ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции
Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
- Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
- Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
- В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
- К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
- В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
- Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30
В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
показов
30K
открытий
1
репост
Вот не могу понять, с чего вдруг ЦБ будет бороться с «серым» предпринимательством? Разве это не функция налоговой? ЦБ то здесь причем?
Как инструмент в руках налоговой.
У налоговой уже есть эти данные и давно )) Первая ссылка в гугле https://www.glavbukh.ru/news/34986-nalogoviki-vzyali-pod-kontrol-perevody-s-karty-na-kartu-v-2021-godu
Но блокирует то счета по "подозрительным операциям" ЦБ. Впрочем, не знаю зачем мне это... тащета без разницы. Понятно что будет сложнее делать как бытовые, так и коммерческие переводы. А кто старнет инициатором и карающим органом - без особой разницы.
ЦБ не блокирует счета, блокирует банк. ЦБ может отозвать лицензию у банка если он решит, что банк занимается обналом. Потому то все банки перестраховываются им проще заблокировать десяток людей и получить черный пиар, чем получить по жопе от ЦБ.
Действительно вы правы у ФНС (посмотрел) достаточно полномочий с того года. Хотя процедура выглядит весьма громоздко ( и это скорее хорошо)
ЦБ физиками не занимаются. Антифрод работает в банке.
Это всё фикция в новости, на практике всё гораздо сложнее. Документы истребовать да, это одно. Но выписки просто так налоговая не видит выписку физика по щелчку, по запросу в банк и ТОЛЬКО с разрешения вышестоящего НО (банк откажет без разрешения вышестоящего НО), а они просто так разрешение не дают, только при наличии мотивированного обоснования в её необходимости. Так что на практике по факту никто никакой контроль не производит и просто так вашу выписку налоговая не посмотрит, только если кого-то точечно при наличии оснований.