ЦБ повысил ключевую ставку до 9,5% годовых — это максимум с марта 2017 года Статьи редакции
Вслед за ней могут вырасти ставки по ипотеке в среднем до 10,5–12%, по потребкредитам — до 12–25%, полагают в Национальном рейтинговом агентстве.
Банк России повысил ставку сразу на 1 п.п., объяснив это ростом инфляции. Это максимальное значение за пять лет: в марте 2017 года ставка составляла 9,75%.
- Регулятор прогнозирует, что годовая инфляция снизится до 5–6% в 2022 году и вернётся к целевым 4% в середине 2023-го. В декабре ЦБ планировал достигнуть 4–4,5% к концу 2022-го.
- Рост внутреннего спроса опережает возможности производства, расширение которого ограничено растущей нехваткой рабочих рук, несмотря на приток мигрантов. Предприятиям проще переносить в цены возросшие издержки, в том числе связанные с ростом цен на мировых рынках.
- Рост номинальных ставок по вкладам пока не привёл к тому, что россияне стали делать заметно больше сбережений, и к «более сбалансированной динамике кредитования».
- Один из проинфляционных рисков — волатильность на финансовых рынках, связанная в том числе с геополитикой.
- ЦБ допустил дальнейшее повышение ставки. Следующее заседание по этому вопросу пройдёт 18 марта 2022 года.
По данным Росстата, за январь потребительские цены в России выросли на 0,99% по сравнению с декабрём. Годовая инфляция составила 8,73% — это шестилетний рекорд.
По мнению экономистов «Ренессанс Капитала», ЦБ продолжит повышать ставку и в марте — до 10%. Старший стратег по долговому рынку Sber CIB Игорь Рапохин согласен с этим прогнозом: регулятор может замедлить темп повышения, «поскольку инфляция в марте всё же должна замедлиться». Но он допустил, что следующим шагом ЦБ также может стать рост на 1 п.п.
Ужесточение денежно-кредитной политики продолжается почти год: в марте 2021 года Банк России поднял ставку до 4,5% годовых. После этого ставка поднималась шесть раз: последний — в декабре сразу на 1 п.п., до 8,5% годовых. Это был максимум с сентября 2017-го.
Ключевая ставка — это процент, под который ЦБ выдаёт кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Чем ниже ставка, тем ниже проценты, которые банки могут устанавливать по кредитам. При высокой — обычно растут вклады и депозиты.
Что будет с процентами по вкладам и кредитам
11 февраля ВТБ уже повысил ставки по вкладам для физлиц: рост составил до 1,5 п.п., максимальная доходность по отдельным продуктам — 10% годовых.
По прогнозу Национального рейтингового агентства (НРА), при росте ставки ЦБ до 9,5%, ставки по ипотеке без учёта льготных программ в среднем будут превышать её на 1–2,5% и составят от 10,5% до 12%. После последнего повышения ключевой ставки на 1 п.п. крупные российские банки подняли ставки по ипотеке в январе на 0,2–1 п.п.
В автокредитовании ставки составят 11,5–17,5% для новых автомобилей и 15–19% для подержанных, ожидают в НРА. В сегменте потребкредитов — от 12% до 25% в зависимости от типа займа. Средние ставки по вкладам физлиц вырастут до 9–11%, полагают в агентстве.
Отличная идея душить и без того полумертвую экономику ключевой ставкой, мотивируя это контролем инфляции, которая прет во многом из-за ослабленного политическими решениями рубля. Через 50 лет политику ЦБ РФ в 10-20 годы будут преподавать во врезках "так делать не надо".
Ну а что делать цб? Он не может эти пoлитичecкие решения менять, у него есть задача контролировать инфляцию и инструмент в виде ставки. По-моему все нормально.
Вообще-то, нужно понимать суть инфляции в России.
И она связана со слабой экономикой России, огромным импортом и зависимостью от западных рынков.
Банально, в США подняли цену на 10%, рубль упал на 10%, вот вам уже 21% инфляции.
ЦБ своим решением только уничтожает экономику и УСИЛИВАЕТ ИНФЛЯЦИЮ В РОССИИ.
