ЦБ повысил ключевую ставку до 9,5% годовых — это максимум с марта 2017 года Статьи редакции
Вслед за ней могут вырасти ставки по ипотеке в среднем до 10,5–12%, по потребкредитам — до 12–25%, полагают в Национальном рейтинговом агентстве.
Банк России повысил ставку сразу на 1 п.п., объяснив это ростом инфляции. Это максимальное значение за пять лет: в марте 2017 года ставка составляла 9,75%.
- Регулятор прогнозирует, что годовая инфляция снизится до 5–6% в 2022 году и вернётся к целевым 4% в середине 2023-го. В декабре ЦБ планировал достигнуть 4–4,5% к концу 2022-го.
- Рост внутреннего спроса опережает возможности производства, расширение которого ограничено растущей нехваткой рабочих рук, несмотря на приток мигрантов. Предприятиям проще переносить в цены возросшие издержки, в том числе связанные с ростом цен на мировых рынках.
- Рост номинальных ставок по вкладам пока не привёл к тому, что россияне стали делать заметно больше сбережений, и к «более сбалансированной динамике кредитования».
- Один из проинфляционных рисков — волатильность на финансовых рынках, связанная в том числе с геополитикой.
- ЦБ допустил дальнейшее повышение ставки. Следующее заседание по этому вопросу пройдёт 18 марта 2022 года.
По данным Росстата, за январь потребительские цены в России выросли на 0,99% по сравнению с декабрём. Годовая инфляция составила 8,73% — это шестилетний рекорд.
По мнению экономистов «Ренессанс Капитала», ЦБ продолжит повышать ставку и в марте — до 10%. Старший стратег по долговому рынку Sber CIB Игорь Рапохин согласен с этим прогнозом: регулятор может замедлить темп повышения, «поскольку инфляция в марте всё же должна замедлиться». Но он допустил, что следующим шагом ЦБ также может стать рост на 1 п.п.
Ужесточение денежно-кредитной политики продолжается почти год: в марте 2021 года Банк России поднял ставку до 4,5% годовых. После этого ставка поднималась шесть раз: последний — в декабре сразу на 1 п.п., до 8,5% годовых. Это был максимум с сентября 2017-го.
Ключевая ставка — это процент, под который ЦБ выдаёт кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Чем ниже ставка, тем ниже проценты, которые банки могут устанавливать по кредитам. При высокой — обычно растут вклады и депозиты.
Что будет с процентами по вкладам и кредитам
11 февраля ВТБ уже повысил ставки по вкладам для физлиц: рост составил до 1,5 п.п., максимальная доходность по отдельным продуктам — 10% годовых.
По прогнозу Национального рейтингового агентства (НРА), при росте ставки ЦБ до 9,5%, ставки по ипотеке без учёта льготных программ в среднем будут превышать её на 1–2,5% и составят от 10,5% до 12%. После последнего повышения ключевой ставки на 1 п.п. крупные российские банки подняли ставки по ипотеке в январе на 0,2–1 п.п.
В автокредитовании ставки составят 11,5–17,5% для новых автомобилей и 15–19% для подержанных, ожидают в НРА. В сегменте потребкредитов — от 12% до 25% в зависимости от типа займа. Средние ставки по вкладам физлиц вырастут до 9–11%, полагают в агентстве.
Отличная идея душить и без того полумертвую экономику ключевой ставкой, мотивируя это контролем инфляции, которая прет во многом из-за ослабленного политическими решениями рубля. Через 50 лет политику ЦБ РФ в 10-20 годы будут преподавать во врезках "так делать не надо".
Ну а что делать цб? Он не может эти пoлитичecкие решения менять, у него есть задача контролировать инфляцию и инструмент в виде ставки. По-моему все нормально.
Вообще-то, нужно понимать суть инфляции в России.
И она связана со слабой экономикой России, огромным импортом и зависимостью от западных рынков.
Банально, в США подняли цену на 10%, рубль упал на 10%, вот вам уже 21% инфляции.
ЦБ своим решением только уничтожает экономику и УСИЛИВАЕТ ИНФЛЯЦИЮ В РОССИИ.
И между прочим, на встрече с Набиулиной в ГД депутаты неоднократно на это указывали.
Смысл в том, что для того, чтобы бороться с инфляцией нужно СИСТЕМНО развивать и поддерживать свою экономику, ка кто делают другие страны.
Вот что нужно делать.
Все страны развиваются, и только одна наша Набиулина считает всех остальных тупыми, никого не слушает и уничтожает экономику.
У Китая вон экспортные кредиты 0%. Бери и делай. И Китай стала вторая экономика мира.
Но зачем Набиулиной развивать свою страну?? Ей это не нужно.
Задача Набиулиной не развивать, развивать должны министерства и депутаты и президент через законопроекты!
Задача ЦБ и Набиулиной что бы граждане РФ не хуй с солью доедали, и она с этим справляется вопреки валуевым в ГД, физрукам в министерствах и кгбшника президента.
