Как не надо инвестировать: советы для начинающих
Наткнулся тут в одной популярной «социальной сети для инвесторов» на одну занимательную историю. На первый взгляд в ней трудно найти нечто интересное — каких только людей не встретишь в интернетах. Но эта история натолкнула меня на написание отдельного поста.
Уверен, что среди моих подписчиков и давних читателей такие простые истины никому не надо повторять. Но вдруг этот пост увидит какой-то мимо проходящий начинающий гений, считающий что можно "быстро", и хоть немного задумается.
Как делать не надо #1: Не используй на фондовом рынке заёмные деньги! Инвестируй только собственные сбережения
Казалось бы, это непреложная истина! Но из года в год приходится натыкаться то тут, то там на подобных людей, решивших попытать удачу.
Что, 20 лет откладывать и методично инвестировать накопления? Да ну, бред какой-то! Ведь можно быстрее, можно за 1 год, да и рассчитывать не на жалкие 95000₽ в месяц, а на 10 тыщ долларов! Главное - поставить такую цель, ага. Остальное само собой как-то образуется...
Как делать не надо #2: Не ставь перед собой цели и задачи, которых практически невозможно достичь
Действительно, имея $40'000, для того чтобы через год выйти на $10'000/месяц, нужно всего-навсего делать +15% в месяц на протяжении всей жизни. Что может пойти не так?
Когда вы ставите такие бешеные цели: +15% в месяц на протяжении жизни, даже +5% в месяц на протяжении всей жизни или, может, +50% в год на протяжении всей жизни - вы очень быстро осознаёте, что "стандартные" методы работать здесь не будут, и ваш разум в поисках чуда накрывает туманом...
Как делать не надо #3: Не инвестируй в одну компанию и одну идею
Многим кажется, что даже 20 разных компаний - это слабая диверсификация, ведь в любой момент что-то может пойти не так! Может разлиться топливо в тундре или не взлететь самолёт. И вы столкнётесь с дополнительным риском в инвестициях - "риском эмитента".
Некоторым кажется, что даже покупка индексного фонда на 500 компаний - это хреновая диверсификация, т.к. это 500 компаний из одной страны. Здесь можно пофилософствовать, но уверен - каждый из нас считает, что покупка акций одной-единственной компании - так себе план. Даже если компания - 🚀
Как делать не надо #4: Не инвестируй в откровенное 💩
Да простят меня фанаты космоса, Virgin Galactic и Ричарда Брэнсона за такую резкую формулировку! Ничего личного: я желаю этой компании и этой идее полётов в космос с запуском из верхних слоёв атмосферы всего самого хорошего и искренне буду радоваться вместе с вами каждому успеху и сожалеть о каждой неудаче. Но заинтересованность и вера в идею заканчивается там, где начинаются интересы, которые представляет мой кошелёк.
Вы знаете моё правило инвестиций #3: "Инвестируй во что угодно кроме откровенного 💩". И здесь вы справедливо задаёте вопрос, а как понять, что компания не соответствует этому правилу? И честно признаюсь, у меня есть большие проблемы с точными критериями. Но здесь как раз тот случай "эталонного дерьма"!
Компания Virgin Galactic каким-то чудом (известно каким - SPAC) попала туда, где она оказаться на данном этапе развития не должна была - в портфели начинающих инвестиционных гениев из российской глубинки. Если проводить аналогии, это как покупать акции Tesla в 2006 году, когда разрабатывались первые прототипы автомобилей. До первых Tesla Roadster в продаже ещё 2 года, до серийного выпуска Model S ещё 6 лет, до выхода в первую прибыль по итогам 12 месяцев - 13 долгих лет!
У Virgin Galactic нет и не может быть продаж в данный момент, без продаж, понятное дело, не может быть и прибылей. Компании ещё предстоит в ближайшие годы ответить на главный вопрос для вас как инвестора: а точно ли такая модель бизнеса может быть прибыльной?
Естественно, любая плохая новость дает эффект -50% за несколько дней, а хорошая - +50%. И если бы не следующее правило, то с такими скачками даже можно было бы как-то просуществовать...
Как делать не надо #5: Не используй кредитные плечи
Думаю, здесь нет смысла в дополнительных комментариях. Да простят меня все те люди, которые умеют грамотно использовать кредитное плечо в своей стратегии. Здесь явно не тот случай.
Как делать не надо #6: Не связывайся с мошенниками
Возможно, вы не заметили, но там разворачивается целая драма, о которой в будущем мы ещё сможем услышать от этого человека, если он найдёт в себе силы написать об этом. Можете перелистать к первым скриншотам и проследить это отдельно - сейчас вам откроется второе зрение.
