Я являлась клиентом банка Tinkoff с момента его основания, с кобрендинговой карты с давно почившей авиакомпанией SkyExpress. И, наверное, не было у них более преданного клиента, который рекомендовал этот банк всем напропалую как самый удобный и клиентоориентированный.
Причем вела я в банке жизнь очень бурную. У меня там были счета в рублях и в валюте, вклады, накопительные счета, я покупала акции через Тинькофф Инвестиции, билеты и отели через сервис Тинькофф Путешествия, когда открыла ИП, то счет, естественно, у меня был в Тинькофф. При этом там был подключен эквайринг, их сервис рассрочки. Ну то есть полный комплект.
Последние три-четыре месяца, когда рухнул фондовый рынок, я, как и очень многие инвесторы, обратила свой взгляд на криптовалюту, благо наше государство вдруг стало смотреть на операции с ней достаточно благосклонно. А так как у нас сейчас ни одна криптовалютная биржа не принимает и не выводит деньги на российские карты, то, естественно, опять же, как огромное количество россиян, я начала пользоваться сервисом p2p для купли и продажи валюты. Причем обороты были не очень большие. То есть за два месяца в общей сложности я купила/продала крипты на миллиона 3, при том, что средний оборот по счетам в предыдущие месяцы был примерно такой же, но без крипты. То есть это не то, что я сидела с десятью тысячами на счете и вдруг начала качать через него миллионы.
12 июля приходит мне письмо счастья от Тинькофф с требованием пояснить экономический смысл проводимых операций и прислать охренительную тучу документов, которые в принципе прислать невозможно.
То есть я еще с трудом, но представляю, как я прихожу к нотариусу с компьютером, открываю его и говорю - вот, сверьте, пожалуйста, скриншот с реальностью и заверьте это подписью, но я точно не представляю, что все мои контрагенты вдруг исполнятся чувством долга и сострадания к ближнему и тоже побегут к нотариусу что-то там заверять, причем прямо очень небесплатно (мы все знаем, сколько у нас стоят услуги нотариуса). И предоставить это все надо до 15-го числа!!!! То есть у вас есть 3 дня, чтобы не только собрать свои нотариально заверенные документы за 3 месяца, но еще и убедить все своих контрагентов, которых за эти три месяца набралось десятка два, чтобы они тоже все бросили и побежали к нотариусу. То есть изначально миссия невыполнима.
Ну ок, а увидела я это письмо, находясь в паре тысяч километров от своего дома. Но, как законопослушный гражданин, думаю - не буду тянуть, начну уже сейчас общаться с банком. И написала им, что ребята, да, криптой торгую, все готова предоставить, но позже, потому что нахожусь не дома, в чем вы можете убедиться. так как билет куплен через Тинькофф Путешествия, отель забронирован через Тинькофф Путешествия, и в поездке я рассчитываюсь картой Тинькофф! То есть сомнений у банка в том, где я нахожусь, быть не может от слова совсем. При этом с собой у меня только телефон, поэтому ,если прямо очень надо, я могу предоставить пока просто скриншот из кабинета биржи бинанс, в котором видно, что да, я продавала крипту, и вот суммы, которые в точности совпадают с суммами, поступившими на мой счет в Тинькофф.
При этом на вопрос - а откуда деньги на покупку крипты, дайте нам справку 2НДФЛ, я резонно отвечаю - ребята, я ИП, мой счет в вашем банке, вы видели все мои обороты за последние годы, они приходили к вам, через ваш эквайринг или через вашу рассрочку, вы проверили мое ИП вдоль и поперек, налоги тоже платились с вашего банка, вы все можете проверить. То есть вы прекрасно видите, сколько денег я зарабатываю, и в общем по сравнению с этим то, что я трачу на покупку и продажу крипты - мелочи жизни.
Все это я рассказываю в чате Тинькофф, полагая, что на том конце провода сидят люди, над которыми, с одной стороны, давлеет закон, с другой стороны, они искренне хотят помочь своим клиентам.
И мне отвечает девушка
То есть вроде все ок, со мной общаются. НО! Пока она мне это пишет мне приходит пуш-уведомление, в котором видно только первые строчки о том, что банк ограничил движение средств по моему счету. Причем при попытке нажать на это пуш-уведомление, меня перекидывает в чат, где этого текста нет. Там меня менеджер продолжает спрашивать, когда я смогу прислать документы.
