ВТБ запросил платёжные поручения по 1000 транзакциям
Всем привет. Кирилл, 25 лет, Санкт-Петербург.
Работал я на площадке P2P Binance. Binance — ведущая мировая блокчейн-экосистема и поставщик инфраструктуры для криптовалютной отрасли с комплексом финансовых продуктов, который включает в себя крупнейшую по объёму биржу торговли цифровыми активами. Состоит в Ассоциации банков России.
Мерчантами (кем я являюсь) называются агенты, выставляющие объявления покупки/продажи криптовалюты. Таким образом ими покупается криптовалюта по одной цене, а продаётся по цене чуть выше закупочной. На такие на объявления отзываются обычные пользователи.
Прошерстив интернет, понял что данной деятельностью можно заниматься будучи обычным физ. лицом (не самозанятым и не ИП). Но и не забывать платить налоги, подавая в налоговую декларацию 3-НДФЛ.
15.11.2021 без всяких предупреждений и запросов документов Банк ВТБ заблокировал мой счёт. Я догадывался что блокировку получил по 115 ФЗ. Но решил отложить разбирательства с банком на 2022 год, чтобы к этому времени уже иметь на руках справку об уплате налога за криптовалюту за 2021 год.
Январь, 2022 год - подал декларацию, налог оплатил.31.01.2022 через соответствующую форму сайта банка оставил обращение с просьбой обосновать блокировку и составить список документов, требуемых для пояснения моих транзакций. Следующие две недели приходили смс с текстом, что им требуется больше времени для проработки обращения.Не выдержал, 17.02.2022 позвонил в банк. Оператор подтвердил мои догадки насчёт 115 ФЗ и сказал что обращение через сайт недействительно, и чтобы получить ответ — надо прийти в отделение банка и написать обращение ручкой.
18.02.2022 прихожу в отделение с желанием написать такое обращение, но мне не дали этого сделать, сказав что нужно было сразу приходить с нужными документами. Окей, спрашиваю какие нужны документы: сотрудники отделения сказали, что нужно принести в банк платёжные поручения по каждой из ~1000 транзакций в распечатанном виде. Поскольку моя учётная запись в приложении заблокирована, попросил распечатать все эти транзакции. Получилось 12 листов:
Мы с сотрудником посмотрели друг на друга и ухмыльнулись из-за понимания невозможности получения платёжных поручений за все эти транзакции.
Что я могу предоставить банку:
- 2-НДФЛ, показывающий происхождение средств, с которых начал работать с криптовалютой
- 3-НДФЛ, подтверждающий уплату налога за мою деятельность
- Скриншоты моего аккаунта на бирже, где виден номер моей банковской карты ВТБ и пройденная процедура KYC- Скриншоты с биржи нескольких последних заказов с сопоставлением с квитанциями банка по приходным и расходным операциям (понятное дело, могу предоставить все 1к скринов, но на это уйдёт не один день)
- ФИО любых 5 контрагентов, с которыми проводились криптообменные операции (больше 5 поддержка биржи предоставить не может)
- Историю всех моих заказов на бирже, экспортированную из моего аккаунта биржи (включая заказы, где использовались и иные банки)
- Видео-пример покупки и продажи криптовалюты на P2P Binance
Если ничего не получится добиться путём общественной огласки, то мне ничего не остаётся, кроме как писать банку #ВТБ досудебную претензию, а также подавать жалобу в ЦБ.
Подавай сразу. Банку на тебя наплевать. Там никто ничего объяснить тебе не сможет. Они сами ничего в этом не понимают. Будут тебя гонять по скриптам и "ожидайте, направили запрос в соответствующий отдел". Хорошо, если деньги в итоге вытащишь.
Деньги-то вытащить могу в любой момент, правда с закрытием счёта и переводом в другой банк + комиссия.
Привет, Кирилл!
Ты не курил?
Хах, только стульями для новичков запастись надо, ведь:
"Заместитель директора Департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев сообщил, что более 17 млн уникальных пользователей из РФ прошли идентификацию на Binance – свыше 10% населения страны."
