В ночь с 9 на 10 марта с криптовалютным рынком снова произошли тревожные события. Токен одной из крупнейших криптобирж Huobi в моменте обвалился более, чем на 90%. Остальные монет также отреагировали снижением. Цена BTC падала ниже $20 000, и сейчас торгуется около $19 900, а ETH около $1 400. Капитализация рынка уменьшилась примерно на 6.65% и составляет на момент написания $894 млрд. Выдержит ли криптоиндустрия очередной удар? Станет ли этот удар последним? Чем вызван вчерашний обвал? И самое главное, чего ожидать дальше? Продавать или идти против толпы и держать свою крипту до последнего? Ответы на все эти вопросы вы узнаете в нашем сегодняшнем материале. Поехали!
1.Первопричина. Silvergate, Байден и SEC.
Несколько дней назад вышла наша статья с полным разбором краха крупнейшего криптобанка Silvergate.
К моему удивлению, не так много криптанов вообще слышали название Silvergate. И как следствие, многие и бровью не повели после новостей о возможном банкротстве банка. И это зря. Silvergate был второй по величине банк в США, работающий с криптоактивами и один из основных мостов между криптовалютами и фиатом для институциональных и ритейл…
Перед прочтением этого материала, советуем ознакомиться с ней, там разобрана одна из главных причин ночного падения рынка. Если коротко, то не без помощи регулятора обанкротился один из крупнейших криптобанков США, работавший с такими клиентами, как Coinbase, Galaxy Digital, Bitstamp, Paxos (бывший эмитент стейблкона Binance), Circle (эмитент стейбла USDC) и другие.
Глобально, первопричиной является, естесвенно, не крах Silvergate. Это скорее следствие действия и договоренностей регуляторов. 3 января 4 финансовых регулятора США опубликовали совместное заявление с предупреждением о рисках, связанных с криптовалютами и призыву к банкам ограничить сотрудничество с криптовалютными компаниями.
Помимо этого, вчера вечером Байден призывал ввести 30% налог на всю электроэнергию, используемую для добычи биткоина и криптовалюты, что вызвало дополнительный негатив на рынке.
2.Проблемы криптобиржи KuCoin. Что произошло ночью?
На волне всеобщего хейта в сторону крипты и закручивания гаек правительством США в ночь с 9 на 10 марта стало известно, что Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс подала иск против криптовалютной биржи KuCoin, утверждая, что криптовалютная биржа на Сейшельских островах нарушает законы о ценных бумагах. Думаю, не следует даже объяснять, почему это итак воcпринялось рынком, как абсолютный негатив. Полный текст иска вы можете прочитать здесь. Я же приведу самое важное и тревожное.
В первую очередь настораживает, что ETH (Эфириум), Luna (да-да, та самая, вытавшившая из крипторынка более $40 млрд. ликвидности) и TerraUSD (стейблкоин экосистемы Luna) по мнению Генерального прокурора являются ценными бумагами. В нашем сообществе мы не раз говорили о том, как ругеляция повлияет на крипторынок. Для тех, кто инвестирует в крипту - это очень важно. Обязательно прочитайте здесь. Также в добавок к трем уже названным монетам, программа по стейкингу KuCoin Earn также была названа прямым нарушением закона о ценных бумагах.
К удивлению многих (как и к моему личному) нативный токен биржи KuCoin KCS отреагировал небольшим снижением. На момент написания статьи он потерял чуть более 8%.
Рынок сразу же отреагировал снижением.
Но на этом черные лебеди для крипторынка не закончились. Идем дальше.
3.Что происходит с Huobi? Джастин Сан всех заскамит?
Ярче всех на новости по KuCoin отреагировал токен ещё одной крупной биржи Huobi. В моменте он потерял более 90% своей стоимости, но в последствии отыграл падение, и на момент написания статьи торгуется в минус чуть больше 22%.
