{"id":13586,"url":"\/distributions\/13586\/click?bit=1&hash=d51248b864fc2536881ecff329f016f361fa84fdd76d6e9aaa5b17f1b9fefbb0","title":"\u0417\u0432\u043e\u043d\u0438\u0442\u044c \u0438\u0437 \u041a\u0430\u043b\u0438\u043d\u0438\u043d\u0433\u0440\u0430\u0434\u0430 \u0432 \u042f\u043a\u0443\u0442\u0438\u044e \u043f\u043e \u0432\u0438\u0434\u0435\u043e \u0431\u0435\u0437 \u0437\u0430\u0434\u0435\u0440\u0436\u0435\u043a","buttonText":"\u0410\u043b\u043b\u043e!","imageUuid":"bc8e606b-9a50-5550-a16e-3fed09971ed5","isPaidAndBannersEnabled":false}

Новая валюта БРИКС против доллара: зачем нужна и как будет работать

Этим летом Владимир Путин подтвердил планы БРИКСа создать собственную валюту для международной торговли взамен доллару. Новая валюта будет основана на основе корзины валют всех стран-членов БРИКСа. Сможет ли она заменить доллар и чем принципиально от него отличается?

Агрессивная политика США против одного из держателей своего долга – России – в виде блокировки валютных резервов заставила другие страны не просто говорить о дедолларизации и рисовать различные “дорожные карты”, а действовать реально.

До февраля 2022 года особо никто не понимал значимости БРИКС – союза Бразилии, России, Индии, Китая и Южной Африки. БРИКС воспринималась многими как очередное бесполезное сообщество по типу СНГ.

Образовавшись в 2006 году как объединение 4 стран, в 2010 году приняло в свой состав ЮАР, с тех пор желающих вступить в клуб не было, но только за последние полгода либо подали заявки, либо выразили намерение вступить сразу 6 государств: Иран, Аргентина, Египет, Турция, Саудовская Аравия и Алжир.

БРИКС сейчас – это почти половина населения Земли, четверть мирового ВВП, половина ВВП от G7, если считать по номиналу и больше ВВП, чем у G7, если считать его по ППС. Также стоит отметить, что чуть менее 80% ВВП США и остальных стран G7 составляет сфера услуг – образование, медицина, быт, финансы, и т. д., в то время как доля реального производства около 20%. В то же время в структуре ВВП стран БРИКС доля услуг не превышает 60%, а доля реального производства от 35% до 55%. О том, как США искусственно “накачивают” свой ВВП за счёт услуг, я писал в этой статье:

Как США искусственно увеличивают размер своего ВВП

Всем известно, что США – первая экономика мира и страна с самым высоким ВВП – на конец 2020 года он оценивался в почти 21 триллион долларов. Китай на втором месте отстает на целых 30% – 14,7 триллионов, а Россия со своими 1,5 триллионами на 11 месте.

Услуги преимущественно потребляются только внутри страны и не ценны в остальном мире, за исключением различных консалтинговых и финансовых компаний, которые в условиях «перестройки» окажутся такими же «токсичными».

Отказ хотя бы этих стран от доллара может нанести по США сильнейший удар, так как США скупает товары по всему миру исключительно за доллары, а других валют у них нет.

У одного только Китая долларовых резервов больше, чем на триллион долларов, это самый большой показатель, но Китай постепенно начал продавать бумаги США. Не сложно представить, что будет с долларом, если на рынок выльется такое огромное количество денег – рекордная инфляция, упадок производства, падение уровня жизни и все сопутствующие этому макроэкономические явления. Видя это, другие страны тоже будут избавляться от доллара, создавая лавинный эффект.

Что все эти страны привлекает в таком союзе?

Отсутствие зависимости от США и ЕС, а также планы по отказу от доллара. На мир надвигается грандиозный кризис, а в ненастье гораздо теплее быть рядом с кем-то. Многие страны, как отмечают аналитики, уже начали потихоньку сливать свои долларовые активы, однако, с отказом от доллара внешняя торговля никуда не денется, и проводить расчеты в какой-то валюте придется.

Вообще есть 2 варианта ухода от доллара (не считая бартер товар на товар) :

  • переход на национальные валюты стран, с которыми торгуешь;
  • переход на резервную валюту другой страны.

Каждый их этих вариантов имеет свои плюсы и минусы

Плюсы разнообразия валют – относительная независимость от курса какой-то “эталонной” валюты, включая действия Центрального банка государства этой валюты, а также отсутствие больших резервов в других валютах, если ты – страна-экспортер.