И между прочим, на встрече с Набиулиной в ГД депутаты неоднократно на это указывали.
Смысл в том, что для того, чтобы бороться с инфляцией нужно СИСТЕМНО развивать и поддерживать свою экономику, ка кто делают другие страны.
Вот что нужно делать.
Все страны развиваются, и только одна наша Набиулина считает всех остальных тупыми, никого не слушает и уничтожает экономику.
У Китая вон экспортные кредиты 0%. Бери и делай. И Китай стала вторая экономика мира.
Но зачем Набиулиной развивать свою страну?? Ей это не нужно.
Задача Набиулиной не развивать, развивать должны министерства и депутаты и президент через законопроекты!
Задача ЦБ и Набиулиной что бы граждане РФ не хуй с солью доедали, и она с этим справляется вопреки валуевым в ГД, физрукам в министерствах и кгбшника президента.
Так что к ней ноль претензий, учитывая какое говно творят другие, она уже километра три по тонкому льду прошла...
Ну да, всё нормальные ЦБ стран развивают свои экономики, а ЦБ не должна.
Типичные слова предателя, которому выгоден развал страны, бизнеса и нищета населения.
Тот же ЦБ Китая почему-то даёт кредиты развития. Тот же экспортный кредит 0% годовых.
Поэтому Китай вторая экономика мира.
В качестве примера можно и перевести другие страны. То ли дело такие как вы и Набиулина.
Зачем только тогда нужны такие как вы, если от вас пользы нет?? Инфляция растет, деградация экономики, рубль в говно летит уже много лет.
Зачем нам нужны такие умники как вы и такой ЦБ??
И что самое главное, вы себя со стороны не видите.
Вы просто почему то свято уверены, что корень всех проблем это ЦБ, когда это лишь одна пусть и значительная переменная большого уравнения.
Это так не работает, ЦБ один не может взять и развивать. Этот механизм работает исключительно вместе с остальными.
Доступность ресурсов это прерогатива ЦБ. ЦБ одна из ключевых причин проблем России.
Развитие экономики - это не про ЦБ. ЦБ -это поддержание устойчивости финансовой системы страны и Эльвира с этим прекрасно справляется, представляю как у нее волосы дыбом стояли в 2014, когда надо было купировать негатив от политических решений. Про развитие страны - это к царю (а посде поправок , де-факто он - царь), к Правительству и силовикам, а также их роли в демонополизации и строительстве эффективных институтов, да создании инвест климата.
А развитие экономики это тогда про кого??
Почему ВСЕ нормальные страны и центральные банки с вами не согласны??
Почему мне в Европе под бизнес предлагали кредиты под 1-2%??
Почему все хотят развития, кроме таких как вы и нашего ЦБ??
Почему это делают американцы, европейцы, азиаты, и только такие как вы и Набиулина считаете что все должны что-то делать кроме вас??
Все считают своим долгом развивать экономику своих стран, а вы не считаете.
Вы вот реально так думаете?? Вы реально считаете себя правым??
Благодаря таким как вы у нас в страна и в жопе.
Комментарий недоступен
В том то и дело, что станет.
На эти ресурсы люди откроют бизнес, создают рабочие места, создадут товары и услуги, которые будут удовлетворять потребности населения и так далее.
Там с разных сторон стонет лучше, не только с тех очевидных, которые описал я.
Комментарий недоступен
Это уже другой вопрос, но да, это тоже проблема.
Комментарий недоступен
На эти ресурсы люди/банки скупят валюту, чем еще больше опустят курс рубля.
Тоже не понял, почему выдача кредитов под 0% разовьёт что-то там. Абсолютный минимум получивших пустит их на реальные цели, большинство пойдёт спекулировать. Розовые фантазии какие-то.
