25 ноября меня обманули мошенники. Я перевела деньги по номеру телефона с ВТБ на ВТБ мошеннику. Да я виновата, но сейчас не об этом.
Так же 25 ноября в кратчайшие сроки было подано онлайн заявление на чарджбэк на возврат денежных средств. Номер обращения CR-8413647 Были заблокированы все карты и ЛК.
При личном посещение в этот же день БАНКА ВТБ операцию отменить было невозможно со слов сотрудников Банка, хотя деньги ещё были в обработке и не были зачислены получателю.
Через 2 часа также 25 ноября было написано заявление в Полицию о мошеннических действиях.
3 декабря возбудили уголовное дело.
Банк ВТБ отказал в чарджбэке.
Написала заявление в БАНК о том, чтобы предоставили данные получателя. Банк отказал в заявлении и предложил обратиться в Полицию.
В Полиции мне сообщили, что они направили запрос в БАНК ВТБ о предоставление данных. Регламентированный ответ Банка со слов следователя 30 дней. Срок уже вышел.
Несколько раз ездила в Полицию и сегодня тоже. Данных до сих пор нет. Когда примерно будут не знают и разводят руками. Со слов Полиции ждать можно год и два года...
Я хочу подать в Суд на получателя. Незаконное обогащение. Для этого мне нужны данные получателя.
В чем сложность Банка ВТБ предоставить данные Полиции?
Почему так долго?
Зачем придумали куча разных законов "Яровой", всяких 115фз и подобных? Законы не работают!
В чем сложность было заблокировать счета получателя до разбирательств? Я сразу же через 2 часа обратилась в Банк и там разводили руками.
Эх, расскажу, немного о реальности:
1) Как уже правильно сказали выше - возврат денег при переводах по номеру телефона или карты не допускается. Либо человек сам должен вернуть средства, либо его должны принудить (через суд, например).
2) Номер в whatsapp пробивать - дело почти всегда пустое. "Разводят" на деньги профессионально занимающиеся этим делом организованные преступные группы и они платят айтишникам зарплаты куда выше рынка. Поэтому у них используется куча VPN, прокси, IP-телефонии, "левых" симок, "одноразовые" смартфоны и так далее и так далее. Поймать их чисто в интернете почти невозможно.
3) Почему почти невозможно? Потому что в РФ не "слушают" трафик так, как это делается в США ещё с начала двухтысячных. Даже в РФ внедрят пресловутый "закон Яровой" это не сильно поможет, так как вручную, без применения огромных вычислительных возможностей, понять что-либо в перехваченном трафике невозможно. Нужна big data ориентированная именно на такие расследования. В США она есть. Есть также и большой опыт.
4) В РФ такие разводчики "палятся" в реальной жизни. На расходах не по чину, на подозрительных банковских операциях и т.п., на сопутствующих событиях и т.п. То соседи скажут, что много народу заходит-выходит в квартиру. То кто-то из "ведущих" в ОПГ засветится. Все же ловят их и сажают в конечном счёте. Но тянется это всё долго. И, конечно, в большинстве случаев вернуть деньги не получается.
Поэтому, каждый раз, когда у вас вызывают ощущения, что вы должны быстро расстаться с деньгами (предлагая: какие-то акции, товары/услуги по выгодной цене, страховку/защиту от преследования, помощь родственникам и т.п. и т.д.) включайте встроенную защиту мозга и упирайтесь со всех сил. В конце концов попросите помощи у родственников, друзей - одна голова хорошо, а две - лучше. Эти люди работают по скриптам, как любые другие продажники - и методы те же самые.
При чем тут трафик? В США законы немного другие в первую очередь, даже если украли карту и сняли деньги - банк вернет их без вопросов, ведь вся ответственность за сохранность средств законодательно лежит на банках даже в этом случае.
Прослушка трафика помогает выявлению всех, кто имел отношение к мошенничеству.
Законодательство другое, но мы же об РФ говорим.
Ну и речь не про карты вообще. Перевод по номеру - это не VISA, не MasterCard и даже не НПСО. Карту не крали, владелец сам перевёл деньги, так что тут, даже если б это была оплата по карте, автоматически возврат денег не сделать, платёж нужно опротестовывать по полной программе - с предоставлением всех обстоятельств дела и с возможностью получения встречных претензий (процедура диспута).
Да, подать заявление проще, но продавец товаров/услуг имеет право доказывать, что клиент всё получил, что хотел.
Может раскрою страшную тайну, но SSH- и VPN-соединения могут практически полностью гарантировать безопасность вашего трафика при перемещении по незащищенному каналу. Единственная проблема, которая может возникнуть в этом случае — запрет на SSL-трафик.
Согласно федеральному законодательству США — эмитенты кредитных карт несут основную ответственность за борьбу с мошенничеством с кредитными картами. Насколько я помню, порог суммы по федеральному закону от 50$.
Политика нулевой ответственности применяется независимо от того, как была проведена мошенническая транзакция. Клиент не несет ответственности за несанкционированные транзакции, совершенные лично, по телефону, через интернет или через мобильное приложение.
В противном случае у банка просто не будет клиентов.