Минус тут один, но он огромный: если страна импортирует товары у большого числа стран, то под каждую валюту необходимо держать резервы для последующих закупок, а это не 5 и не 10 валют. Деньги замораживаются в малоликвидных валютах вместо того, чтобы участвовать в обороте. Минус чуть поменьше – сложность в постоянном отслеживании всех этих курсов между собой для сравнения товаров в разных странах.

Плюсами одной единой валюты выступают все плюсы использования доллара – простота подсчета, резервирование сумм в одной валюте, наличие такой валюты и желание ее принимать практически у всех стран.

Огромный минус, который мы и увидели – зависимость от действий эмитента этой валюты и возможность этого эмитента одной подписью изымать свои деньги у “плохих” стран.

Вариант перейти всем на условный юань грозит в будущем тем же самым, на чем сейчас начал сыпаться доллар – под растущий спрос на свою валюту Китай может начать печатать неограниченное количество денег, финансируя свою экономику за счет других стран, как это делали США и ЕС.

Что предлагает БРИКС?

Сразу скажу, что никакой точной информации о том, как будет эмитироваться новая валюта, как будет определяться курс к другим валютам, какие пропорции валют в будет в “корзине”, и так далее пока нет. Но есть предположения экономистов и экспертов разного уровня. Я собрал их все в единую картину и расскажу. как примерно это будет выглядеть.

Скорее всего это будет наднациональная валюта, то есть, она не заменит национальные, как это сейчас в Евросоюзе, так как экономика стран БРИКС слишком разная. Новая искусственно созданная валюта может строиться на валютах стран-участниц по ВВП (тогда на 70% она будет зависеть от юаня) , или по объемам экспорта из той или иной страны (доля Китая около 63%) – в любом случае зависимость от Китая довольно большая, но и одновременно курс юаня довольно стабильный к доллару – разница минимального и максимального курса за последние 5 лет составляет всего 12%, но небольшие риски остаются.

За 5 лет валюты России и Китая никак не изменились к доллару (правда волатильность рубля оставляет желать лучшего), южноафриканская и индийская валюты ослабли на 25%, а бразильский реал – на 65%. Если убрать непонятное укрепление рубля последние полгода, то можно считать, что рубль также ослаб на 25%. Понятно, что для стабильности новой валюты необходимо большая доля юаня, который будет сглаживать обесценивание «коллег».

По сути, резервная валюта на базе нескольких берет на себя все плюсы единой резервной валюты и валютного разнообразия, снижая риски возникновения неприятностей, которые были обозначены выше как «минусы».

Такая валюта сначала может использоваться как резервная, а затем страны будут переходить на прямую торговлю ей, привлекая другие страны, но ни Китай, ни Россия пока не будут спешить – Саудиты согласились принимать оплату за нефть в юанях вместо доллара, а многие покупатели российских ресурсов – в рублях. Вряд ли кто-то стремительно будет менять свою валюту на чужую (хоть и зависимую от твоей) , она скорее всего будет использоваться в исключительных случаях. На сегодня доля расчетов в национальных валютах стран «пятерки» составила 38%, в то время как в 2013–2014 годах оценивалась в 2–3%. Планируется, что в ближайшее время она достигнет 50%, причем не только за счет энергетического сектора экономики, но и в торговле сельхозпродукцией и товарами массового потребления.

Мало кто знает, но еще в 2014 году БРИКС основал “Новый банк развития”, который должен стать аналогом Международному валютному фонду и Всемирному банку, также Россия и Китай активно внедряют российскую систему передачи финансовой информации (аналог SWIFT)

Мир сейчас нуждается в появлении альтернативных резервных валют, так как все центральные банки испытывают их дефицит, а создание новой резервной валюты, может расширить потенциал расчетов в национальных валютах в развивающихся регионах.

Кстати, что интересно, все валюты стран Брикс начинаются на букву “Р”: бразильский реал, российский рубль, индийская рупия, южноафриканский рэнд и китайский юань, альтернативное название которого renminbi.

Какой будет новая резервная валюта БРИКС и будет ли вообще, пока неизвестно, но это будет интересный опыт создания проекта такого масштаба.

Вы что думаете? Напишите в комментариях

И, как обычно, если вам было интересно, подпишитесь на мой канал в Телеграме, там еще больше полезной информации, и она там появляется быстрее.

Ваш финансовый консультант

0
116 комментариев
Написать комментарий...
Klaus Gut

Спасибо за статью, словно телевизор посмотрел.

