ЦБ предупредил несколько крупнейших банков, что «негласный мораторий на отзыв лицензий закончился» — «Ъ» Статьи редакции

Регулятор предлагает банкам ограничить p2p-переводы, которые на самом деле отправляются в онлайн-казино, говорят источники.

• ЦБ после отзыва лицензии у «Qiwi Банка» провёл несколько индивидуальных встреч с руководством банков «как минимум из крупнейшей тридцатки», рассказали «Ъ» участники рынка. Представители регулятора говорили, что «негласный мораторий на отзыв лицензий в связи со сложной экономической ситуацией» закончился. И теперь главная задача ЦБ — «победить “серый” платёжный трафик».
• В первую очередь Банк России интересовался объёмом, лимитами и проверкой операций AFT-OTC (AFT — пополнения счёта с карты с пониженной эквайринговой ставкой, OTC — перевод с карты на карту, без SWIFT). Эти операции используются для расчётов в игорном бизнесе, и «ЦБ рекомендует воздержаться от их проведения».
• Такие платежи регулятор пытался перекрыть в «Qiwi Банке», но компания обходила ограничения с помощью электронных кошельков.
  
• Эксперты уточнили, что смысл “серых” расчётов сводится к p2p-переводам (person to person). То есть в сайт казино встраивается страница для зачисления денег, эквайером выступает российский банк с корсчётом в иностранном банке. Клиент переводит средства, они уходят в иностранный банк под видом перевода с карты на карту, а после — в офшорные юрисдикции, где зарегистрированы казино.
  
• В ЦБ подтвердили, что сейчас «приоритетное направление мониторинга — противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и p2p-переводам» для теневого бизнеса. Кроме онлайн-казино регулятор к нему относит букмекерские конторы, криптообменники и p2p-сервисы криптобирж, финансовые пирамиды, продажу пиратского контента и другое.
• После отзыва лицензии у «Qiwi Банка» трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан, Таджикистан и другие страны СНГ, утверждают источники «Ъ». Например, в узбекские «Октобанк», а также таджикистанский «Амонатбанк» (в первоначальной версии материала «Ъ» упоминал «Капитал-банк», но позже удалил его из текста). В ЦБ заверили, что сотрудничают с коллегами из соседних стран в борьбе с “серыми” схемами.
• Банки-операторы не могут сами заблокировать p2p-операции, потому что часто на это нет очевидных причин», утверждает управляющий партнёр группы Veta Илья Жарский. Но регулятор может потребовать от банков идентифицировать клиентов для определенных МСС-кодов (кодов идентификации торговой точки), считает независимый платёжный эксперт Дмитрий Вишняков.

#новости #цб #банки