Я думаю - ну, может быть, это сообщение о блокировке денег мне померещилось. Пытаюсь перекинуть часть денег в другой банк по реквизитам - мне пишут, что нет, мне эта операция недоступна. Я иду в чат, и говорю - в чем дело, вы мне дали срок до 15-го числа, на дворе 12-е, я вам объяснила, что нахожусь не в своем городе и пришлю документы позже, а вы мне закрыли счет! Что происходит??? В ответ подключается следующий сотрудник, который предлагает мне помочь закрыть счет!
На мои попытки возмутиться, что меня закрыли без суда и следствия, что мне даже не дали возможности прислать документы, она говорит, что обратится к коллегам и они рассмотрят мое прошение о том, что дайте мне все-таки возможность выполнить ваши требования. В итоге через пару часов мне приходит письмо
Какой, нафиг, индивидуальный подход?????? У вас клиент был 15 лет (!!!!), пользовался всеми возможными вашими сервисами, продуктами, а вы просто берете и в течение получаса блокируете все его деньги! Не давая возможности выполнить даже ваши абсурдные требования!
Да, конечно, мне сказали, что сделают один перевод в любой банк по реквизитам. Только вот у меня там лежат разные валюты. Прямо очень разные. Они говорят - мы все конвертируем по курсу и отдадим в рублях. Конечно! Я так и не смогла снять наличные доллары, потому что у вас их постоянно нет в банкоматах, а сейчас вы с радостью отдадите мне их рублями. При этом даже если я на них сразу куплю валюту в другом банке, то я уже не смогу ее снять наличкой, так как из-за ограничений ЦБ снять можно только ту валюту, что лежала на счетах до СВО.
Ок, я спрашиваю - а что с моими инвестициями? Они говорят - все хорошо, вы можете пополнять счет с карт другого банка, торговать у нас акциями, только если вы захотите вывести свои деньги оттуда, то так как сейчас у вас уже нет счета в Тинькофф, то вам надо будет или проехать всего какие-то 2000 километров до единственного офиса в Москве или заверить нотариально запрос на вывод средств и отправить его по почте(!!!). Причем если у вас там два брокерских счета, то заявление на каждый счет надо заверять отдельно, а если вы хотите, чтобы мы вывели валюту в виде валюты, то на каждую валюту тоже отдельно. То есть если у вас есть акции в рублях, долларах, евро, да еще на двух брокерских счетах, которые, в отличие от любых других нормальных брокеров, нельзя перемещать между собой, то всего какие-то 6 нотариально заверенных (!!!!) запроса, отправленных Почтой России решат вашу проблему вывода ваших же собственных средств с ваших же собственных брокерских счетов из системы Тинькофф.
Я уже просто молчу о том факте, что если бы у меня с собой была только карточка банка тинькофф, то я бы осталась в чужом городе без средств к существованию. Ну потому что мне просто в одночасье заблокировали возможность платить моими деньгами за что бы то ни было. Видимо, предполагалось, что можно и поголодать, а в аэропорт выдвинуться пешочком ранним утром, там всего каких-то 15 км, можно и дойти. ПОтому что даже за общественный транспорт платить нечем.
В общем, к чему я все это... Хороший был банк. Ключевое слово тут "был". Сейчас это просто неадекватный беспредел.
Да, мои деньги готовы с распростертыми объятьями принять десятки других банков страны, у которых сейчас сервисы ничуть не хуже. Да, Тинькофф был лучшим в плане расчетов за границей, но сейчас это уже неактуально. Все остальное можно найти в других банках. Но остается ощущение мерзости и брезгливости от того, как тебя могут просто в любую секунду умножить на ноль и сказать - а что тут такого? мы действуем по закону. только вот почему-то другие банки так не действуют. Закон для всех разный? или адекватность службы безопасности разная?
Блять, 0 дней с момента последнего проеба Тинькофф.
Какая разница сколько лет вы пользовались банком? Хоть 15 лет, хоть две недели, блокируют всех без разбора.
@Тинькофф
Очень классный у вас сервис стал, ребята. Один случай лучше другого, рукоплещу стоя.