Вот ваще не хотел влезать в тред про крипту, не надо когда то начинать =)
1. Я ничего не имею против крипты, каждый зарабатывает как может, просто к крипте негатива больше, чем к аккаунтам в доте или еще бог знает где.
2. Работать по п2п с биржами, когда, ну блядь, пестрит инет статьями про 115 и п2п ну ваще глупо конечно иди в суд, тока там тоже никто ниче не понимает и пошлют. Я как то был на суде в 2000х над "хакером", так когда стали звучать слова IP/DNS и чуть более сложная хрень, судья просто закрыл глаза.
3. Всем хейтерам что "крипта зло" - ваше мнение, оно никак не большинство, даже мировые финансисты в споре по этому вопросу. Работать с криптой, я считаю нормально. И если человек трейдинг криптой начал с п2п - просто плохой подход.
4. Работая с криптой напрямую с банка РФ конечно ошибка, у нас нет прямой регуляции, тоесть как заблочить, так и похвалить могут, но конечно быстрей блокнуть =)
5. За Месяц. Тесла = -17.85%, Сбер = -15.54%, Биток = -0.45 %
Видя на P2P-площадке мерчантов, работающих не первый год, появляется вопрос: кто их крышует)
Вы где то не там смотрите курсы криптовалют
Сбербанк уже -51% и только за сегодня
оптимист из прошлого
Сбербанк уже -51% и только за сегодня
Сбербанк уже -51% и только за сегодня
ВТБ это же личный кошелек пукина и его дружков. Вот они и переполошились: как же, столько денег мимо их общака идет
на кой фиг ты нужен банку, он не хочет разбираться с твоими схемами, ему проще заблочить и обслуживать обычных физиков
Предположим, ты решил поштучно распродать на авито/юле залежавшиеся кэпсы и вкладыши с жвачек, не требуя с каждого покупателя платёжного поручения. Банк тебя блочит по 115 ФЗ за многочисленные поступления на твою карту. По твоей логике, будь добр со своими "непонятными схемами" молча закрыть счёт и уйти в другой банк, получив плохую репутацию во всей системе банков РФ.
Одно радует - скоро их запад поставит на бабки.
Влияние на "их" в конечном итоге скажется на гражданах. Разве нет?
А у вас всегда чужие проблемы вызывают радость?
Здравствуйте!
Для проверки информации по описанной ситуации просим уточнить ваши ФИО и дату рождения. Информацию можете направить на наш адрес электронной почты [email protected]. В теме письма просим указать «VC_370235».
С уважением,
Команда ВТБ
Похвально, что банк подключился. Надеемся на решение ситуации, тк может быть огромный прецедент по ситуации. Сейчас это особенно важно.
На банки ру напиши.
Уже
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Это ни на что бы не повлияло..б
Надеюсь всё закончится благополучно, для Вас.
Закрывайте счета и забирайте деньги, в чём проблема?
К сожалению, P2P продажей в юрисдикции РФ вы больше заниматься не сможете. Пытаться предоставлять какие то бумаги - бесполезно. Даже если перейдете в другой банк и продолжите получать переводы от рандомных физлиц - забанят и там.
А почему сразу ип не зарезали? Дело 5 минут. Или с ип счетом сложнее работать на бирже?
ИП у меня есть. С ним на P2P Binance работать вообще не вариант.
Бесполезное занятие, тягаться с банком. У меня был случай попроще, ЦБ на мою жалобу о нарушении моих прав сообщил, что банк это частная организация и они могут делать что хотят.
Твари, однако.
Твари, однако.
Шли их подальше... Они под санкциями..
Банк попадает под санкции, ему щас ой как плохо будет, и ему будет выгодно украсть деньги под 115 фз и что ты не доказал ничего
Добро пожаловать в семью 115 ФЗ, кстати, скоро банки не смогут блочить из-за крипты, потому как она будет легальна и если получить блок в следствии операций с криптой, можно спокойно идти в суд и драть их во все щели)
Настает расплата за скупленные видеокарты:)
Я не майнер