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Прасковьин

Да нормально. Как обычно: "все будет, но не сразу, надо только подождать". С поправкой на другое поколение

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Nikolay Tumakov

получается вам только что промыли мозги

Ответить
Развернуть ветку
Иван Дэвидсон

Точно. Перешлю своей бабушке, пусть порадуется

Ответить
Развернуть ветку
indievision

Мой ватно-финансовый консультант =)

Ответить
Развернуть ветку
in justice

Челик думает, что на vc люди с ватными мозгами, им главное какие-нибудь графики красивые из tradingview подсунуть под z-соусом и все лайкать начнут)

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Иванов

+15р автору

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

Блин, я рассчитывал хотя бы на 45р. Может, добавите?

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
hctrkkt

"Кстати, что интересно, все валюты стран Брикс начинаются на букву “Р”: бразильский реал, российский рубль, индийская рупия, южноафриканский рэнд и китайский юань, альтернативное название которого renminbi"

Все, что нужно знать об уровне данной статьи

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

Каждый читает только то, что ему нужно. Вам нужно было прицепиться именно за это, а другое пропустить)

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Естественный отбор

Китайский юань - это рублянь

Ответить
Развернуть ветку
Иван Дэвидсон

Все, что делается "против" - работать не будет

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Столяров

А если "для"? Яндекс и ВК отлично заменили Гугл и Фэйсбук в России, это из самых больших примеров. Конечно, если ты делаешь "Росграмм", то ты обречён на провал, но тоже следует различать – ты делаешь тупой аналог или вещь, которая будет лучше и заменит устаревшие или менее удобные товары. Та же Тесла пошла против других автокомпаний, в том числе тех, которые производили электрокары. Они провалились? По-моему, нет, не смотря на огромный пузырь в их капитализации

Ответить
Развернуть ветку
17 комментариев
Михаил Панков

Это не "против", это "момент настал"

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Максим Кольцов

тут нет никаких технологических изысков. Просто договориться какие бумажки будем считать деньгами

Ответить
Развернуть ветку
4 комментария
Fart Smella

что это вообще значит? как эта логика работает?)

Ответить
Развернуть ветку
Цкуро Бесцветный

Если и будет новая наднациональная валюта, то она будет использоваться только при международных расчетах между членами БРИКС.
Как это грозит доллару - мне непонятно. У Китая основной экспорт идет в страны G7, с которым по-прежнему расчеты будут в долларе/евро/фунте.

Ответить
Развернуть ветку
Mikhail Che

а зачем? Китай уже сейчас понимает, что ему тупо не нужно столько долларов и евро, а они из-за профицита торгового баланса накапливаются, а девать их по сути некуда, как хранилище ценности они очевидно ненадежны, потратить их нельзя, потому что у торгового баланса профицит и что с ними делать непонятно

мировая валюта для международных расчетов это самый логичный и очень давно напрашивающийся шаг, о чем тут говорить вообще

всяко лучше, чем сегодняшняя нездоровая ситуация, когда одна(sic!) страна производит валюту для международных расчетов

мы привыкли жить в этой реальности, поэтому даже не задумываемся насколько это бредово в принципе

а это та реальность в которой у США рекордный дефицит торгового баланса, но им пофигу, потому что за ресурсы и товары они расплачиваются бумагой, которую могут печатать почти неограниченно с минимальными последствиями для собственной экономики, просто потому что она в этой экономике не крутится, а сразу улетает в международные расчеты

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Емельян Бабаян

Чем сильнее будет БРИКС, тем больнее Китай будет пинать G7

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Максим Кольцов

доллару при этом грозит инфляция, вряд ли "освободившиеся" деньги будут изымать из обращения

Ответить
Развернуть ветку
hctrkkt

Каждый "прорыв" одно и тоже) Уже и на vc заказуха пошла. У кого есть мозги, на такую дичь не поведутся

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

Какой прорыв? Вы выдаёте свои фантазии на основе прочитанного за реальность. Ничего о "вот тогда заживём" в статье нет

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Андрей Новиков

"Этим летом Владимир Путин подтвердил планы БРИКСа создать собственную валюту для международной торговли взамен доллару" Они и лунную базу обещали, и новую космическую станцию, а если посмотреть на предвыборные планы - так там просто сказка. Жду от автора статьи, где он на полном серьезе воспримет то, что говорит солнцеликий и сделает разбор, что это значит и как этого достичь...

Ответить
Развернуть ветку
Dmitry Ulitin

У Китая нет никаких общих целей с другими членами Брикс. Да и у остальных членов общих целей нет тоже. Назовите хотя бы одно полезное своим членам действие которое Брикс сделал за 15 лет?

Очень похоже что в Индии и Китае мало кто в курсе что они ещё и в Бриксе каком то состоят. И уж точно никто не задумывается нам тем что в этом есть какой-то смысл.

Ответить
Развернуть ветку
hctrkkt

Бинго. Лапша для тех, кто верит в чудеса

Ответить
Развернуть ветку
Стас Иванов
У Китая нет никаких общих целей с другими членами Брикс

У вас что-то не написано в профиле, что вы министр финансов Китая.

Да и у остальных членов общих целей нет тоже

Да и остальных членов вы не министр :)

Ладно, когда диванные аналитики рассуждают об уже сделанном, пытаются мотивы анализировать.
А о планах дальнейших откуда знать диванным аналитикам? 🧐

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Citrakara Brahman Das

Когда скрепы передавили мозг и началась диарея.

Ответить
Развернуть ветку
hctrkkt

Если зайти в профиль автора и прочитать заголовки статей - все становится на свои места

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

И что у вас куда встало?)

Ответить
Развернуть ветку
Георгий Хромченко

Думаем что это фантазии автора про будущее, с целью уйти от проблем настоящего.

Ответить
Развернуть ветку
Leopard

Решать проблемы это нормальное состояние взрослого человека, а у многих тут это вызывает изжогу. Дети.

Ответить
Развернуть ветку
in justice

Судя по статейкам этого автора тут у нас завелся пригожинский тролль) Читаю вторую писанину за несколько дней и очевидно попахивает чем-то "псевдопатриотическим" против всего "недружественного"...

Ответить
Развернуть ветку
Fedor Ko

"Если убрать непонятное укрепление рубля последние полгода, то можно считать, что рубль также ослаб на 25%."
Браво! Ваша аналитика великолепна. Надеюсь Росстат тоже возьмёт на вооружение данный метод. Вот тогда заживём.

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

Что? Либо рубль 75р, как было "тогда" и 25% ослабление, либо доллар 60 и крепость на том же уровне.

Если бы я написал "рубль не ослаб за 5 лет", вы бы мне сказали "фу, кремлебот, курс искусственный". Вам не угодишь

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Емельян Бабаян

Наблюдая за тем как Газпром не хочет забирать турбину, которую лично Шольц обнюхал, такая публикация начинает смотреться интересно

Ответить
Развернуть ветку
Геннадий Черкасов

Теперь турбина ливерной колбасой воняет, и подавно не заберут ее

Ответить
Развернуть ветку
Слышный парфюмер

Не нужна! Работать не будет...

Ответить
Развернуть ветку
Denis Zotov

Специально для поклонников теорий заговора напомню, что БРИКС придумал банк Голдман Сакс (от названия до списка входящих в него стран).

Ответить
Развернуть ветку
Fedor Ko

Электрическую лампочку американец придумал и что с того? Нам теперь их выкрутить и в темноте жить?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Soviet Pooh

Мой политический комментатор

Ответить
Развернуть ветку
Alchakov Developer

Новое название валюты: Бабух

Ответить
Развернуть ветку
Емельян Бабаян

Баребух (можешь погуглить)

Ответить
Развернуть ветку
A B

Зачем это той же Бразилии вообще? Чилит в своей Южной Америке, смысл ей конфронтировать с США.
Индия с Китаем не оч дружат. В 2020ом даже был вооруженный пограничный конфликт.
Короче как обычно пропаганда.

Ответить
Развернуть ветку
Емельян Бабаян

Побывал бы ты там в не туристических местах, отчилят - не забудешь

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Kono

Моё неуважение автору, почему вы считаете читателей идиотами. Закамуфлированный бред и фантазмы выдаёте за факты.

Ответить
Развернуть ветку
Максим Кольцов

хорошо б если свою реплику вы как-то аргументировали

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

Примеры фантазий, выданных за факты можно?

Ответить
Развернуть ветку
Слегка Придурковатый

Жду, сижу тихо, не суечусь и не бухчу.

Ответить
Развернуть ветку
Ксения Евсюкова

Криптовалюта-это будущее. Главное только чтобы это работало не только в определённых странах, а по всему миру.

Ответить
Развернуть ветку
Marat Khaziev

Ну предположим, решили создать. Кто то же валюту БРИКС должен эмитировать. Ок. Создали Брикс банк. Долго срались за места в совете, Китай всех нагнул как всегда, ну ладно, договорились. Новый банк надо капитализировать. Ок, насыпали своих валют в банк, определили модель кросс курсов, эмитировали валюту БРИКС. Центробанки стран участниц насыпали себе в закрома валюты БРИКС, экспортеры импортеры получили хорошую возможность торговать в новой валюте, обменивать на местные валюты, налоги там платить. Ок. На всех этих этапах куча проблем, но ладно. Штаты на это враждебно смотрят, а надо дать возможность обменивать валюту БРИКС на баксы и евро. То есть нужна ликвидность, а значит надо иметь реальные баксы и евро для обмена, хотя бы в общем банке. Опять покупаем бакс? Чеееееерт…. Я ни разу не спец в таких делах, но ощущение, что сильно зависимость от бакса это не снизит. Только если вообще никогда из валюты БРИКС не выходить. А только все своё. Но мало в это верится что то.

Ответить
Развернуть ветку
Максим Кольцов

криптовалюта - вот решение
никакой зависимости ни от кого

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

С такой волатильностью – прям супер вариант😀

Ответить
Развернуть ветку
В А

Никакого толка от этого не будет по 3м причинам: сша единственная страна, которая может печатать ничем не обеспеченные деньги. В свое время даже ссср не мог себе этого позволить и развалился. Второе: сша это лидер в мире технологий, без них мы будем выпускать только галоши и алюминиевые сковородки. Третье: сша это огромный рынок сбыта, никто так много не потребляет как они, им выгоднее продавать и брать заказы именно у них.
Добавлю. Вы не забывайте как утроена финансовая система: главный банк находится в сша, а все остальные банки мира это по сути обменники доллара на местную валюту.

Ответить
Развернуть ветку
Максим Кольцов

мир меняется, ситуация которую вы описываете тоже не вечна

Ответить
Развернуть ветку
Стас Иванов
Вы не забывайте как утроена финансовая система: главный банк находится в сша, а все остальные банки мира это по сути обменники доллара на местную валюту.

Долго вы спали....
Статья как раз о том, что многие страны давно уже с долларовой иглы хотят слезть, а ситуация с заморозкой активов РФ им шило в задницу вставило и процесс ускорился.

А то вы так говорите, будто бы система такова и никакова больше

Ответить
Развернуть ветку
Слышный парфюмер

"может печатать ничем не обеспеченные деньги"
Так уж ничем и не обеспеченные?

Ответить
Развернуть ветку
Leopard

Это не так.

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Вахрамов

Если рассматривать сектор реального производства, то вряд ли целью союза станет его удорожание и в то же время обесценивание Intellectual Property других стран. Другое дело - если будет совместное стремление увеличить долю IP (которую европейские и американские мажоритарии стремились оставлять внутри круга своих лиц).
И вообще в свободном обороте этой валюты может не оказаться.
В целом объединение стратегий - всегда хорошо.

Ответить
Развернуть ветку
Мой Финансовый консультант
Автор

Скорее всего да, в свободном доступе ее не будет. Будет как СДР МВФа

Ответить
Развернуть ветку
IGTS

белорусский рубль надо брать бриксовалютой, идеальная монета)

Ответить
Развернуть ветку
Петр Вавилов

Ну как бы была такая валюта ЭКЮ в европе до евро. Тут тоже самое хотят сделать.

Ответить
Развернуть ветку
Кирилл

ну смотрите сейчас платежные системы снг золотая корона и система сбп очень сильно выручают. думаю эта система в течении 1-2 лет может быстро заработать. почему сша ввозит санкции в отношении обычных людей рф не понятно если честно. Купил акции себе на пенсию и их заблочили.

Ответить
Развернуть ветку
Стас Иванов
почему сша ввозит санкции в отношении обычных людей рф не понятно если честно

Потому что методика одна и та же: воюем с государством (РФ), попадаем по мирным гражданам ... если вы понимаете, о чем я ;)

Ответить
Развернуть ветку
CasualCode

Одно время страны GCC - gulf cooperation council - Сауди, ОАЭ, Кувейт, Бахрейн, Оман и Катар - хотели ввести общую валюту, чтобы нефть продавать за нее. Но случился кризис 2008-2009, и всем стало не до этого.

Ответить
Развернуть ветку
Евгений Овод

"Мало кто знает, но еще в 2014 году БРИКС основал “Новый банк развития”
Угу. Очень важный банк. Организовали аж в 2014 году и до сих пор никто о нем не знает.

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 116 комментариев
null