ЦБ повысил ключевую ставку до 9,5% годовых — это максимум с марта 2017 года Статьи редакции
Вслед за ней могут вырасти ставки по ипотеке в среднем до 10,5–12%, по потребкредитам — до 12–25%, полагают в Национальном рейтинговом агентстве.
Банк России повысил ставку сразу на 1 п.п., объяснив это ростом инфляции. Это максимальное значение за пять лет: в марте 2017 года ставка составляла 9,75%.
- Регулятор прогнозирует, что годовая инфляция снизится до 5–6% в 2022 году и вернётся к целевым 4% в середине 2023-го. В декабре ЦБ планировал достигнуть 4–4,5% к концу 2022-го.
- Рост внутреннего спроса опережает возможности производства, расширение которого ограничено растущей нехваткой рабочих рук, несмотря на приток мигрантов. Предприятиям проще переносить в цены возросшие издержки, в том числе связанные с ростом цен на мировых рынках.
- Рост номинальных ставок по вкладам пока не привёл к тому, что россияне стали делать заметно больше сбережений, и к «более сбалансированной динамике кредитования».
- Один из проинфляционных рисков — волатильность на финансовых рынках, связанная в том числе с геополитикой.
- ЦБ допустил дальнейшее повышение ставки. Следующее заседание по этому вопросу пройдёт 18 марта 2022 года.
По данным Росстата, за январь потребительские цены в России выросли на 0,99% по сравнению с декабрём. Годовая инфляция составила 8,73% — это шестилетний рекорд.
По мнению экономистов «Ренессанс Капитала», ЦБ продолжит повышать ставку и в марте — до 10%. Старший стратег по долговому рынку Sber CIB Игорь Рапохин согласен с этим прогнозом: регулятор может замедлить темп повышения, «поскольку инфляция в марте всё же должна замедлиться». Но он допустил, что следующим шагом ЦБ также может стать рост на 1 п.п.
Ужесточение денежно-кредитной политики продолжается почти год: в марте 2021 года Банк России поднял ставку до 4,5% годовых. После этого ставка поднималась шесть раз: последний — в декабре сразу на 1 п.п., до 8,5% годовых. Это был максимум с сентября 2017-го.
Ключевая ставка — это процент, под который ЦБ выдаёт кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Чем ниже ставка, тем ниже проценты, которые банки могут устанавливать по кредитам. При высокой — обычно растут вклады и депозиты.
Что будет с процентами по вкладам и кредитам
11 февраля ВТБ уже повысил ставки по вкладам для физлиц: рост составил до 1,5 п.п., максимальная доходность по отдельным продуктам — 10% годовых.
По прогнозу Национального рейтингового агентства (НРА), при росте ставки ЦБ до 9,5%, ставки по ипотеке без учёта льготных программ в среднем будут превышать её на 1–2,5% и составят от 10,5% до 12%. После последнего повышения ключевой ставки на 1 п.п. крупные российские банки подняли ставки по ипотеке в январе на 0,2–1 п.п.
В автокредитовании ставки составят 11,5–17,5% для новых автомобилей и 15–19% для подержанных, ожидают в НРА. В сегменте потребкредитов — от 12% до 25% в зависимости от типа займа. Средние ставки по вкладам физлиц вырастут до 9–11%, полагают в агентстве.
Отличная идея душить и без того полумертвую экономику ключевой ставкой, мотивируя это контролем инфляции, которая прет во многом из-за ослабленного политическими решениями рубля. Через 50 лет политику ЦБ РФ в 10-20 годы будут преподавать во врезках "так делать не надо".
Ну а что делать цб? Он не может эти пoлитичecкие решения менять, у него есть задача контролировать инфляцию и инструмент в виде ставки. По-моему все нормально.
А ваше предложение какое? Ничего не делать и наблюдать за растущей инфляцией? Почему вы считаете что это решение лучше, чем сдерживать инфляцию?
На мой взгляд, текущий ЦБ один из самых адекватных институтов в РФ.
ФРС США собирается делать то же самое. И все финансисты хором кричат: "Снижайте ставку быстрее! Вы что не видите инфляцию?!"
Через 50 лет политику ЦБ РФ в 10-20 годы будут преподавать во врезках "так делать не надо".Вообще-то сейчас политику ЦБ РФ приводят как хороший пример. Экономика РФ относительно устойчивая. Так что преподавать её будут во врезках "что нужно делать".