Некие "третьи лица", которым была отдана значительная часть средств под управление с "торговлей токенами" всё это время демонстрировали именно то, что было пообещано бедолаге: красивые циферки доходности в личном кабинете, и даже позволяли выводить какие-то крохи на некий "кошелек". Для чего это делалось, тоже понятно - видно как они уговорили человека закрыть ИИС, и деньги отдать им "в управление". Потом и выведенные "доходы" тоже уговорили вернуть им назад. В итоге, всё что не сожрал маржин-колл, было отдано каким-то сомнительным личностям, "торгующим токены" (вероятно, рисующим цифры в личном кабинете до поры до времени).
Я общался с этими людьми когда готовил для вас пост "Я открыл 10 рекламных баннеров Яндекса на тему финансов", и я знаю, как сильны они в психологии. Они скажут именно то, что вы хотите услышать. Они будут держать вас в спокойствии, медленно вытягивая из вас остатки до конца. Они будут рисовать вам такие цифры, какие захотите, и даже смогут давать вам возможность выводить небольшие суммы для подтверждения своей легитимности. Но когда они поймут, что выжали из вас всё, что можно - произойдет ожидаемое и страшное.
------
Я уверен, вы покрутили у виска сейчас и подумали, что это не про вас. И это нормально. Простите, если потратил 10 минут вашего времени на то, что вы и так без меня понимаете. Но если даже одного человека эта простыня текста спасёт от большой ошибки, стресса и ещё чего посерьёзнее - значит, это написано незря. Прошу понять и простить.
Описанная ситуация - как идеальный шторм. Человек смог собрать бинго - 6 из 6. Такого бинго достаточно, чтобы сломать жизнь.
Пост из моего скромного блога о моём опыте в инвестициях, накоплении на частную пенсию и пути к финансовой независимости
Так все ,что вы разбирали – это же реклама этих "токенов, под управлением третьих лиц".
Зачем было делать такой длинный пост, разбирая нативную рекламу очередной пирамиды?
Комментарий недоступен
Ага, сначала не понял, а потом как понял...
PS: Пост "некого инвестора" показался очень знакомым, мне кажется уже видел его пару лет назад.
Комментарий недоступен
Если такая нативная реклама всё еще в ходу (что само по себе ¯\_(ツ)_/¯), то и разбор не лишним будет
Пульс на страницах компаний типа Virgin Galactic, Tesla, Square, Microstrategy и Coinbase просто великолепное чтиво, особенно во время падений. Это какая-то смесь драмы, триллера и трагикомедии. Необъяснимая вера и холодное отчаяние, кредитные плечи и проданные хаты и многое другое.
Ага. Ещё биотехи всякие хайповые, открываешь ленту, и фейспалмами лицо пробиваешь
Кому интересно - вот ссылка на персонажа.
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/ZALOGKVARTIRA/
В самом верху интересные цифры типа -186% ))
Надеюсь за ссылку не получу по жопке
Давно не постил, видимо уже на теплотрассе
Комментарий недоступен
Привет сосед😀
Рашкинский менталитет. На западе уже давно учат финансовых директоров, что цель бизнеса не прибыль, а стоимость компании.
Комментарий недоступен
Только стоимость компании должна быть подтверждена ростом стоимости активов, объемом охватываемого рынка, возможностями степенного масштабирования на расширяющемся рынке и прочими показателями (это в доприбыльный период). В случае с Галактикой там везде - полный пролет. Нет ни рынка ни активов ни масштабирования.
Это локальная миллиардерская шняжка в _лучшем_ случае. Это не рынок всего мира ни разу!
Я бы в эту пивную банку не сел даже если бы мне приплатили цену билета.
Комментарий недоступен
всегда находил забавным то, что на сайте, который называется VC, люди не знают, что такое VC.
У тех, кто минусует Ивану, спрошу, а создать компанию, довести ее до высокой рыночной стоимости, и выгодно продать, разве это не получение прибыли? Просто, игра в долгосрок, да. А не желание отбить вложенное за год-два, или еще быстрее, как принято у нас) По моему, Иван как раз об этом написал.
Не понимаю почему вас задизлайкивают, я с вами согласен.
А чего толку-то в стоимости, если у компании нет активов. Пузырь. Но вы Европа, вам виднее. )
Спорное утверждение. Стоимость компании напрямую определяется ее дивидендами. Не всегда текущими, иногда - ее дивидендами в будущем, но дивидендами.
Да вы отстали от жизни на пяток лет!
Сейчас учат что цель бизнеса инклюзивность и гендерное разнообразие.