Давайте-ка вы ещё раз выдадите скриптованный текст про понимание, про законы, про прочую хрень, а потом продолжайте своими дурацкими решениями уменьшать число клиентов банка.
Здравствуйте.
Мы не ограничиваем обслуживание всем подряд и без причины.
Если операции вызывают подозрение, — мы обязаны на это реагировать по 115 Федеральному Закону, так же, как и любой другой банк в России.
Дайте я угадаю, торговля криптой?
т.е. вы прочитали заголовок и пошли строчить коммент ? не читая статью? :) браво
Давайте угадаю - статью не читали?
Ну ты и следователь, угадал то что написано.
Вот именно так и работают алгоритмы Тинькофф!
В поддержке тинькоффа работаете?
Комментарий недоступен
Не оправдываю банк, но наблюдая регулярные посты про блокировку из-за крипты, я бы поостерегся миллионы в месяц крутить. Тем более, у вас все завязано на этот банк.
Проблема в том, что крипта — это просто p2p. Могут блокернуть за покупку петрушки на рынке (овощном) или за перевод денег жене (любовнице). Потому остерегаться следует p2p в целом
Столько лет строили классный банк, и всего несколько месяцев потребовалось, чтобы упасть на самое дно.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Основная ошибка – верить что годы на что-то влияют. Их. Всем. До лампочки.
Я тоже верил )
Меня блокировали в других банках за куда меньшие обороты и стандартные платежи контрагентам. Я не отгораживаю Тинькофф, у них мне тоже пришлось счет закрыть, но по собственному желанию и заранее ) А автору, если нужно подобрать счет для ИП, то есть онлайн-калькулятор, который сравнивает десятки тарифов разных банков https://tarify-rko.ru/calculator-rko
Если случилось так, что счет все же закрыли, он упрощает выбор
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциями клиентов - физических лиц от 06.09.2021 №16-МР" - на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ РФ и 115-ФЗ.
Чтобы во всем разобраться, запросили у вас подтверждающие документы. Мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора.
Пришлите в личные сообщения контактный номер. Мы дополнительно проверим все консультации, действия и возможность пересмотреть решение. Вернемся с дополнениями позднее.
Вопрос к вам же не в том, что вы сделали, а как и почему.
Вы могли предупредить клиента о том, что операции нежелательны и в будущем могут грозить блокировкой.
Вы могли дать клиенту отсрочку на предоставление документов, тем более, что имеется вполне уважительная причина.
Вы повели себя как абсолютно УГ банк, который может только втупую действовать по букве, и никак не пытается помочь клиенту.
С таким «финансовым партнером» не хочется работать. Такому нельзя доверять в нештатных ситуациях.
Благо после 10 лет с вами, отключил Премиум и перестал вами пользоваться после аналогичной хамской коммуникации по SWIFT, которую вы здесь и в Twitter закидывали.
Очень беспокоился за вашу судьбу из-за санкций, но теперь все равно на самом деле. В случае, если схлопнетесь, будет не более жалко, чем условное Открытие.
Так я уже у вас просила эту возможность, причем прямо сразу, объяснила, что я в другом городе, что у меня есть под рукой только телефон, ничего другого нет, мне сказали - мы все проверили и решение не будет пересмотрено. Ну и я вряд ли смогу заставить своих контрагентов делать заверенные нотариально скриншоты из кабинетов бирж))). При этом нигде не написано, что данные операции незаконны на территории РФ.
Каждый раз глаза округляются при прочтении очередной новости о Тинькофф.... очень, очень, очень печально....
Куда переходить?
Лучше всего в Австралию, но в принципе, и Швеция сойдет.
Комментарий недоступен
а где написано, что я поехала за границу???? я поехала из Екатеринбурга в Санкт-Петербург))). А у вас какой-то странный псевдопатриотизм.
Путину что ли написать про крипту. О том, что из-за того, что SWIFT фактически не работает для микро, малых и средних предприятий (банки могут только предложить отправить деньги и то у многих уже минимальные суммы выше 20000$ за раз. Но по факту никаких гарантий того, что деньги будут зачислены контрагенту - не дают. Отправляйте на деревню бабушке и ждите результата. ) предприниматели переключились на крипту, чтобы использовать альтернативные варианты оплаты за рубеж.
