С 2020 года на счета (во вклады) физических лиц — валютных резидентов РФ в иностранных банках могут быть зачислены без ограничений деньги от нерезидентов при условии, что банк расположен на территории страны-члена ОЭСР или ФАТФ и эта страна обменивается с Россией финансовой информацией в автоматическом режиме.
Это правило установлено ФЗ-265 «О внесении изменений в Федеральный закон “О валютном регулировании и валютном контроле” в части либерализации ограничений на совершение валютных операций резидентами с использованием счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и репатриации денежных средств».
По закону список таких стран будет публиковаться и регулярно обновляться на сайте ФНС России. До конца года Россия должна обменяться данными с 92 странами.
Список стран-членов ОЭСР можно увидеть тут:
А список стран-членов ФАТФ — тут:
Это изменение означает, что теперь валютные резиденты РФ смогут свободно зачислять на свои счета (во вклады) в иностранных банках деньги от нерезидентов по любым основаниям без каких-либо ограничений. Сейчас существует ограниченный перечень способов зачисления денег на иностранный счёт (во вклад):
В качестве страшилки в последнее время приводится вот такой кейс, где Алексей Ермаков неправильно зачислил деньги на счёт в армянском банке и получил от ИФНС России № 7 по Москве штраф в 130 млн рублей:
К сожалению, для многих стран ограничения всё же сохранятся. В их числе США и Великобритания (с высокой долей вероятности).
Артур Дулкарнаев, налоговый юрист.
Зачислять смогут, а воспользоваться?
Частюенько европейские банки включают непонятку.
Сейчас логика нашего закона о валютном регулировании такова, что валютные резиденты РФ вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием денежных средств, законно зачисленных на зарубежные счета (во вклады), вот
А какие у вас были проблемы с европейскими банками?
Банки ЕС сильно подозрительны к «русским деньгам» и всячески стараются либо блокернуть счет после зачисления, либо вообще сняв пару комиссий отфутболить деньги назад.
О каких банках вы говорите? Покажите реальный кейс, на основании чего вам не зачисляют деньги по Swift. Если вы уже открыли счет и не совершаете десятками непонятные операции или резко не превышаете лимитов, то вопросов быть не должно. Вопросы обычно возникают при открытии счета
быть «не должно» - это опыт или умозаключение?! Например в Испании есть закон обязывающий банки открывать счет любому обратившемуся, но нет закона запрещающего его кошмарить по последующим транзакциям, чем и пользуются банки.
"Покажите реальный кейс" Я вам уже написал о том, при каких условиях этого быть не должно. Всё что я пишу, все имеет под собой либо личный опыт, либо опыт близких мне людей, т.е. родственников. Никаких причин кошмарить уже открытый счет без причин нет у испанских банков в частности, так и в общем у европейских, кроме разве что британских.
Я еще раз спрошу! Вы теоретик газету читавший?! А я практик ! Имею консультационнуую прпктику на территории Испании , и клиентов на покупку недвижимости и инвестиции в объекты строительства! Банк LaCaixa например с радостью заморозит ваш счет при зачислении любой суммы свыше 10тыс.евро , доков попросят тонну ! Клиент перевел 350тыс , обоснованием легальности ср-в былзаверенный и переведенный договор купли продажи загородного дома в МО + справки из налоговой об уплате всех налогов и отсутствии претензий... LaCaixa потребовала доки на ср-ва покупателя дома в МО !!! Не надо строить иллюзий и розовых замков, банки ЕС с радостью и откровенно поимеют клиентов из россии, украины, белорусии, казахстан и прочих просторов бывшего снг. PS вы рассуждаете на темп в которых ричего не смыслите, опираясь на «одна бабка сказала»! И да, знаете что такое кейс!? Это такой чемодан-дипломат с которым школяры в школу ходят .
"свыше 10 тыс.евро"
Логично, ведь это очень большая сумма для трансграничного перевода. Если тебе на счет приходит такая же сумма в условной РФ, то тобой начинает заниматься Росфинмониторинг.
Я не строю иллюзий, это ты не адекватный и живешь в потусторонней реальности
Ты свою адекватность давно проверял у психиатора? Сам себе ответь! Твои теории и ощущения как должно быть, сильно отличается от жизни и от того как есть на самом деле.
О чём спор, если вы об одном и том же. Вы оба говорите, что при неплохих суммах в Испании потребуют доказать легальное происхождение средств. То что в банк не зачислят это вряд ли, а вот заморозят легко.