Я сделала на этого говне вирджене чуть больше, чем х 2 от вложенного (небольшая часть портфеля). Правило было только одно — когда заебись выросло — фиксируй.
Правило работает заебись, и пока не подводило.
На небольшую часть, да ещё и на свои - фу!
Надо было всей котлетой и с плечами!
<sarcasm/>
Никогда не судите о качестве принятого решения по его результату
Вера, это вы удачно вошли в нужное время, а если бы перед самым падением, то что тогда? )
если бы упало на следующее утро, после того, как вы купили?
Комментарий недоступен
Чувствую, что этого физкультурника скоро поколотят.
А много автор знает успешных бизнесов, которые были созданы владельцами вот так, накопив по копеечке, свои? Или все-таки, в основном, все растут на заемные средства? То есть, речь просто о степени рискованности вложений, а не о принципе. Ведь, 99% бизнеса существует и растет за счет заемных денег. А если речь просто о нас, обычных нищебродах, то как раз, почему не использовать шанс в рисковых проектах, типа крипторынка, и не выиграть, как в лотерею?)) Ес-но, не в тех, где третьи лица вас разводят. Такое и на фондовом рынке сплошь и рядом (в смысле, разводилово). В общем-то, даже обычный стартап, типа, к примеру, открытия своего кафе, имеет высокий риск, даже можно сказать, соизмеримый с этим, та же лотерея. А рассказывать про накопления по копеечке, с 20000-30000 зп, равнозначно той же рекламе "токенов, под управлением третьих лиц".
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Но ведь если вложить кредит в, допустим, кафе или любой другой бизнес, в самом худшем случае все равно можно вернуть часть денег, продав обратно помещение, оборудование и любые другие физические активы. К тому же, кредит на предпринимательство реально взять не под залог жилья. То есть риск сводится к банкротству максимум. А вот если заложить квартиру и вложить деньги в виртуальные деньги, то риск сводится к тому, что останешься без денег и квартиры. Автор же не говорит про не начинать БИЗНЕС на кредит, автор предупреждает, что обмен квартиры на лотерейный билет - плохой способ зарабатывать.
Как раз наоборот на сколько мне известно, по статистике, могу ошибаться, поправьте. Даже в IT
в заемных средствах нет ничего плохого, если ты понимаешь, как будешь отдавать их, если твоя гениальная идея не взлетит.
Такой вопрос: если человек постоянно занимает деньги до получки, ему банк даст деньги? Даже под залог квартиры?
Особенно под залог квартиры
под залог квартиры - конечно
Под залог движимого и недвижимого имущества, предварительной проведя оценку.
Зависит от политики банка. Продавать квартиру с торгов ему тоже мало радости. В общем, как скоринг ляжет. Если не всё плохо (у обоих причём), шансы есть.
Б@ЯТЬ. ВСЕ ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ НАЧИНАЮЩЕМУ ТРЕЙДЕРУ. ЕЩЁ НИКАКОЙ ФОНД С ТУЧЕЙ КВАДРАТНОГОЛОВЫХ НЕ ОБОГНАЛ ИНДЕКС СПАЙ НА ДИСТАНЦИИ 10 ЛЕТ (с учетом дивов).
ВСЕ. На этом любая стратегия в которой планируется «снять» с биржи больше 5% годовых - обречена на провал с вероятностью 99,99%.
Я готов выдать любому у кого есть брокерский счёт и кто понимает чем отличается дневной график от месячного, 15 000 рублей и список из 10 акций Тот кто сможет 15000 превратить за 1 месяц активной торговли в 16000, получит от меня ещё 15000 в качестве бонуса и предложение о работе. Если проигрываете, возвращать мне ничего не надо, кроме отчёта о ставках. Отвечаю за слова.
Я на vc.ru вижу множество статей от различных инвесторов и трейдеров, было бы интересно, чтобы все они давали ретроспективу их предложений, идей, рекомендаций, сигналов и прочего.
Многие статьи выглядят слабыми, поверхностными и не говорят о том, что нужно делать. Написать, чо не нужно торговать с маржинальным плечом много ума не нужно. А вот что нужно делать, никто не пишет.
Знай ты на 100% что твоя стратегия поведения на бирже принесет тебе прибыль выше чем у конкурента-стал бы ты рассказывать этот рецепт всем мимокрокодилам?
Зарабатывай больше, чем тратишь
Разницу инвестируй
Инвестируй во что угодно, кроме откровенного дерьма
Не продавай свои хорошие инвестиции долго. Хотя бы 10 лет. Всё
Неопределенность остаётся только в третьем пункте.
Как отличить дерьмо от недерьма?