Комментарий недоступен
ЦБ Турции не повысил ключевую ставку по указке Эрдогана. Это привело к довольно печальным последствиям для лиры.
Ваша "экономика" уже заебала. Сначала давайте уроним рубль чтобы было пиздато экспортерам, потом давайте понизим ставку чтобы бизнес мог набрать дешевых кредитов, только что-то нихуя зарплаты от этого не растут.
С одной стороны понимаю ваше возмущение, с другой.
1 - Вот взять тему с допами на авто.
Раньше, 50% авто покупали в кредит.
Сейчас по офиц данным 70%, а по данным знакомого дилера 85%.
Люди приходят и их не пугают допы на 30% от стоимости авто и покупают не на свои как итог еще больше разгоняя цены.
Ладно бы на свои брали, то на кредитные.
И дилеры еще больше борзеют.
Например у Тойота рав4 с допами на 850к.
2 - Ситуация с квартира аналогичная.
У меня есть знакомый, который по уши в кредитах.
Они с женой поставили себе цель скупать квартиры.
Он еще прошлую покупку не закрыл, а уже собирается еще одну квартиру в Москве купить в кредит.
А как итог цены еще больше.
Как с этим бороться?
В нашей ситуации никакой пользы от низких % ставок нет, т.к. цены в космос уходят.
А в самой высокой за последние 40 лет инфляции в США тоже слабый рубль и политика ЦБ РФ виновата? Хоспаде, откуда вы берётесь такие.
Опустили ставку по ипотеке и что в итоге? Хаты подорожали в несколько раз больше инфляции
Вот только не надо рассказывать, как у вас душа за Россию болит. Все что вам надо - это дешевые кредиты, которые ещё и обесценивались бы на фоне инфляции. Но тётя Эля не дура, знает способ отвадить бизнес от спекуляций, а пролетариев выгнать на работу.
Все правильно ЦБ делает. И инфляцию гасит и рубль укрепляет. Сейчас в выигрыши люди у которых есть свои деньги. А зарабатывать их надо было, когда ставка была низкая.
Я вот с вами согласен, но!
Я убеждён, что Эльвира очень умная и точно знает, что делает.
Когда так серьёзно критикуют, необходимо рекомендовать, что делать.
Но для себя я абсолютно точно знаю что пусть лучше будут высокие ставки нежели чем инфляция двузначная как в девяностых.
современный мир и экономика полностью опровергает большинство воззрения экономистов. Например, при такой цене на нефть доллар стоил 30 руб, что в принципе вполне объяснимо было бы.
Что-то вообще не в порядке потому что богатые слишком быстро богатеть стали, а вот бедные наоборот слишком быстро беднеть
Инфляция прет главным образом из-за монополизорованности экономики и как раз из-за высокой ставки. Росту инфляции всегда предшествует повышение ставки.
@Тинькофф через сто лет повысите?
Комментарий недоступен
Добавят в список рандомных ежемесячных бонусов "нормальный процент на остаток".
По подписке шанс [s]успешного крафта[/s] выпадания чего-то полезного +0,05 процента.
здравствуйте! Пока у нас нет информации по этому вопросу.
Мы обязательно опубликуем в новостях, если будут какие-либо изменения.
Берите облиги, там под 10% уже. НДФЛ то теперь один хрен надо платить, никакого смысла в этих ваших вкладах.
Альфу наверное ждет. @Альфа-Банк после того, как ключевую ставку повысили до 8,5%, понизила свои ставки на 0,01%. И так и держит с тех пор.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Почему то у нас инфляция на низкие показатели в мире до 2020 не ориентировалась. Это как с рублем. Нефть дорожает, рубль практически не двигаеться. Нефть дешевеет и рубль сразу падает.
В макро смысле инфляция даже полезна - разгоняет деловую активность
Комментарий недоступен
Будут брать. Люди в большинстве не в силах отказаться от покупок, даже если цена не адекватна.
Из-за страха, что завтра будет еще дороже чем сегодня, из-за желания почувствовать себя умнее/лучше/успешнее другого.
Типа: " я сегодня куплю квартиру, а сосед петр пусть дальше снимает. Моя хата через месяц на 500к подорожает, а он дурак"
Может наконец-то народ одумается, что брать пять ипотек - плохая идея и цены поползут вниз, вслед за спросом
Комментарий недоступен
В России вся экономическая мобильность сводится к переезду из регионов в Москву.
Она вот уже лет 15 твердо и четко сводится к переезду в Москву
У нас многие молодые ребята переезжают не в ЕС, а в Китай, там таких городов как Москва 30-40 штук и з.п. и опыт довольно интересны для молодежи.
Мобильность возникает не от того, что нету денег на свое жилье, а в том, что есть более выгодные условия оплаты труда за туже работу.
Зачем ехать и снимать где-то жилье, если в сухом остатке с материальной стороны жизни ничего не изменится. Где этот самый профит.
Поэтому как раз задача должна стоять в создании рабочих мест на местах и удержании молодёжи у себя. НДФЛ основной местный налог.
Мобильность может появиться только в новых поколениях, те кто привыкли к оседлой жизни уже не станут кочевниками
Кто нибудь объяснял ЦБ, что инфляция у нас не монетарная, а привозная и их игры со ставочкой ничего не решают. Товарищ Дерипаска, например, напомнил, что есть такая штука как спрос и предложение и надо бы как то стимулировать производителей для того, чтобы это предложение повысить)
Комментарий недоступен
Да, это мамкины экономисты не понимают.
Не понимают, что вот к примеру в США инфляция 10% + рубль падает на 10%, и вот уже инфляция 21%.
Единственный вариант развивать экономику, производство и экспорт.
И ЦБ неоднократно на это указывали. В той же Государственной день думе. Я видел встречу тогда с Набиулиной. Но она там свои несуществующие усы жевала, и пела волныку на своей волне.
Суть она не хочет понимать и принимать. И развивать экономику тоже.
Танцует под дудку силовиков и не понимает, что да, она уничтожением экономику добьется инфляции как на кладбище.
Есть какие-то данные числовые на тему импортности инфляции?
Как, а главное - зачем их стимулировать? Вот строим мы больше линий по выпуску панелей для домостроения, куда их потом девать? Как их загрузить? Экспорт? Логистика не дешевеет. Игры со ставочкой на понижение - вот что плохо. Дешёвый заёмный потребительский рубль.
А если предложенные продукты будут служить слишком долго?
Так в статье и написано, что издержки перекладывают в повышение цены и соответственно в рост инфляции. Другой вопрос, вот есть у меня заводик с ручным трудом и решил Я понизить издержки купив современное оборудование которое позволит сократить половину рабочих, уменьшить брак и повысить производительность. Где взять деньги, как не в банке, на это оборудование? Но в банке кредит дают под 20-25%, что автоматически всё убивает. замкнутый круг.
Ставка во всём мире влияет на спрос, в этом и заключается суть её изменения.
Растут ставки — меньше желание брать кредиты (уменьшает спрос).
Растут ставки — больше смысл сберегать (опять уменьшает спрос).
Наша экономика как ваз 2106. Когда жарко, то форточку открываешь на полную, а когда холодно, то закрываешь.
Вот форточку у нас умеют открывать и закрывать, а установить климат-контроль - нет...
Хаты то подешевеют или снова вврастут
Точно: или подешевеют, или вырастут))
Комментарий недоступен
Инфляция у нас дикая не от ключевой ставки а от монопольных сговоров и спячки "ФАС".
Комментарий недоступен
экономика перегревается - цб увеличивает ставку, иначе гиперок
Судя по комментам, VC превратился в какой-то экономико-политический придаток Пикабу. Печаль(((
Зато весело!)
Как приятно, что у каждого комментатора столь богатые познания в экономике
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
да угомоинтесь вы уже, в каждом комментарии, сша , госдолг, мвф. с такой пеной у рта бомбите.
Комментарий недоступен
Масоны переписывают историю и оболванивают банкиров.
Все понятно: глобальная инфляция, все дела. Вопроса только два:
1) а зачем ровно полгода назад снизили до 4,25%?
2) а мы точно глобальную инфляцию остановим локальным увеличением рублёвой ставки?
Тут бы прекратить пылесосить валюту с рынка бюджетным правилом
Последний раз ставка 4,25 была в марте 2021, а последний раз снижалась вообще в июле 2020
А как её не пылесосить если никто рубли за пределами СНГ не принимает?
#Альфа , дай 10% годовых по Альфа-счету!
Когда цена растут нам говорит это всё потому что в мире дорожает, а если в мире будут падать цены на что-то, у нас тут будут говорить что не нужно смотреть на запад у нас тут своё ценообразование.
Комментарий недоступен
Наш любимый бензин, за неделю 3 повышения цены.