Стоп. А вам не кажется это странным? Почему на новость о проблемах совершенно другой биржи так реагирует токен именно Huobi? Причем реагирует гораздо сильней токена самого KuCoin. Давайте разбираться.
В первую очередь мы обратили внимание на то, что лично Джастин Сан (глава биржи Huobi) за последние 12 часов вывел более $60 млн. со своей биржи. Пруф здесь и на картинке ниже. Сначала были выведены 40 млн. USDT и 10 млн. USDC и отправлены в Aave Protocol V2. Затем ещё 10 млн. USDD.
Учитывая капитализацию биржи и общий объем обращающихся на ней средств, это не могло не повлиять на ликвидность. Далее, после выхода новостей о KuCoin и заявлений Байдена, отток ликвидности с биржи продолжился. За 5 минут, предшествовавших обвалу Huobi Token (HT), продажи составили $2 млн. по сравнению с покупками основной пары HT/USDT всего на $600 тысяч на Huobi.
В моменте токен Huobi упал более, чем на 92%, после чего в его были влиты 100 млн. USDC дополнительной ликвидности, что помогло цене отскочить вверх и немного стабилизироваться. При этом общий резерв биржи сократился на $72,1 млн.
Джастин Сан, в свою очередь, заявил:
“Huobi полностью покроет потерю позиций с кредитным плечом, вызванную колебаниями рынка HT. Мы искренне приносим извинения и продолжим улучшать глубину ликвидности основных криптовалют и токенов HT, усиливать предупреждения о риске кредитного плеча и возможности ликвидности.”
4.Что угрожает криптовалютному рынку?
Могут ли подобные ситуации пройти для крипторынка бесследно? Конечно, нет. Регуляторы сверьез взялись за криптоиндустрию и планируют её полностью зарегулировать и обложить налогом.
Можно долго рассуждать, хорошо это или плохо, но я понимаю одно - это неибежно. Что касается среднесрочной перспективы рынка - во время самого процесса регуляции мы ожидаем падение. Те криптовалюты, которые попадут под раздачу SEC и других регуляторов сильно потеряют в цене или перестанут существовать вовсе. Как минимум, SEC выписывает нереально большие штрафы, которые могут сравниться с капитализацией многих криптовалют. Стоит принимать во внимание, что по мнению Гарри Гэнслера (главы SEC), практически все криптовалюты являются ценными бумагами. И такие заявления звучат весьма тревожно.
Наше мнение (не инвестиционная рекомендация) - у себя в портфеле стоит аккумулировать монеты, которые под регуляцию не попадут, а если и попадут, то смогут её пережить. В нашем Telegram-канале мы оставили критерии, которые по нашему субъективному мнению являются признаками ценной бумаги и объяснили почему.
Выводы. Крипта выживет?
Криптовалюты - это не только средство заработка (как почему-то считают многие новички). Криптовалюты - это фундаментальная технология, позволяющая совершать мгновенные платежи в любую точку мира с минимальными прозрачными комиссиями. Они не зависят от ЦБ ни одной страны, не сосредоточены в руках одной группы лиц. И самое главное - она доступна абсолютно любому человеку.
Поэтому регуляция не убьёт крипту как таковую. Она существенно изменит рынок - это факт. Но технология блокчейн продолжит жить и приносит пользу человечеству, а людям, разбирающимся в ней глубже, продолжит давать зарабатывать на своих знаниях.
После падения криптобанка Silvergate и не самого приятного 2022 года, во время которого случился и крах Luna, и FTX, многие инвесторы ушли из крипты. И это зря. Отрасль находится на стадии своего зарождения и формирования структуры, которая сможет без проблем уживаться с принципами традиционных финансов.
Мы наблюдаем дальше за развитием событий и делимся полезными материалами и своими рассуждениями в своем Telegram-канале.
Спасибо за прочтение и лайк!
