В ночь с 9 на 10 марта с криптовалютным рынком снова произошли тревожные события. Токен одной из крупнейших криптобирж Huobi в моменте обвалился более, чем на 90%. Остальные монет также отреагировали снижением. Цена BTC падала ниже $20 000, и сейчас торгуется около $19 900, а ETH около $1 400. Капитализация рынка уменьшилась примерно на 6.65% и составляет на момент написания $894 млрд. Выдержит ли криптоиндустрия очередной удар? Станет ли этот удар последним? Чем вызван вчерашний обвал? И самое главное, чего ожидать дальше? Продавать или идти против толпы и держать свою крипту до последнего? Ответы на все эти вопросы вы узнаете в нашем сегодняшнем материале. Поехали!
1.Первопричина. Silvergate, Байден и SEC.
Несколько дней назад вышла наша статья с полным разбором краха крупнейшего криптобанка Silvergate.
К моему удивлению, не так много криптанов вообще слышали название Silvergate. И как следствие, многие и бровью не повели после новостей о возможном банкротстве банка. И это зря. Silvergate был второй по величине банк в США, работающий с криптоактивами и один из основных мостов между криптовалютами и фиатом для институциональных и ритейл…
Перед прочтением этого материала, советуем ознакомиться с ней, там разобрана одна из главных причин ночного падения рынка. Если коротко, то не без помощи регулятора обанкротился один из крупнейших криптобанков США, работавший с такими клиентами, как Coinbase, Galaxy Digital, Bitstamp, Paxos (бывший эмитент стейблкона Binance), Circle (эмитент стейбла USDC) и другие.
Глобально, первопричиной является, естесвенно, не крах Silvergate. Это скорее следствие действия и договоренностей регуляторов. 3 января 4 финансовых регулятора США опубликовали совместное заявление с предупреждением о рисках, связанных с криптовалютами и призыву к банкам ограничить сотрудничество с криптовалютными компаниями.
Помимо этого, вчера вечером Байден призывал ввести 30% налог на всю электроэнергию, используемую для добычи биткоина и криптовалюты, что вызвало дополнительный негатив на рынке.
2.Проблемы криптобиржи KuCoin. Что произошло ночью?
На волне всеобщего хейта в сторону крипты и закручивания гаек правительством США в ночь с 9 на 10 марта стало известно, что Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс подала иск против криптовалютной биржи KuCoin, утверждая, что криптовалютная биржа на Сейшельских островах нарушает законы о ценных бумагах. Думаю, не следует даже объяснять, почему это итак воcпринялось рынком, как абсолютный негатив. Полный текст иска вы можете прочитать здесь. Я же приведу самое важное и тревожное.
В первую очередь настораживает, что ETH (Эфириум), Luna (да-да, та самая, вытавшившая из крипторынка более $40 млрд. ликвидности) и TerraUSD (стейблкоин экосистемы Luna) по мнению Генерального прокурора являются ценными бумагами. В нашем сообществе мы не раз говорили о том, как ругеляция повлияет на крипторынок. Для тех, кто инвестирует в крипту - это очень важно. Обязательно прочитайте здесь. Также в добавок к трем уже названным монетам, программа по стейкингу KuCoin Earn также была названа прямым нарушением закона о ценных бумагах.
К удивлению многих (как и к моему личному) нативный токен биржи KuCoin KCS отреагировал небольшим снижением. На момент написания статьи он потерял чуть более 8%.
Рынок сразу же отреагировал снижением.
Но на этом черные лебеди для крипторынка не закончились. Идем дальше.
3.Что происходит с Huobi? Джастин Сан всех заскамит?
Ярче всех на новости по KuCoin отреагировал токен ещё одной крупной биржи Huobi. В моменте он потерял более 90% своей стоимости, но в последствии отыграл падение, и на момент написания статьи торгуется в минус чуть больше 22%.
Стоп. А вам не кажется это странным? Почему на новость о проблемах совершенно другой биржи так реагирует токен именно Huobi? Причем реагирует гораздо сильней токена самого KuCoin. Давайте разбираться.
В первую очередь мы обратили внимание на то, что лично Джастин Сан (глава биржи Huobi) за последние 12 часов вывел более $60 млн. со своей биржи. Пруф здесь и на картинке ниже. Сначала были выведены 40 млн. USDT и 10 млн. USDC и отправлены в Aave Protocol V2. Затем ещё 10 млн. USDD.