Так что к ней ноль претензий, учитывая какое говно творят другие, она уже километра три по тонкому льду прошла...
Ну да, всё нормальные ЦБ стран развивают свои экономики, а ЦБ не должна.
Типичные слова предателя, которому выгоден развал страны, бизнеса и нищета населения.
Тот же ЦБ Китая почему-то даёт кредиты развития. Тот же экспортный кредит 0% годовых.
Поэтому Китай вторая экономика мира.
В качестве примера можно и перевести другие страны. То ли дело такие как вы и Набиулина.
Зачем только тогда нужны такие как вы, если от вас пользы нет?? Инфляция растет, деградация экономики, рубль в говно летит уже много лет.
Зачем нам нужны такие умники как вы и такой ЦБ??
И что самое главное, вы себя со стороны не видите.
Вы просто почему то свято уверены, что корень всех проблем это ЦБ, когда это лишь одна пусть и значительная переменная большого уравнения.
Это так не работает, ЦБ один не может взять и развивать. Этот механизм работает исключительно вместе с остальными.
Доступность ресурсов это прерогатива ЦБ. ЦБ одна из ключевых причин проблем России.
Развитие экономики - это не про ЦБ. ЦБ -это поддержание устойчивости финансовой системы страны и Эльвира с этим прекрасно справляется, представляю как у нее волосы дыбом стояли в 2014, когда надо было купировать негатив от политических решений. Про развитие страны - это к царю (а посде поправок , де-факто он - царь), к Правительству и силовикам, а также их роли в демонополизации и строительстве эффективных институтов, да создании инвест климата.
А развитие экономики это тогда про кого??
Почему ВСЕ нормальные страны и центральные банки с вами не согласны??
Почему мне в Европе под бизнес предлагали кредиты под 1-2%??
Почему все хотят развития, кроме таких как вы и нашего ЦБ??
Почему это делают американцы, европейцы, азиаты, и только такие как вы и Набиулина считаете что все должны что-то делать кроме вас??
Все считают своим долгом развивать экономику своих стран, а вы не считаете.
Вы вот реально так думаете?? Вы реально считаете себя правым??
Благодаря таким как вы у нас в страна и в жопе.
Кредит под 2% в Европе - это как кредит под 10% в России. Надо всё-таки реальную ставку смотреть. Снижать ставку при растущей инфляции - бред. Посмотрите на Турцию. В России причины плохого развития экономики совсем в другой плоскости лежат. Политика ЦБ тут даже не третья в списке. Ещё раз: дело не в Набиулинной, дело в институтах и экономтческой политике правительства, определяемой главой государства. Пока у вас один из главных экономических агентов - прокуратура, а монополизация везде просто дикая, пока суд работает по телефонному праву, пока в угоду узкой прослойке вы занижаете курс рубля, пока не создаёте нормальный инвест-климат и к вам не идут инвестиции (кстати рост нулевых во многом был вызван бумом инвестиций, а не только нефтью) у вас не будет нормального экономического роста вы будете вечно сидеть в ловушке среднего дохода. Вы же смотрите как-то однобоко - в отсутствии развития экономики виноват ЦБ, нет, не ЦБ, точнее не ищет ЦБ. ЦБ в Российской системе управления вторичен
В России ЦБ является КЛЮЧЕВОЙ причиной деградации экономики.
Чтобы вы знали, бизнес и производство развивается НА РЕСУРСЫ. На деньги, проще говоря.
Если их не откуда взять, как будет развиваться экономика??
ЦБ длинные деньги не даёт, а то что даёт и то дорого.
Никаких инструментов и ресурсов развития. Просто 0.
Как в этих условиях развиваться?? Можно долго говорить про инвестиционный климат, инфрамтруткур, институты развития, но всё упирается в деньги.
И ресурс дают, или не дают. ЦБ первички и является ОСНОВОЙ РАЗВИТИЯ ЛЮБОЙ СТРАНЫ.
А в нашем случае, он является причиной тотальной деградации.
Я даже не говорю про регулирование секторов экономики. Там тоже есть претензии которые слышишь на разных мероприятиях.
Не надо меня учить на что развивается бизнес и какую роль в этом играет кредитование и инвестиции. Ваш взгляд кардинально однобок. Еще раз: в сложившемся в России политическом режиме ЦБ не является автономным и независимым институтом. Если это не понимать, то о каком вообще анализе можно говорить. Длинные деньги - это не только про кредиты, это ещё про инвестиции и в целом про экономический климат. Снижать ставку при быстром росте инфляции - идиотизм. Да! В России можно купировать инфляцию укреплением рубля, но пойти на это ЦБ не может (даже если захочет) почему? Я вам выше в комментах сто раз писал. Демонополизация тоже снизит цены (в долгосрочной перспективе) , но на это у нас тоже никто не пойдет и все по тем же причинам. Кокой остаётся инструмент у ЦБ? Верно - ставка
Высокая ставка - одна из основных причин высокой инфляции в россии.