крипта изначально была аферой в мире финансов. Повезло тем, кто успел откусить свой кусок пирога...Ну а тем кому не повезло, сами виноваты. Ибо сразу знали, что чем больше прибыль, тем больше и риски. Спрашивается, с какой стати крипта вообще стала иметь возможность быть чем то ценным? почему к примеру если бы я печатала деньги на принтере, меня сразу посадили, а тех кто изобрёл крипту - найти не смогли и поэтому пустили всё на самотёк :)
В мире нет ни одного фиата хоть чем-то обеспеченного.
тебе так кажется...Учи макроэкономику. В каждой уважающей своё будущее страны, есть ЗВР (золото-валютные резервы), вот этим и обеспечивается местная денежная единица. Эти резервы показывают то, что у страны есть в "загашнике". Если у тебя нет заначки на счете в банке и будущей з/п, то тебе в долг не даст даже самый лучший друг. Так как взять с тебя нечего...
Как звр может «обеспечить», если сумма звр многократно меньше всей выпущенной денежной массы гос-ва?! По-вашему, 1% в золоте равен 99% в бумаге и тем ее обеспечивает?!🤦♂️
И вообще, задача звр не «обеспечивать», а запасать (резерв). Кроме того, привязка к золоту и «обеспечению» им была отменена в 70-х годах, Никсоном, как я помню. Мда..🤦♂️
Кроме ЗВР, которые, естественно тоже обеспечение (но курса национальной валюты к другим валютам), есть гораздо более важное фактор, создающий ценность "настоящей" нацвалюты, — это ВВП страны. Если есть ВВП, то значит нужна нацвалюта, чтобы что-то купить, произвести и что-то продать в рамках этого ВВП. А в криптофантиках нет фундаментальной потребности — это МММ начала 90х. Пока есть иррациональная вера — фантики что-то стоят, как только вера пропадает, фантики исчезают под ноль в течение считанных часов или дней.
Да это все и так ясно, полемика была исключительно про звр и их исключительной роли обеспечения всей денежной массы гос-ва, что конечно же - не так.
Я Вам больше скажу. Эмиссию частной валюты изобрели вовсе не криптаны и она давным давно уже используется в реальной жизни, причем в гигантских объемах. Еще в начале 90-е были (и я думаю до сих пор есть) практически секретные dark pools крупнейших мировых банков. Может и до начала 90-х они были, но тогда я с ними в первый раз столкнулся. В dark pools банки между собой делали (делают) сеттлемент и часто используют частную искусственную валюту, которую или пегают к какой-то корзине валют по типу SDR, или просто по каким-то правилам формируют exchange rate к "нормальным" валютам. Сделано это для того, чтобы создать бесплатный доппул ликвидности и снизить давление на капитал. А секретные они потому, что эти пулы тоже формируют liabilities банка, но сделаны они максимально непрозрачно для регуляторов. Иначе регулятор заставил бы их учитывать в нормативах и смысл в частной валюте бы исчез, т.к. она перестала бы быть "халявной" :)
Та не трать время братан, она не в себе
Отлетевшая
😅😅😅 ясно)
Объясню на бытовом примере...Ты захотел пива, а денег нету. Обратился к другу. Если у тебя есть загашник или работа, на которой тебе заплатят - то он без проблем даст тебе в долг ту сумму, которая будет для тебя не критична. Если у тебя вообще нет возможности отдать, то он тебе не займёт! так как ты нищеброд.
про 70-е года и Никсона...Так в том то и фишка, что если есть возможность фантики менять на реальные товары в чужой стране, то и не нужны запасы. Ибо всегда можно для папуасов новых денег нарисовать. Главное, что бы новые деньги не вернулись в страну обратно, так как это сразу приведёт к гиперинфляции. Потому что много бумаги, а товаров нету.
😅😅😅 какие уморительные истории🤣🤣 А что вы скажете на тот факт, что напечатанные (физические) деньги, новые, старые, не важно, это всего лишь 8-10% от всех денег, а все остальные - существуют лишь в компьютерах?) По вашей логике, раз они не физические, то они не могут вернуться обратно в страну и создать гиперинфляцию😅
Ну и еще, долги (долговые обязательства) - это тоже товар и как любой товар - средство обеспечения новых и старых денег) И как быть?) Гегемон не нае*тся?!😅
то и скажу...не важно какие деньги (бумажные, долговые, цифровые и т.п.), главное что бы они были подконтрольны тому, кто их выпускает и регулирует их количество. Вот решил ты вырастить картошки, взял денег в банке рублями и купил землю и семена. Пришло время продавать урожай, а к тебе подходит шустрик и говорит: Давай я тебе вместо рублей, листьями от виагры расплачусь...мол они в скором времени, будут большую ценность иметь. Если ты идиот, то возьмёшь их, но в банке то не дураки, давали рублями, рублями и получить обратно займ хотят.
Господи, какая каша🤦♂️🤦♂️🤦♂️
Ок, то есть, можно эмитировать любое кол-во триллионов/триллиардов в цифре, но главное - подконтрольность и периодически изымать физ денежную массу из оборота, и тогда инфляции не будет. Так? Тогда, у меня для вас плохие новости: ваш Гегемон не наеб*ся.
И причем тут листья смородины? Я за крипту вообще никогда не топил. Есть - и есть.
Вы просто примите тот факт, что ваша криптовалюта в общую картину экономики мировой так и не вписалась. А сейчас вы пытаетесь оспорить деньги. Серьезно?😂
И был бы аргумент весомый, а у вас только криптовалюта :(((
Вы либо не уловили суть спича моих коментов либо ошиблись с комментатором) Крипта не «моя», за нее никогда не топил. Есть - и ладно, придумали - молодцы, почему бы и нет.) и где я оспаривал деньги?🤔
Бред бредовый глупого человека. Даже ИИ такого не напишет 🤦
а что ума не хватает, более подробно обосновать свои аргументы? всё на что ты способна - это просто написать два слова "бред-бредовый"?
Тратить время на полностью тупых бессмысленно. Извини, есть такие люди, как ты "что в лоб, что по лбу". Даже собаку можно научить многому... Ты понимаешь о чём я.
конечно понимаю...книжки не читаешь, словарный запас как у белки или собаки. Зато строишь из себя собачьего знатока.
И на авке псина😁😁😁
ЗВР это золото и валюта. Золото ничем не обеспечено так же как и биткоин. А про валюту обеспеченную валютой вообще лежу под столом от смеха
Отношение окружающих к тебе, зависит от того, где ты живёшь, что ешь, как выглядишь, сколько тратишь и сколько имеешь запасов. Примерно так оценивают банки, прежде чем выдать кредит. Если ты по каким то параметрам не подходишь, то денег тебе не видать, как своих ушей. Когда тебе нужен займ, то если у тебя нет возможности его отдать, то в долг тебе не даст даже самая лучшая подруга. Ибо в данном случае - для неё это будет просто потерять свои деньги.
ЗВР для государства - это гарантия иностранных инвесторов, что у заёмщика что то есть...
Но тебе видать это ещё очень долго не понять, так как твоё место в этой жизни: валяться под столами и ржать от смеха...(потому что ты поколение Симпсонов :) )
p.s. Золото, это единственная мировая ценность, которая в случае "кипиша" будет приниматься в любой стране и любым барыгой. И ценность будет определяться нуждой того, у кого оно есть. Для справки: во время войны в блокадном Ленинграде, золотые серьги меняли на 2 банки тушёнки и булку хлеба. Но их хотя бы меняли! А на что ты поменяешь свою крипту во время настоящей нужды?
Доллар отвязан от золотого стандарта с 1971. Основные активы обеспечения - облигации гос. займа и ипотченые ценные бумаги. Насколько это надежно можно посмотреть в "Игре на понижение".
Федеральный резерв, который отвечает за эмиссию - вообще частная компания.
А вы что предлагаете? Тоже криптовалюту?