Кредит под 2% в Европе - это как кредит под 10% в России. Надо всё-таки реальную ставку смотреть. Снижать ставку при растущей инфляции - бред. Посмотрите на Турцию. В России причины плохого развития экономики совсем в другой плоскости лежат. Политика ЦБ тут даже не третья в списке. Ещё раз: дело не в Набиулинной, дело в институтах и экономтческой политике правительства, определяемой главой государства. Пока у вас один из главных экономических агентов - прокуратура, а монополизация везде просто дикая, пока суд работает по телефонному праву, пока в угоду узкой прослойке вы занижаете курс рубля, пока не создаёте нормальный инвест-климат и к вам не идут инвестиции (кстати рост нулевых во многом был вызван бумом инвестиций, а не только нефтью) у вас не будет нормального экономического роста вы будете вечно сидеть в ловушке среднего дохода. Вы же смотрите как-то однобоко - в отсутствии развития экономики виноват ЦБ, нет, не ЦБ, точнее не ищет ЦБ. ЦБ в Российской системе управления вторичен
Вы не понимаете, ставка и кредиты обусловлены ПОЛИТИКОЙ ЦБ.
Или ЦБ хочет развития, или нет.
Можно давать целевые кредиты, если вы боитесь разгона инфляции в потребительском секторе.
Есть же в Китае экспортные кредиты под рост оборота под 0% годовых.
Как подобные кредиты могут привести к росту инфляции?? Они ТОЛЬКО приведут к РОСТУ ЭКОНОМИКИ.
И не нужно приводить дичь с Турцией. Это ПОЛНАЯ ЧУШЬ.
И подобных примеров с экспортными кредитами я могу привести массу.
Массу условий, которые приводили к росту экономики без разгона инфляции.
Просто это думать нужно, работать нужно, искать возможности нужно, а не приводить бессмысленную дичь а виде Турции.
Целевые кредиты - это про Правительство, а не про ЦБ, вам в Минэкономразвития. Странно, что вы этого не понимаете
Причём здесь правительство??
Банки что, у правительства деньги под кредиты берут?? Вы вообще понимаете как банковский сектор работает??
Банки берут деньги под ставку рефинансирования у ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА.
Причём здесь правительство??
Это центральный банк должен создавать условия для того, чтобы бизнес и производство мог прийти и взять деньги по разумной цене, сопоставимой с другими нормативными странами.
Правительство не выдает кредитные деньги.
Как вы вообще рассуждаете на тему ЦБ и экономики, если не понимаете таких примитивных вещей??
Я знаю как работает система кредитования. Но речь с вашей подачи шла про целевые кредиты под 0%. И вы реально считаете, что целевые кредиты под 0% - это банки?. Вы издеваетесь :) ещё скажите, что программу семейной ипотеки банки придумали. Вы точно не понимаете как работают целевые кредиты со сниженной ставкой - это же программа субсидирования фатически, кредит-то даёт банк. А кто ставку субсидирует? P.s И перестаньте писать заглавными буквами, это как раз обычно указывает на то, что вы в чем-то не разбираетесь.
Приведу пример, банк может сделать ставку отрицательной, как это делают некоторые страны с нормальной экономикой, и даже ПРИПЛАЧИВАТЬ банкам, чтобы они выдавали кредиты на развитие.
Примеры стран с отрицательными ставками можете найти в интернете, их приличное количество.
Так что да, это банки.
И да, вы, видимо, плохо знаете систему кредитования, раз я вам за секунду нашел решение, а вы не смогли это сделать. Вы видимо ищите проблемы, а не возможности.
Правительство не печатает деньги - оно берет их у цб в кредит. Если у цб ставка 10%, а правительство будет давать кредит под 0%, то деньги у правительства быстро закончатся)
В России ЦБ является КЛЮЧЕВОЙ причиной деградации экономики.
Чтобы вы знали, бизнес и производство развивается НА РЕСУРСЫ. На деньги, проще говоря.
Если их не откуда взять, как будет развиваться экономика??
ЦБ длинные деньги не даёт, а то что даёт и то дорого.
Никаких инструментов и ресурсов развития. Просто 0.
Как в этих условиях развиваться?? Можно долго говорить про инвестиционный климат, инфрамтруткур, институты развития, но всё упирается в деньги.