Честно - я не знаю, вот и не пишу. Мне нестыдно признаться, что не знаю, потому что от этого не зависят мои доходы и репутация, ведь мне ненужно продавать свою экспертизу, курсы, нет планов продаж подписок на платный секретный чат. У многих других это есть, и такое признание они себе позволить не могут.
У меня правда есть гипотеза. И она три года работает. Это не секрет, гипотеза заключается в том, что американский mega-cap по дефолту дерьмом быть не может. Я решил не париться и просто делать упор на это в своей стратегии.
Как-то так.
По иронии судьбы, спустя пару-тройку часов, тут вышел новый материал: Virgin Galactic все таки делает своё дело. У меня один вопрос к автору: как можно называть откровенным 💩 компанию, которая умудрилась от магазина с пластинками шагнуть в авиацию и отлично делает своё дело?)
Когда верджин галактик торговала пластинками? Вы можете не в интернете спорить, а пойти и кошельком проголосовать, если считаете, что это не так. Доступно у любого брокера для покупки
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Дочитал статью до скриншота с логотипом virgin galactics и уже сразу догадался чем там дело кончится) Сколько же людей на ней маржин колы получили в последнее время.
Комментарий недоступен
А в чем проблема. Если у тебя получилась хорошая инвестиция, зачем продавать? Чтобы что получить взамен, доллары? Что покупать взамен? Какой в этом смысл?
Как человек, игравший на рынке США долгое время, могу сказать, что не рекомендовала бы никому этого делать на российском рынке в свободное от работы время. А если имеется жажда андреналина, то при наличии лёгкой руки и аналитического мышления лучше играть в покер на деньги)
Я хз, лучше бы он на Форексе поиграл сам или в покер, либо у букмекера на что нибудь поставил)
Так это несолидно. А тут он типа инвестор, звучит круто.
На Форексе есть немалый шанс, что "кухня" даст тебе вывести остаток своих средств, если он остался. А вот "третьи лица" с твоими активами - это хороший экстремальный опыт. ))
Люди займ и инвестиции путают. Это даже полиики делают, но они специально. Никто из политиков не говорит, что междунароный банк дал кредит на столько-то лет под такие-то проценты, говорят международный банк инвестировал в экономику. Инвестор несет риски вместе с предприятием, в которое инвестирует, а кредит это кредит, вы должны и в случае получения прибыли, и в случае получения убытка, если вы взяли деньги в долг. Ивестиционные фонды привлекают вас в роли инвесторов, вы же не получите прибыль, если акции компаний подешевеют или не будет выплады дивидендов, если исключить спекулятивные операции. Просто привлекайте чужие деньги и будет вам счастье, инвестиции это не долг
Спасибо за статью! Информативно и на примере. К сожалению многие хотят заработать большие деньги и сразу, не оценивая риски.
Комментарий недоступен
А где можно почитать о дальнейших приключениях нашего героя?
В пульсе тинькофф. По нику ищется.
Видимо в Пульсе Тинькофф Инвестиций
Поддерживаю вопрос
Комментарий недоступен
Те, кто такое проворачивают, и сами понимают что делают, им советы не нужны. А вот для тех, кто не понимает, совет очень даже является «непреложной истиной».
Такие вещи надо повторять время от времени
А как надо ?
Неа, херово мотивирует, надо было почку заложить
Ну рискнул человек и не повезло, знал на что идёт. Прописные истины из статьи все итак знают.
Хорошо,что у меня нет квартиры)))))
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Было ощущение, что чувак перепутал биржу и казино. Причём в качестве рулетки почему-то в основном Virgin.
С точки зрения способа заработка это примерно одно и то же. Если вы не мажоритарный акционер Vanguard Group и пр. совладельцами казино.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Читая Вас я вспоминаю Достоевского и один из лучших его романов .
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Спасибо, скинул другу, которому предлагают под управление отдать $$
Мозгов нет - считай калека.
Комментарий удален модератором
Глянул канал в телеге, я не инвестор - но - респект*) Если я где-то подписан, то лежит-полёживает в архиве. Иначе - не мессинджер будет а поток пик-пиков.. Что думаете о Робингуде? https://vc.ru/finance/249544-ipo-ibo-kak-zarabotat-na-robinhood-etom-spasitele-bednyh-kotoryy-pravda-otdaet-dovolno-mnogo-deneg-bogatym
#7 не ссы против ветра
#8 не грызи ногти
#9 не лежи на холодном полу
#10 ...
Комментарий удален модератором
Мне аж не по себе стало. Даже жалко этого фееричного....
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Тем временем, вирджин галактика взлетела:)
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Спасибо!
Хорошая публикация)
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором