С 2020 года на счета (во вклады) физических лиц — валютных резидентов РФ в иностранных банках могут быть зачислены без ограничений деньги от нерезидентов при условии, что банк расположен на территории страны-члена ОЭСР или ФАТФ и эта страна обменивается с Россией финансовой информацией в автоматическом режиме.
Это правило установлено ФЗ-265 «О внесении изменений в Федеральный закон “О валютном регулировании и валютном контроле” в части либерализации ограничений на совершение валютных операций резидентами с использованием счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и репатриации денежных средств».
По закону список таких стран будет публиковаться и регулярно обновляться на сайте ФНС России. До конца года Россия должна обменяться данными с 92 странами.
Список стран-членов ОЭСР можно увидеть тут:
А список стран-членов ФАТФ — тут:
Это изменение означает, что теперь валютные резиденты РФ смогут свободно зачислять на свои счета (во вклады) в иностранных банках деньги от нерезидентов по любым основаниям без каких-либо ограничений. Сейчас существует ограниченный перечень способов зачисления денег на иностранный счёт (во вклад):
В качестве страшилки в последнее время приводится вот такой кейс, где Алексей Ермаков неправильно зачислил деньги на счёт в армянском банке и получил от ИФНС России № 7 по Москве штраф в 130 млн рублей:
К сожалению, для многих стран ограничения всё же сохранятся. В их числе США и Великобритания (с высокой долей вероятности).
Артур Дулкарнаев, налоговый юрист.
Зачислять смогут, а воспользоваться?
Частюенько европейские банки включают непонятку.
Сейчас логика нашего закона о валютном регулировании такова, что валютные резиденты РФ вправе без ограничений осуществлять валютные операции с использованием денежных средств, законно зачисленных на зарубежные счета (во вклады), вот
А какие у вас были проблемы с европейскими банками?
Банки ЕС сильно подозрительны к «русским деньгам» и всячески стараются либо блокернуть счет после зачисления, либо вообще сняв пару комиссий отфутболить деньги назад.
О каких банках вы говорите? Покажите реальный кейс, на основании чего вам не зачисляют деньги по Swift. Если вы уже открыли счет и не совершаете десятками непонятные операции или резко не превышаете лимитов, то вопросов быть не должно. Вопросы обычно возникают при открытии счета
быть «не должно» - это опыт или умозаключение?! Например в Испании есть закон обязывающий банки открывать счет любому обратившемуся, но нет закона запрещающего его кошмарить по последующим транзакциям, чем и пользуются банки.
"Покажите реальный кейс" Я вам уже написал о том, при каких условиях этого быть не должно. Всё что я пишу, все имеет под собой либо личный опыт, либо опыт близких мне людей, т.е. родственников. Никаких причин кошмарить уже открытый счет без причин нет у испанских банков в частности, так и в общем у европейских, кроме разве что британских.
Я еще раз спрошу! Вы теоретик газету читавший?! А я практик ! Имею консультационнуую прпктику на территории Испании , и клиентов на покупку недвижимости и инвестиции в объекты строительства! Банк LaCaixa например с радостью заморозит ваш счет при зачислении любой суммы свыше 10тыс.евро , доков попросят тонну ! Клиент перевел 350тыс , обоснованием легальности ср-в былзаверенный и переведенный договор купли продажи загородного дома в МО + справки из налоговой об уплате всех налогов и отсутствии претензий... LaCaixa потребовала доки на ср-ва покупателя дома в МО !!! Не надо строить иллюзий и розовых замков, банки ЕС с радостью и откровенно поимеют клиентов из россии, украины, белорусии, казахстан и прочих просторов бывшего снг. PS вы рассуждаете на темп в которых ричего не смыслите, опираясь на «одна бабка сказала»! И да, знаете что такое кейс!? Это такой чемодан-дипломат с которым школяры в школу ходят .
"свыше 10 тыс.евро"
Логично, ведь это очень большая сумма для трансграничного перевода. Если тебе на счет приходит такая же сумма в условной РФ, то тобой начинает заниматься Росфинмониторинг.
Я не строю иллюзий, это ты не адекватный и живешь в потусторонней реальности
Ты свою адекватность давно проверял у психиатора? Сам себе ответь! Твои теории и ощущения как должно быть, сильно отличается от жизни и от того как есть на самом деле.
О чём спор, если вы об одном и том же. Вы оба говорите, что при неплохих суммах в Испании потребуют доказать легальное происхождение средств. То что в банк не зачислят это вряд ли, а вот заморозят легко.
Отчасти стоит сказать спасибо нашему криминалитету, некогда решившему сменить климат на более мягкий.
Яговорил именно про нелепые требования! Все что в рамках закона, здравого смысла и т д. Вот пример всерашнего дня: - у моей клиентки , собственником доли является ее несовершеннолетний ребенок, банк Lacaixa при очередном обновлении жанных затребовал НДФЛ-2 за 2014-15-16 годы. Все прекрасно понимают что у ребенка нет этих доков - БЛОКИРРВКА СЧЕТА.