И ресурс дают, или не дают. ЦБ первички и является ОСНОВОЙ РАЗВИТИЯ ЛЮБОЙ СТРАНЫ.
А в нашем случае, он является причиной тотальной деградации.
Я даже не говорю про регулирование секторов экономики. Там тоже есть претензии которые слышишь на разных мероприятиях.
Не надо меня учить на что развивается бизнес и какую роль в этом играет кредитование и инвестиции. Ваш взгляд кардинально однобок. Еще раз: в сложившемся в России политическом режиме ЦБ не является автономным и независимым институтом. Если это не понимать, то о каком вообще анализе можно говорить. Длинные деньги - это не только про кредиты, это ещё про инвестиции и в целом про экономический климат. Снижать ставку при быстром росте инфляции - идиотизм. Да! В России можно купировать инфляцию укреплением рубля, но пойти на это ЦБ не может (даже если захочет) почему? Я вам выше в комментах сто раз писал. Демонополизация тоже снизит цены (в долгосрочной перспективе) , но на это у нас тоже никто не пойдет и все по тем же причинам. Кокой остаётся инструмент у ЦБ? Верно - ставка
Вы прочитали целиком мой комментарий?? Прочитайте ещё раз. Такое ощущение, что вы совсем его не прочитали.
Не прочитали про целевые кредиты.
Те же инвесторы для вложения денег в экономику могут взять кредиты на инвестиционные цели, как это делается в США.
Но вы видимо тяните какую-то свою волынку и живёте на своей волне.
И вам, видимо, глубоко наплевать на развитие страны.
Давайте с вами закончили дискуссию. Все равно вы не читаете мои сообщения.
Аполлон, если вы не понимаете, что причина деградации экономики (точнее застоя) в РФ лежит не только в ЦБ, мне вас жаль. Причина комплексная, в определенных политических режимах так иногда бывает. Россия в ловушке среднего дохода. Выход из нее сложный, удается не всем. За эьим откланяюсь.
Илья, браво за выдержку)
Я согласен, что причина комплексная, но ЦБ один из КЛЮЧЕВЫХ ФАКТОРОВ.
Банально, рубль падает, люди нищают, сужение ликвидности рынка, дальнейшее обнищание.
Дорогие ресурсы->нет развития, нет бизнесов, обнищание населения.
Вы в курсе, что в России ни одного единорога нет??
Когда другие создают условия для развития новых бизнесов, в стране такие как вы защищают режим деградации.
Ликуйте, вы справляетесь с работой по защите режима деградации.
Как вам отрицательная ставка ЦБ Японии??
Четвертая экономика мира.
Но нет там же тупые да?? То ли дело вы с Набиулиной. Все то вы понимаете, что нужно для страны.
Кто и что делать должен.
К слову говоря, Япония как экономика выше России.
Маленькая Япония и большая Россия. И такая разница в экономике.
Потому что некоторые понимают суть. А некоторых пекутся о своей шкуре. Так работать, лишь бы другие работали.
Скоро выйдем наконец из ловушки среднего дохода в категорию низкого.
Высокая ставка - одна из основных причин высокой инфляции в россии.
Только если твой таргет - это инфляция, а не уровень жизни. Тогда за счет понижения уровня жизни можно понижать инфляцию. Тем более у нас в стране основная инфляция - продуктовая и зависит она именно от государства и естественных монополий.
Не бред а единственный способ действий при слабой экономике. Иначе инфляция наоборот будет расти - как мы наблюдаем в россии. Это основы экономики, высокая ставка - высокая инфляция, низкая ставка - низкая иныляция.
Ага, а чем больше галоперидола колят, тем больше человек шизофреник. Уважаемый, пройдите, пожалуйста, в ПНД в отдел нарушений причинно-следственных связей.
Объясню для тех кто экономики не учил. Инфляция следует за ключевой ставкой так, чтобы реальная ставка сохранялась примерно на одном уровне, который характерен для конкретной экономики.