Учитывая капитализацию биржи и общий объем обращающихся на ней средств, это не могло не повлиять на ликвидность. Далее, после выхода новостей о KuCoin и заявлений Байдена, отток ликвидности с биржи продолжился. За 5 минут, предшествовавших обвалу Huobi Token (HT), продажи составили $2 млн. по сравнению с покупками основной пары HT/USDT всего на $600 тысяч на Huobi.
В моменте токен Huobi упал более, чем на 92%, после чего в его были влиты 100 млн. USDC дополнительной ликвидности, что помогло цене отскочить вверх и немного стабилизироваться. При этом общий резерв биржи сократился на $72,1 млн.
Джастин Сан, в свою очередь, заявил:
“Huobi полностью покроет потерю позиций с кредитным плечом, вызванную колебаниями рынка HT. Мы искренне приносим извинения и продолжим улучшать глубину ликвидности основных криптовалют и токенов HT, усиливать предупреждения о риске кредитного плеча и возможности ликвидности.”
4.Что угрожает криптовалютному рынку?
Могут ли подобные ситуации пройти для крипторынка бесследно? Конечно, нет. Регуляторы сверьез взялись за криптоиндустрию и планируют её полностью зарегулировать и обложить налогом.
Можно долго рассуждать, хорошо это или плохо, но я понимаю одно - это неибежно. Что касается среднесрочной перспективы рынка - во время самого процесса регуляции мы ожидаем падение. Те криптовалюты, которые попадут под раздачу SEC и других регуляторов сильно потеряют в цене или перестанут существовать вовсе. Как минимум, SEC выписывает нереально большие штрафы, которые могут сравниться с капитализацией многих криптовалют. Стоит принимать во внимание, что по мнению Гарри Гэнслера (главы SEC), практически все криптовалюты являются ценными бумагами. И такие заявления звучат весьма тревожно.
Наше мнение (не инвестиционная рекомендация) - у себя в портфеле стоит аккумулировать монеты, которые под регуляцию не попадут, а если и попадут, то смогут её пережить. В нашем Telegram-канале мы оставили критерии, которые по нашему субъективному мнению являются признаками ценной бумаги и объяснили почему.
Выводы. Крипта выживет?
Криптовалюты - это не только средство заработка (как почему-то считают многие новички). Криптовалюты - это фундаментальная технология, позволяющая совершать мгновенные платежи в любую точку мира с минимальными прозрачными комиссиями. Они не зависят от ЦБ ни одной страны, не сосредоточены в руках одной группы лиц. И самое главное - она доступна абсолютно любому человеку.
Поэтому регуляция не убьёт крипту как таковую. Она существенно изменит рынок - это факт. Но технология блокчейн продолжит жить и приносит пользу человечеству, а людям, разбирающимся в ней глубже, продолжит давать зарабатывать на своих знаниях.
После падения криптобанка Silvergate и не самого приятного 2022 года, во время которого случился и крах Luna, и FTX, многие инвесторы ушли из крипты. И это зря. Отрасль находится на стадии своего зарождения и формирования структуры, которая сможет без проблем уживаться с принципами традиционных финансов.
Мы наблюдаем дальше за развитием событий и делимся полезными материалами и своими рассуждениями в своем Telegram-канале.
Спасибо за прочтение и лайк!
крипта изначально была аферой в мире финансов. Повезло тем, кто успел откусить свой кусок пирога...Ну а тем кому не повезло, сами виноваты. Ибо сразу знали, что чем больше прибыль, тем больше и риски. Спрашивается, с какой стати крипта вообще стала иметь возможность быть чем то ценным? почему к примеру если бы я печатала деньги на принтере, меня сразу посадили, а тех кто изобрёл крипту - найти не смогли и поэтому пустили всё на самотёк :)
В мире нет ни одного фиата хоть чем-то обеспеченного.
тебе так кажется...Учи макроэкономику. В каждой уважающей своё будущее страны, есть ЗВР (золото-валютные резервы), вот этим и обеспечивается местная денежная единица. Эти резервы показывают то, что у страны есть в "загашнике". Если у тебя нет заначки на счете в банке и будущей з/п, то тебе в долг не даст даже самый лучший друг. Так как взять с тебя нечего...
