Тиньков ограничил SWIFT платеж за квартиру в Турции и вынуждает продать доллары по невыгодному курсу

История про то как я пытался за доллары купить квартиру в Турции, получил блокировку, требование продать доллары по невыгодному курсу банка, а отправленные по SWIFT 34 585$ исчезли.

В последнее время экономика России крепчает как никогда, курс национальной валюты рекордно укрепился, и я решил воспользоваться этим чтобы выгодно приобрести недвижимость в Турции. За два месяца я купил чуть больше 100 000$ через Тиньков Инвестиции, выбрал квартиру в новостройке Махмутлара и был готов к оплате аванса. Сразу предупрежу, что доход у меня выше среднего, я являюсь основателем группы компаний по оказанию IT услуг, имею доход от предпринимательской деятельности, а также получаю неплохую белую зарплату. Тиньков один из моих банков где я обсуживаюсь, потому что у Тинькова самое удобное приложение, и до последнего были отличные тарифы, меня все устраивало, и также это единственный банк из моих где все ещё работали SWIFT платежи.

После отправки SWIFT платежа 34 585$ на счет турецкоподданного — владельца квартиры, банк запросил комплект документов для проверки "в рамках 115 ФЗ", причем почему-то по поводу криптовалютных платежей и переводов, которых я никогда не совершал.

Мой бухгалтер оперативно подготовила в банк ответ большой комплект документов, договор на квартиру, свидетельство о покупке квартиры турком у застройщика, паспорт турка, свидетельства об уплате налогов, справки НДФЛ, рассказ про бизнес и д.р. :

Теперь Тиньков решил еще раз запросить паспорт продавца квартиры и также пояснение входит ли Турция в список недружественных России стран(?):

Особым цинизмом считаю сроки которые Тиньков даёт на предоставление документов, это сообщение техподдержка прислала 21-06-2022 в 9:00 а ответ требовала до 10:30 того же дня. Я подготовил для Тинькова справку что Турция не входит в список недружественных стран, продублировал документы продавца:

Как догадался вежливый читатель это тоже не помогло. В этот раз Тиньков еще раз запросил договор на основе того что он "не подписан". Пришлось отправить скриншот со стрелочкой указывающей на подпись внизу каждой страницы. И как итог:

В результате Тиньков заблокировал мне все операции, отключил доступ к брокерскому счету, требует продать доллары по невыгодному курсу, который отличается от биржевого на 10% и более, и вывести их на свой счет в другом банке. Сумма 34 585$, как я понимаю, находится на проверке в отделе SWIFT переводов, из банка ее не отправляли, но по факту она уже "исчезла" с баланса. А с заблокированных остатков баланса Тиньков собирается снимать по 1% в месяц за хранение валюты:

Я прошу банк проявить благоразумие и клиентоориентированность, разблокировать мои счета, немедленно прекратить удерживать мои деньги под предлогом 115 ФЗ, обратить внимание на слова президента России Путина на ПМЭФ о снижении количества проверок и ответственности за экономические преступления, и исполнить мои платежи!

При отсутствии положительного решения я в самый краткий срок обращусь:

• с досудебной претензией в Тиньков
• к финансовому омбудсмену
• в ЦБ РФ
• и далее в суд.

Похоже с долларом и всей нашей финансовой системой произошло ровно то о чем мы давно подозревали: доллар стал виртуальной валютой, которую невозможно снять, как-либо потратить, за него ничего невозможно купить, и даже хранить дорого!