Или Мишустину, чтобы приостановили действие хотя бы тех пунктов 115-ФЗ которые связаны с P2P или актуализировали список документов в плане упрощения требований к ним. Сами себе же режут яйца. Интересно читают ли они vc.ru? Должны бы подавать им на стол. Сейчас, блин, немного не до того, чтобы "обелять" бизнес на 100%. Неужто непонятно? Потом удивляются чегой то столько коммерческих фирм закрылось. Потому что те, кто не хочет терять налаженный бизнес из-за текущих форс-мажорных обстоятельств вынуждены работать так, как ещё можно работать, а не так, как раньше было положено по инструкции.
А Тинькофф тут просто крайний - у них инструкции спущенные ЦБ х-лет назад, абсолютно без учёта текущих реалий, причём с большими штрафными санкциями за неисполнение. Банк то молодёжный в основном и с прошаренной клиентской базой и третий по размерам в стране - вот и огребает за всех.
ЦБ понять можно, конечно, они беспокоятся о чистоте транзакций, но ведь и ситуация весьма "специальная" и нельзя надеяться на то, что работало в мирное время, будет работать и сейчас нормально. Не работает оно, от слова совсем. И чем дальше, тем будет только хуже. Нужно не только импортозамещать, но и находить варианты оплаты импорта и экспорта альтернативные прогнившей вражеской системе SWIFT и корреспондентских счетов во вражеских же банках.
И стоит ли вообще сейчас правительству дёргаться по поводу методичек ОЭСР и FATF когда идёт откровенная экономическая война против РФ?
Вы не поняли политику партии. Она в том, чтобы максимально ограничить вывод средств за рубеж, и тем самым уменьшить эмиграционный отток. Иначе мозгов в стране больше не останется.
согласен полностью.
Когда банковская система в ахуе от СВО и санкций(в их чисе и тинек), когда с высоких трибун глашатаи озвучивают призывы о параллельном импорте, то как быть простым крестьянам?
Только через крипту и Р2Р спасать свои активы и как-то пытаться еще вести бизнес/оплачивать за товар....
а перечень грехов по ЦБ действительно абсурден и реально устарел, как говно мамонта
https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
Комментарий недоступен
https://vc.ru/crypto/465081-putin-podpisal-antikriptovalyutnyy-zakon
Аналогичная ситуация. Можете не тратить деньги на нотариуса - это не поможет. Я присылал им все возможные документы, включая ФИО контрагентов, 3-НДФЛ (оплаченный С КАРТЫ ТИНЬКОФФ налог за крипту) и даже видео-пример покупки и продажи криптовалюты через биржу.
Жалоба в ЦБ тоже не дала результатов, сказав, что банки могут запрашивать любые документы, которые им захочется.
Максимум, чего я смог добиться - это моральная компенсация за долгие ответы в размере 4000 рублей на заблокированный счёт.
Криптовалюта потенциально высокорисковый и волатильный инструмент.
В целях безопасности и закрыли.
Вашей и собственной.
Деньги, кстати не ваши, они принадлежат финансовой системе.
Вы их смогли заработать, но от этого они не стали вам принадлежать.
Это сложная философия, учитесь расставаться с вещами легко.
Мы лишь гости в этом бренном мире!
Комментарий недоступен
"В целях безопасности и закрыли. Вашей и собственной."
Я через крипту не один десяток миллионов рублей прокатал - ни одного рубля не потерял. Скорее, Тинькофф их отберёт.
Ебланы-материалисты :)
Даже когда банк на 100% прав, а особо одаренный клиент гоняет 3 ляма по p2p как ни в чем не бывало, хейт достанется банку, инерционное мышление оно такое. В любом банке у таких крипто-одуванчиков будет плюс/минус то же самое.
Разве где-то в законах РФ написано, что правопорядочным гражданам запрещено делать денежные переводы?
Комментарий недоступен
Не вчитываясь пишу. Автор, по каким-то своим размышлениями, решил что криптовалюты это хорошо. Пошел на p2p биржу, 3 миллиона рублей отправил на кучу разных банковских счетов и непонятным лицам (так работают p2p обменники). А теперь удивляется — его заблокировали НИЗАЧТО НЕСПРАВЕДЛИВО. Смех.
В интернете можно прочитать как некоторые банки блокируют людей за возвраты от интернет магазинов. Банк видит что деньги уходят и моментально приходят, и думает что это какое-то мошенничество. Здесь же человек от своего ума, решил что ему дадут выкинуть вникуда 3 миллиона.
В P2P сидят такие же люди, как и ты. С такими же именными банковскими картами.
Да на здоровье, пусть банк разбирается в ситуации, я спокойно могу предоставить все документы, показывающие мою чистоту. Вот в Альфа-Банке меня разблокировали после разбирательств, а Тинькофф даже не пытается это делать.
а почему вырешили, что вам хватит всего 6 нотариально заверенных запроса? :)
потом окажется, что 2 на почте потерялись, 1 неверно составлен, а по 3 оставшимся тинькофф надеется на ваше понимание, но деньги не отдаст.
тоже может быть. Но суд никто не отменял.
писать каждый день про тинькофф почему-то стало традицией на vc
кидать ежедневно клиентов почему-то стало традицией в банке "Тинькофф".
потому что существуют проблемы с тинькофф и есть раздел "Приемная" для этого.
В банке всем плевать сколько вы обслуживаетесь и сколько продуктов открыли. Для них вы рядовой клиент ничем не отличающийся от того, который пришел вчера и открыл карту. Возмущается нет смысла.
Блин, как это все надоело. Про Тинькофф все понятно, и понятно, что первопричина — неадекватное законодательство. Но блин... Обидно: Россия, если бы захотела, могла бы предложить миру Цивилизационную Альтернативу(С) в мире финансов. Послать к чертям "антиотмывочную" эту хрень общемировую, весь обязательный KYC и весь валютный контроль, легализовать крипту, предоставить платежную систему МИР в пользование всем, кого лишают доступа к платежным платформам по идеологическим мотивам (cancel culture), и сказать всему миру: "Так, у нас тут полная презумпция невиновности, и мы не желаем ставить палки в колеса добропорядочным гражданам из-за мутных подозрений, это вредит экономике, см. "Что видно и чего не видно". Мы готовы сотрудничать с налоговыми и правоохранительными органами любых стран, но только, чур, по реальным преступлениям и правонарушениям типа кражи, неуплаты налогов и т.п., а не по т.н. "отмыванию" (выдуманное преступление) и тем более каким-то "подозрительным операциям". По крайней мере, блокировать будем только по таким серьезным основаниям".
Глядишь, и стала бы Россия мировым финансовым центром с таким подходом, даже при неизбежном сопротивлении извне. Но Россия, которая могла бы такое сказать — это была бы совсем другая Россия...
Ублюдочный банк за три месяца поймал столько финансистов терроризма и отмывочников приступных денег, что переплюнул все спец службы мира, включая панамское досье. Один из самых опасных это я, за один день признали меня опасным теперь я опасный в другом банке
Тинькоф, вы заебали, я с вам с радостью распрощаюсь, как только вернусь в Россию.
И кто шарит, скажите, эта помойка блокирует только за входящие переводы? Я могу через банан оттуда все вывести, пока не поздно?
легко, народ там серьезные суммы качает и через тинька в тч.
Выводите и забудьте о нем, иначе прилетит бан по 115ФЗ, когда не ждешь
Может не через p2p, а какие-то другие обменники, чтобы бабло капнуло не на потанинофф карту
куда уйдете если не секрет?
Даже "на понимание" Тинкофф уже не надеется
Комментарий недоступен
Вся фишка в том, что если вы не докажете их легальность, в другой банк вы их не выведете. Банк их присвоит себе.
Это не "сложно" или "не хочется", это "невозможно". Закрыть счёт за правомерные действия? Представь, если твою (не твою) кошку кто-то застрелит, а тебе посоветуют её закопать и завести новую.
так я ж надеялась на адекватную реакцию банка. Кто ж мог подумать, что ее просто нет.
При всём уважении, время мягко говоря очень чудное. Ну если девать некуда и под матрас класть не хочется, ну найдите вы более консервативный способ инвестирования, вы вроде взрослый человек и с головой 🤷♂️
взрослые люди и с головой сейчас понимают, что крипта - это реально единственное место, где на твои деньги мало кто наложит лапу. Да, это рисковый актив, но каждый сам принимает на себя степень этого риска и сравнивает с уровнем доходности. Но если эти активы никак не запрещены государством, биржа Бинанс не является организацией, запрещенной в РФ, значит, я имею полное законное право проводить операции на этой бирже. Единственное что я обязана - платить с этих операций налоги. Но опять же, налоговая декларация подается раз в год, поэтому привлекать меня за неуплату налогов можно только по итогам сданной декларации за год.
В любом случае - то, куда я инвестирую деньги, не должно никого волновать до тех пор, пока я делаю это законным путем. А я делаю это законным путем.
"я занималась криптой и банк меня заблокировал" - остальное можно было не писать.
"оборот по p2p всего 3 миллиона" - странно, чего это банк засомневался?
Как автор, так и я, начали работать с криптой не с первого дня открытия счёта, мы - клиенты, проверенные временем. Пусть банк сомневается и приостанавливает обслуживание, но так же легко он должен и разблокировать счета после предъявленных доказательств чистоты клиента.
транзакции на р2р запрещены в России, банк просто выполняет законы и всё.
не подскажете закон, где прописано, что они запрещены?)
Да уж, отстойная ситуация. Такое чувство что они рандомно начинают своим же клиентам вставлять палки в колеса. Тоже занимаюсь криптой, доход на Альфу вывожу - ни разу никаких документов не просили
заходим на P2P бинанса
https://p2p.binance.com/ru/trade/sell/USDT?fiat=RUB&payment=ALL
хммм странно, где же альфа? почему тинек в топе?
Просто примите это как данность и спокойно уходите в другой банк. Но нет никаких гарантий, что вскоре и в другом не попросят "на выход". Движухи с криптой нынче "под прицелом".
Эпично. Но сочувствую
Старичок, как бы алименты Тиньку не пришлось после такого развода платить ).
Delete
По-ходу поддержка webmoney, работает и в тинькове
Посоветуйте банк куда можно податься? Сбер не интересует.
tinkoff.vc короче))
Все то же самое один в один :) Не тратьте нервы и время, переводите все на другой счет. Был сегодня в отделении банка, там таких как Мы с Вами десятки человек)
Я никогда не был в Тинькове, но уже и для меня это выглядит как лютый пздц.
Вы снимали деньги, которые вам переводили, с карты?
нет). я вообще крайне редко пользуюсь наличкой. Ну то есть если и снимаю, то это прямо процента 2 от того, что проходит по безналу. Я как привыкла в свое время выходить из дома только с телефоном в кармане, так и сейчас не изменяю этому принципу, просто во всех банках сделала карту МИР, подключила к Мир пей и все также являюсь приверженцем осуществления всех финансовых операций с телефона. Это и весело. Что практически все мои операции можно отследить.
Все как обычно, блокировкам по 115ФЗ - куча лет, кейсов по блокировке из-за крипты - овер до куя, причем разными банками. Но опять, "'забыли предупредить", "застали врасплох", "клиент с лохматого года" и т.д. Последние события тут не влияют. Блокировали до, блокируют сейчас и будут блокировать. Ступая на криптодорожку нужно осознавать что вероятность немного предсказуемого финала высока и пушной зверек придет в самый неподходящий момент. Это называется оценка рисков. К риску либо готовы, либо нет. Если нет, то на нет и суда нет. Сколько ни пиши.
Эк сколько диванов заполыхало то. Смысл хотеть "особого отношения" банка к старым клиентам отпадает, если соотнести размер прибыли от клиента, даже за все время сотрудничества, с возможными потерями, в виде штрафа или других осложнений от ЦБ по причине всего одной операции.
Государство очень не любит серую зону в финансах. Появление мимолётных историй в виде крипты или всяких "ситуаций текущей" эту концепцию не изменит. Внимательнее нужно к свалим деньгами относится. Риски там просчитывать. Гуглить опыт аналогичный.
Ну такого точно не происходило в России)
Увы, правды мы не узнаем, ибо банк не хочет разглашать свои аргументы.
Это и и странно. Если бы я был уверен, что кто-то отмывает бабки - предоставил бы подтверждение этому.
Кстати раньше ТКС так делал. Была даже забавная тема на ВС. Там тоже девушка криптоинвестор жаловалась на блокировку по 115-ФЗ. А оказалось, что она дочь какого-то чиновника без официального дохода. Потом она сразу тему потёрла))
История 1в1) только крипту не гонял)
Сам нахожусь в Турции, а тут подарок от .!.сосовского банка) Получал выплаты с п2п, 5 лет и ничего) а тут решили проверить.