Как звр может «обеспечить», если сумма звр многократно меньше всей выпущенной денежной массы гос-ва?! По-вашему, 1% в золоте равен 99% в бумаге и тем ее обеспечивает?!🤦♂️
И вообще, задача звр не «обеспечивать», а запасать (резерв). Кроме того, привязка к золоту и «обеспечению» им была отменена в 70-х годах, Никсоном, как я помню. Мда..🤦♂️
Кроме ЗВР, которые, естественно тоже обеспечение (но курса национальной валюты к другим валютам), есть гораздо более важное фактор, создающий ценность "настоящей" нацвалюты, — это ВВП страны. Если есть ВВП, то значит нужна нацвалюта, чтобы что-то купить, произвести и что-то продать в рамках этого ВВП. А в криптофантиках нет фундаментальной потребности — это МММ начала 90х. Пока есть иррациональная вера — фантики что-то стоят, как только вера пропадает, фантики исчезают под ноль в течение считанных часов или дней.
Да это все и так ясно, полемика была исключительно про звр и их исключительной роли обеспечения всей денежной массы гос-ва, что конечно же - не так.
Я Вам больше скажу. Эмиссию частной валюты изобрели вовсе не криптаны и она давным давно уже используется в реальной жизни, причем в гигантских объемах. Еще в начале 90-е были (и я думаю до сих пор есть) практически секретные dark pools крупнейших мировых банков. Может и до начала 90-х они были, но тогда я с ними в первый раз столкнулся. В dark pools банки между собой делали (делают) сеттлемент и часто используют частную искусственную валюту, которую или пегают к какой-то корзине валют по типу SDR, или просто по каким-то правилам формируют exchange rate к "нормальным" валютам. Сделано это для того, чтобы создать бесплатный доппул ликвидности и снизить давление на капитал. А секретные они потому, что эти пулы тоже формируют liabilities банка, но сделаны они максимально непрозрачно для регуляторов. Иначе регулятор заставил бы их учитывать в нормативах и смысл в частной валюте бы исчез, т.к. она перестала бы быть "халявной" :)
Та не трать время братан, она не в себе
Отлетевшая
😅😅😅 ясно)
Объясню на бытовом примере...Ты захотел пива, а денег нету. Обратился к другу. Если у тебя есть загашник или работа, на которой тебе заплатят - то он без проблем даст тебе в долг ту сумму, которая будет для тебя не критична. Если у тебя вообще нет возможности отдать, то он тебе не займёт! так как ты нищеброд.
про 70-е года и Никсона...Так в том то и фишка, что если есть возможность фантики менять на реальные товары в чужой стране, то и не нужны запасы. Ибо всегда можно для папуасов новых денег нарисовать. Главное, что бы новые деньги не вернулись в страну обратно, так как это сразу приведёт к гиперинфляции. Потому что много бумаги, а товаров нету.
😅😅😅 какие уморительные истории🤣🤣 А что вы скажете на тот факт, что напечатанные (физические) деньги, новые, старые, не важно, это всего лишь 8-10% от всех денег, а все остальные - существуют лишь в компьютерах?) По вашей логике, раз они не физические, то они не могут вернуться обратно в страну и создать гиперинфляцию😅
Ну и еще, долги (долговые обязательства) - это тоже товар и как любой товар - средство обеспечения новых и старых денег) И как быть?) Гегемон не нае*тся?!😅
то и скажу...не важно какие деньги (бумажные, долговые, цифровые и т.п.), главное что бы они были подконтрольны тому, кто их выпускает и регулирует их количество. Вот решил ты вырастить картошки, взял денег в банке рублями и купил землю и семена. Пришло время продавать урожай, а к тебе подходит шустрик и говорит: Давай я тебе вместо рублей, листьями от виагры расплачусь...мол они в скором времени, будут большую ценность иметь. Если ты идиот, то возьмёшь их, но в банке то не дураки, давали рублями, рублями и получить обратно займ хотят.
Господи, какая каша🤦♂️🤦♂️🤦♂️
Ок, то есть, можно эмитировать любое кол-во триллионов/триллиардов в цифре, но главное - подконтрольность и периодически изымать физ денежную массу из оборота, и тогда инфляции не будет. Так? Тогда, у меня для вас плохие новости: ваш Гегемон не наеб*ся.
И причем тут листья смородины? Я за крипту вообще никогда не топил. Есть - и есть.
Вы просто примите тот факт, что ваша криптовалюта в общую картину экономики мировой так и не вписалась. А сейчас вы пытаетесь оспорить деньги. Серьезно?😂
И был бы аргумент весомый, а у вас только криптовалюта :(((
Вы либо не уловили суть спича моих коментов либо ошиблись с комментатором) Крипта не «моя», за нее никогда не топил. Есть - и ладно, придумали - молодцы, почему бы и нет.) и где я оспаривал деньги?🤔