Отчасти стоит сказать спасибо нашему криминалитету, некогда решившему сменить климат на более мягкий.
Яговорил именно про нелепые требования! Все что в рамках закона, здравого смысла и т д. Вот пример всерашнего дня: - у моей клиентки , собственником доли является ее несовершеннолетний ребенок, банк Lacaixa при очередном обновлении жанных затребовал НДФЛ-2 за 2014-15-16 годы. Все прекрасно понимают что у ребенка нет этих доков - БЛОКИРРВКА СЧЕТА.
Это персонаж из 90-х, который привык работать по понятиям. В ЕС все иначе, особенно, когда мутные схемы совершаются гражданами стран не входящих в ЕС
Я не хожу к психиатру. Это тебя надо проверить на адекватность. Во всем мире трансграничные переводы на такие суммы подвергаются пристальному контролю, особенно между счетами представителей токсичных стран, если нет состава преступления (почитай про эстонский филиал Данске Банка)
В перечисленном тобою списке не хватает разве что граждан Ирана, Сирии и Кубы. Все это граждане токсичных государств, откуда поступления крупных сумм нежелательны.
Если Каха затребовала доки по покупателю, то были основания признать договор фиктивным (продажа родственникам, бизнес-партнеру, любому другому аффилированному лицу и т.д.) Так что не надо тут рассказывать сказки. У вас, вон, ниже пример про перепись имущества на близких родственников.
То что кто-то привык вести дела, как это делают на просторах бывшего СНГ, не означает, что так будут вести дела везде. Судя по твоим комментам, ты тот еще ушлый персонаж, который любил "чертить схемы" у себя в стране, а теперь возмущаешься тому, что тебе в Испании ставят палки в колеса. Испания еще к таким как ты персонажам относится довольно лояльно, в Северной Европе ты бы давно присел, либо был бы экстрадирован обратно в свой Усть-Уссанск
Ты наш токскичный весь, аж злоба лезет! Не от того ли, что из своего усть-засеренска так и не смог выбраться? Любой кто не ТЫ - тот схемы ? Ну вобщем то все понятно с тобой, как жил задротом так и останешся. И да, у меня все хорошо, , и как бы я не жил - это моя жизнь на 100500% отличная от твоего существования
Ты старый, чего раскричался? я открывал счет в bbva с последующим переводом двух сотен евро, ну позвонили, попросили подготовить документы, принес, все оформили, делов то. То что ты работаешь помогалой для всякого рода попильных чуваков живущих по черным схемах без налогов, не в состоянии доказать законность средств, то это твои проблемы, есть правила в EU, их надо выполнять. Как правильно заметил товарищ выше в испании еще норм, в северной европе тебя бы с твоими клиентами давно бы прикрыли.
Откуда выводы? Или просто домыслы? Я «не оаботаю» помогалой, а сопровождаю сделки и осуществляю юридическую поддержку. А чем живешь ТЫ? Ну давай-давай рассказывай
Да, помогала ты, это видно по стилю общения, какая юр.поддержка? Решаешь мелкие вопросы жителям USSR желающим осесть в испании и не желающим изучить язык, вникать в детали, покупка недвиги, внж, счета, полиция, всё такое.
Смешной ты.
Беседа зашла в тупик. Мне как бы насрать что думаешь ты, и да мои клиенты Москва и Питер. Покупка недвижки, строительство, финансовые и юридические вопросы - где здесь зашквар??? Зашквар в твоем дошираке и проссаном диване, а общаюсь я на том уровне который ты и тебе подобные достойны.
Зашквара нет, ты просто помогала.
У тебя фиксация на финансах, отсюда вывод что ты бедный, ну и скорее всего старый))) я же тебе выше писал про bbva и недвигу, зачем ты так про доширак)))
дошик, дошик, незаинтересованный в финансах ты наш. Просто миллионер 2-х копеечный, впрочем как и любой «*молодой перспективный бизнисмен стартапер*» посещающий этот сайт.
Смешной ты
deleted
Жаль тебя старика, я же тебе написал выше про bbva, про недвигу, а ты всё про две копейки, ну что с тобой не так?
Чувак я сейчас живу в в валенсии, на carrer de salamanca, и есть апарты в аликанте на avenida de la costa blanca в сан хуане. Зря ты так про доширак и двух копеечных миллионеров, честное слово. Ты старый, и смешной. зря ты так, расстроил ты меня. Помогала...)))
Комментарий недоступен
взаимно