Когда вы уменьшаете ставку - действительно, денег становится меньше и они становятся дороже, инфляция уменьшается, что делает деньги еще дороже. Но кроме падения предложения через некоторое время начинает падать спрос - так как экономика скукоживается. Падение спроса ведет к удешевлению денег - то есть росту инфляции, которая в итоге вырастет примерно на столько, на сколько вы подняли ставку. В итоге вы оказываетесь с высокой ставкой, высокой инфляцией и без экономики - ровно то что мы наблюдаем в россии благодаря действиям набибулиной)
кроме падения предложения через некоторое время начинает падать спрос
Падение спроса ведет к удешевлению денег
Я даже не знаю, это вы так троллите, или действительно каша в голове.
Это не каша - это то как работает экономика. Как в научных моделях - так и в реальном мире, что мы неоднократно наблюдали на разных примерах.
Про немонетарную инфляцию, что нибудь слышали?
Я о ней и говорю. Когда экономика скукоживается - это вызывает немонетарную инфляцию
Т.е. если поставить ставку 0 то можно просто отключить инфляцию?
В равновесной экономике - да. В реальной экономике инфляция будет болтаться около нуля. Но отключать инфляцию никому не надо, сверхнизкая инфляция для экономики очень плохо.
Комментарий недоступен
Ну да, конечно. Все тупые кроме Набиулиной. Японцы, европейцы, американцы. Я и некоторые комментаторы.
Но то ли дело вы и Набиулина.
Жаль только, что результата нет как в других странах.
Но вы поймите, вы же базу то знаете. Радуйтесь. Ликуйте.
Да. вы - тупой, раз думаете, что стоит только ЦБ взмахнуть левой пяткой и экономика покажет такой рост, что в истории его назовут "Экономическое Сахипзадновое Чудо"
Другие делают и растут, а вы ищите проблемы и барьеры лишь бы не работать.
Вы просто лодыри.
Можно подумать, что это что-то плохое.
Да, это плохое.
Особенно, когда из-за лени и работы ради шкуры страдает сотня миллионов человек.
Для вас желания Набиулиной выше желания сотни миллионов граждан??
Вас только за одно это стоило бы на урановые рудники отправить как предателя Родины.
Я не мыслю категориями родины. Родина сегодня есть, а завтра ее нет. Исторический контекст мне ближе - страны появляются и исчезают вместе с границами и это абсолютно нормально. Дрожать над землей где ты родился и тебя воспитали это психическое отклонение.
Типичные слова предателя и эгоиста. Такие как вы матерей и детей продают.
Наилучшего вам не желаю, но разговор окончен.
С такими как вы лучше никому не иметь дел. Предадите и в жизни, и в бизнесе.
И работаете вы наверное также как и говорите. Я бы таких выкидывал.
Типичная риторика современного чекиста - если не с нами, то предатель и враг. Слишком узко мыслите, слишком.
Тут такое дело - взмах пятки цб не является достаточным условием, но является необходимым.
так было уже такое в 2014 году, когда банки просто на все деньги затаривались валютой. Ни до каких и инвестициий ничего не доходило.
Помимо низкой ставки есть еще десятки вещей которые следует изменить в стране, чтобы у экономики появлился хоть какой-то шанс
С этим ни кто не спорит. Но снижение ставки - необходимое условие.
«Все тупые кроме Набиуллиной»
Между вами пропасть в интеллектуальном развитии, это неоспоримый факт
«Результата нет как в других странах»
Так другие страны развивают/диверсифицируют производства, привлекают инвесторов, вкладывают в НИОКР, а не занимаются тем, что отправляют инвесторов под домашний арест, а подростков на 5 лет в колонию за игру в контрстрайк.
Удивительно, что такие базовые вещи надо ещё объяснять. Вам сколько лет, 12-16?
Вообще-то про привозную инфляцию сказал И президент Путин, и депутаты и многие другие люди.
Так тут полныф провал как раз.
Нет. Вы не правы.
В чам? Если по фактам смотреть то цб своими действиями все просрал.
Ах да, ещё важны вложения в человеческий капитал. С этим у нас вообще беда.
ЦБ точно так же подчиняется одному человеку, как и госдура, СК, суды и любой другой институт.