Самое говно - это то, что заблокировали кредитную карту и поставили лимит 0. Т.е за обслуживание кредитки я должен платить, проценты тоже отдавать, а пользоваться ей нельзя. Конченные
Всем привет! У меня тоже на днях Тинькофф заблокировал счёт на ровном месте! Решил сыграть в онлайн казино, пополнял счёт в казино с карты на Киви кошелек, поиграл, на следующий день бан прилетел, аналогичные письма с просьбой предоставить кучу документов! Общался с ними все эти дни, говорил как есть, что криптой не занимался никогда, деньги никакие не отмывал, просто тупо решил сыграть в онлайн казино, но им пофигу, даже слушать ничего не хотят, сказали что пересматривать свое решение не будут и сказали чтобы выводил все деньги на счёт в другой банк! До этого момента я был очень хорошего мнения о банке Тинькофф, был у меня он основным Банком, где я держал все свои средства, и вклад и валюту и брокерский счёт! А самое что интересное сейчас мне нужно выводить деньги в другой Банк и я при этом потеряю круглую сумму, так как вклад у меня и там сгорят все начисленные проценты, если я закрою сейчас вклад, Инвесткопилка у меня в минусе на 12000 рублей и я не собирался ее закрывать пока она не вышла бы в 0, а самое интересное что валюта у меня лежит в долларах на счету и мне Тинькофф говорит что при переводе долларов в другой банк они будут переводить в рублях! Зачем мне рубли, когда у меня лежат доллары!? Соответственно чтобы мне закупить обратно с этих рублей ту сумму долларов, которая у меня сейчас на счёте в Тинькофф, я на конвертации должен попасть на круглую сумму! Короче я в шоке от этой ситуации и от банка Тинькофф в целом!!! Никогда бы не мог подумать что Тинькофф так будет уничтожать своих клиентов!!!
Здравствуйте.
Мы не устанавливаем ограничения без оснований. Работаем исключительно в рамках действующего законодательства и рекомендаций ЦБ.
Напишите, пожалуйста, нам в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения, проверим ситуацию.
Ну на самом деле они продолжают начислять все, что положено. То есть мне уже после блокировки пришли все положенные кэшбэки и проценты. То есть я сейчас тупо жду 1 августа, чтобы они мне заплатили проценты по вкладам и потом буду выводить деньги.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. К сожалению, у нас нет возможности пересмотреть это решение. Приносим извинения за возникшие неудобства.
В консультациях мы ошиблись, когда ответили, что конвертация будет по курсу ЦБ, а не по курсу банка. Простите, пожалуйста.
Относительно вывода денег - в связи с ограничениями, перевод валюты возможен только с конвертацией.
Если нельзя работать с криптовалютой и это предполагает либо закон, либо договор с ублюдочным банком, то ублюдочный банк поступает, как минимум логично, как максимум законно и благоразумно, если ограничений нет кроме в кривых алгоритмах ублюдочного банка, значит банк ублюдочный....
Комментарий недоступен
Мамкины криптоброкеры угрожают уйти, но туда, куда они уйдут их нахлабучат еще быстрее, даже не успеют расчехлиться
Здравствуйте!
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. Нашу работу еще проверяем и по итогу дополним ответ.
Мы проверили ситуацию дополнительно. Ошибок в действиях не нашли. Документов нам хватило для того, чтобы принять решение об ограничении обслуживания.
Тинькофф - дно! Блокируют всех подряд, крипта не крипта. Выводите деньги пока можете в нал
Можно по любому банку так сказать) За крипту, за переводы мошенникам через какие-то площадки за товар - уже давно это отслеживают))
Жалобы в первую очередь надо в ЦБ писать. И с конкретикой.
Комментарий недоступен
115фз разработан совместно с ЦБ. Я бы даже сказа что это ФЗ почти 100% ЦБ-шный. так что жалуйтесь
Есть позитивные кейсы. Будете весте переговоры с банком через юриста с перспективой суда ? Вы не в чем не виноваты, это просто произвол банка.
нет, не буду. Банк в последнее время и так ведет себя по меньшей мере неадекватно, взять хотя бы те же swift переводы. Видимо, просто пришло время сменить банк.