Комментарий удален модератором
Комментарий недоступен
Зажимаю пальцы, чтобы это было не так
Комментарий удален модератором
Ты забыл упомянуть гробы десятками тысячами в рф и последующую мобилизацию, а так же потерю газового рынка европы в угоду США и Катара.
Зачем еще голодранцы, своих 140 млн.
Увы, но шансы на это достаточно велики. Но бакс на 100+ не пустят. ЦБ костьми ляжет, как было во время Крыма.
Маркетологов к стенке к стенке
Интересно, а кто ни будь знает какая ставка в Аргентине ? Африка курит в сторонке)))
Комментарий недоступен
Вся работа ЦБ в одной формуле:
Ставка = Официальная инфляция + 1%
"— Возможно, ты считаешь, что стоило бы отправиться на Противовесный континент и привезти оттуда целый корабль золота?
Ринсвинд заподозрил какой-то подвох.
— Да? — рискнул он.
— Тогда представь себе, что у каждого человека на берегах Круглого моря появится собственная гора золота. Хорошо это будет или плохо? И что случится потом? Подумай как следует.
Ринсвинд наморщил лоб и подумал.
— Мы все станем богатыми."
Людям сложно думать о деньгах как о вторичной сущности, эквиваленте добавленной стоимости.
Комментарий недоступен
Так когда будет максимум по ставке надо брать ОФЗ по минимальной цене, со временем ставка ЦБ будет 5-6%, по моему это целевая по планам согласно прогнозу по инфляций. А ОФЗ и другие долговые бумаги вырастут в цене когда ставка упадёт.
26232 на данный момент 9,67 к погашению.
и чего, рынок недвижки рухнет?
наоборот....сейчас те у кого остались хоть какие то сбережния снова побегут покупать третьсортный бетон за восьмым транспортым кольцом в гетто.
Едва ли. Новые законы по недвижке же с эскроу счетами и новве правила выдачи разрешений на строительство.
Сейчас 90% домов построены , строятся и будут построены по старым разрешениям.
А новые правила приведут к снижению объемов строительства , а количество желающих купить квартиру меньше не станет.
В общем тут цепочка сложная. Но рост может быть еще процентов на 30
Видимо ипотечникам писец ;(
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Почти 2012 год.
Нефть по 100
Ставка 11%
Путин - президент.
И только доллар по 75 руб
Ах, если бы вы знали что будет….
киньте статью плиз где он про биткоин рассказывал что осенью с ним что то хакеры сделают,не могу найти(
Прошу прощения что вмешиваюсь, но судя по архиву самые интересные комменты были потерты или фотожоп?
https://web.archive.org/web/20220211132110/https://vc.ru/finance/363675-cb-povysil-klyuchevuyu-stavku-do-9-5-godovyh-eto-maksimum-s-marta-2017-goda?comment=3883482
Комментарий недоступен
По моим подсчетам инфляция 25% 😂
Пидоры!
Играют коэффициентами экономики)
Комментарий недоступен
"Рост номинальных ставок по вкладам пока не привёл к тому, что россияне стали делать заметно больше сбережений"
Может потому что у народа тупо нет денег ?))
Как говорил известный кот - Чтобы продать что-нибудь ненужное, нужно сначала купить что-нибудь ненужное, а у нас денег нет.
Выгляни в окно - вся территория заставлена недешевыми авто.
Все только и делают, что прибедняются
Комментарий удален модератором
Деньги пришли - деньги ушли. Живём!
Комментарий недоступен
Дв толку, что к середине 2023 до 4% станет, если за 2021-22 годы кегв вырастут втридорого.Таких подорожаний не было с момента кризиса 2014г
"ВТБ уже повысил ставки по вкладам для физлиц" - там хитро сделали, при условии больших трат по карте.
Сколько инфляция? 8%? 4%? Эти господа в магазине были давно?
Комментарий удален модератором
Что плохого в инфляции если параллельно с ней печатаются рубли и вкидываются в экономику? В постсоветской России рекордно высокая инфляция была зафиксирована в 1992 году — более 2500% в год.
Я помню эти благословенные годы.Инфляция была,да,но все работало,а не замерло в стагнации.Да,оперировали миллионами в кошельках,но все двигалось в отличии от сегодняшней мертвечины.Потом реформы денежные и все вошло в норму.Ну не без роста цены нефти конечно))Но все таки,деньги в экономике должны быть.Не инфляция зло,а ее искусственное сдерживание.
.