на криптовалютную биржу, расположенную на сайте 14-superbinancexxx.xyz, а они отказываются возвращать; хочу сделать чарджбек операции пополнения биржевого баланса". То есть банкиры видят из этой сферы только конкурента и лишнюю головную боль. Ну и ЦБ ожидаемо вносит транзакции, связанные с криптовалютной, в список операций, требующих повышенного контроля.
Почему Тинькофф? Потому что это банк, в котором (как уверяют его сторонники) легко и просто открыть счета, ненапряжно обслуживаться, легко решать возникшие проблемы, в том числе и через представителей в соцсетях. Ну и розничных клиентов у Тинька очень много, поэтому вероятность того, что в кого-то прилетит за крипту, велика. Кроме того, Тинькофф банк достаточно технологией, и у них наверняка есть регулярно пополняющиеся списки аккаунтов, которые обеспечивают расчёты криптовалютных обменников, поэтому выбрать тех, кто переводил деньги на этот договор или карту, или же наоборот получал от них платёж — это раз плюнуть.
Поэтому для сохранности ваших средств, при работе с криптой выбирайте другие банки, более толстокожие.
Вот только думал начать покупать и продавать крипту используюя карту Тинькофф, теперь даже не знаю как вывести крипту с биржи
можем помочь вывести)
Стучитесь в тг @MarsellBit
через обменник с bestexchange
Тут видимо дело в этом подпункте 7.3.9: если у банка есть подозрение, что проводимые операции связаны с ведением предпринимательской деятельности. Вы же получаете доход от криптобирж? А при этом он никак не декларируется. Получается незаконное предпринимательство.
Незаконное предпринимательство,это не сфера банка,а налоговой.
"К тому же владеть и обмениваться криптовалютой в нашей стране не запрещается."
А вот тут вот критическая ошибочка... Крипта конечно не под полным запретом, но дефолтно сомнительная операция по мнению законодательства, как следствие, она сомнительна дефолтно для систем мониторинга ЦБ. В частности, фз115.
Потому нужно разделять максимально потоки денег по крипте и все остальное (белое).
Если вы занимаетесь криптой - риск попасть в блок по мониторингу крайне высокий, просто по дефолту.
Есть страны,которые не запрещают крипту совсем,почему бы не переехать туда и не работает с криптой безопасно?
Сгоняй в Украину, получи внж,открой счёт в банке и работы спокойно.
Или выводи с биржи через обменники.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. К сожалению, у нас нет возможности пересмотреть это решение. Приносим извинения за возникшие неудобства.
А почему ваш недобанк сразу человеку не указал на операции которые вы считаете что подпадают под 115фз,и не затребовал документы подтверждающие законность именно на эти операции? Или вам в сотый раз через суд надо разжувать что такое злоупотребление правом? Купите уже юристу печатный станок,а то ксерокс ломается от количества тупых отписок по данной теме в суде.
Спасибо, что обратили внимание. Было приятно с вами работать.
Дополним наш предыдущий ответ касаемо работы в целом. Мы действительно рассмотрели запрос на день позже. Далее не смогли дать полный ответ по ситуации, при этом сообщили, что передали информацию, хотя это было не так. Нам следовало сразу рассказать об ограничениях, а также дать рекомендации к закрытию счета. Простите, что сработали не совсем хорошо. Работу с сотрудниками обязательно проведем.
Т.е если я.буду выводить деньги с криптобиржи вы мою карту тоже заблокируете?
Надеюсь у тебя всё разрешится, однофамилец
Видел похожие ситуации, надеюсь банк Тинькофф обратит внимание на вашу проблему
@Тинькофф
@Тинькофф
Буду стараться мониторить ситуацию. Интересна развязка)
Рискну предположить, что дело не только и не столько в операциях по крипте, но и в "дарителе", который фигурирует на одном из скринов. Видимо, слишком много "подарил".
VC вы уже выдали постоянную прописку Тинькофф/Альфе и их младшему брату Озон?
Ну все стандартно - крипту покрутил, какой-то "даритель" чего-то там на сигареты надарил. Осталось ещё попросить лимит вывода наличных до десяти миллионов увеличить.
Автор, Вы заблуждаетесь. Согласно закону РФ, операции с криптовалютой (продажа, обмен, покупка) разрешена для граждан РФ только вне территории РФ. Площадки любого банка на территории РФ (в том числе Тинькофф) закрыты для операций с
криптовалютами согласно закона.
Вы совершенно правы, владеть не запрещается.
Но правовой статус - неопределен, и ЦБ не очень тепло относится к денежным суррогатам
Комментарий недоступен
К Озона есть своя платёжная система, и виртуальная банковская карта там создаётся за 10 минут.)
Кажется наконец приходит расплата за скупленные видеокарты :)
*Олег пошел в очередной кабак, расплачиваясь туалетной бумагой из зарплат "специалистов ТП"*
Что значит активно? Вы торговали криптой и после каждой сделки выводили на карту а потом опять на биржу заводили? Или как? Я понимаю что завёл один раз потом с полгода,год поторговать и вывести? Нет?