“Не интересуют чужие неудачи. Мне что предпринять?” Как исключить ситуации, когда дебитор не может платить по долгам
Спойлер: проверяй и действуй грамотно
1 этап
Вступить в договорные отношения с каким-то контрагентом, можно двумя способами:
- либо “влететь в драку с ноги”;
- либо провести надлежащий Due diligence.
У некоторых компаний была практика – проверять своего контрагента на предмет наличия судебных споров. В частности, где он является ответчиком и в меньшей степени, где он является истцом. И если их было достаточно много, то отказывались с ним работать.
С одной стороны, практика нелепая, с другой – есть определенное рациональное зерно. Если контрагент является ответчиком в определённой плеяде судебных дел, то здесь велика вероятность, что вскоре он станет банкротом. Конечно, нужно обращать внимание на суммы в этих судебных производствах. Возможно там не критичные 30-50 К. Если же речь идет о миллионных суммах, надо задуматься. Единственное, что вас будет ждать вместо денег в этой ситуации – это очередь в реестре кредиторов. И, скорее всего, вы будете в ней далеко не первым.
Также, связавшись с контрагентом, находящимся в процессе банкротства, вы рискуете: сделка может быть оспорена. Вас заставят платеж вернуть, а вот товар к тому моменту может быть уже реализован. В итоге все равно ждет очередь в реестре кредиторов. Помним, что мы скорее всего не первые?
Кстати, многие крупные и средние компании не вступают в правоотношения с фирмами, которые созданы недавно. Это прописано даже в регламентах. Они не рассматривают компании, срок регистрации, которых менее 6 месяцев или года.
В сегодняшних реалиях суды идут постоянно. Многие думают: “Кто сейчас за 20 000 ₽ пойдёт судиться”. Однако, электронные способы подачи документов в суд, ведение заседаний онлайн, позволяют сократить расходы и личное время.
Конечно, даже тщательная проверка не может быть стопроцентной гарантией.
Поэтому важно на первоначальном этапе перед вступлением в договорные отношения посмотреть на нашего контрагента, проверить документы, все полномочия, запросить движение денежных средств по счетам, оборотно садовую ведомость, проверить данные бухгалтерской отчётности, есть ли исполнительное производство у нашего контрагента, много ли судов?
В общем, включаем голову или платим хорошему юристу. Кстати, как выбрать плохого, я писал тут. Думаю, что вы с такими сотрудничать не будете.
2 этап
Грамотное составление документов. Лучше перебдеть, чем недобдеть
Это отличный рычаг воздействия на контрагента в спорной ситуации.
Но не все история имеют такой положительный финал. Нередки ситуации, когда изначально не проведена проверка. И после прохождения всех судебных тяжб и инициирования процедуры банкротства, мы выясняем, что у контрагента тупо ничего нет.
Удивительно, как люди наломают дров, а потом ищут волшебника, который прилетит в голубом вертолете и поможет вернуть денежки. К сожалению, такова реальность российского бизнеса. Прожженные бизнесмены скидывают активы с себя, с родственников и различными окольными путями концентрируют их в других руках. Доказать принадлежность становится практически невозможным. Да, судебная практика сейчас развивается и некоторые схемы уже известны. Но голь на выдумки хитра. Народ постоянно придумывает новое.
Подытожим
Ребята включайте голову, подумайте, проверьте. Даже если вы дружите с контрагентом/партнером всегда настаивайте на договоре, тщательно изучайте пункты и не идите на поводу.
Ведь процесс банкротства не гарантирует того, что вам сразу вернут ваши деньги. Да, потом можно будет обратиться в правоохранительные органы с заявлением, что все гражданско-правовые способы исчерпаны. Но перед этим нужно будет пройти 7 Кругов ада или получить отказное, которое опять же нужно будет обжаловать через прокуратуру. Так можно ходить по инстанциям бесконечно.
Поэтому, как в медицине, лучше болезнь предупредить на стадии зарождения, чем проходить серьезное лечение.
Спасибо, что дочитали до конца и welcome в комментарии)
• Вступление в договорные отношения с контрагентом может быть проведено через Due diligence или "влететь в драку с ноги".
• Некоторые компании проверяют своего контрагента на наличие судебных споров, так как это может указывать на вероятность банкротства.
• Важно обращать внимание на суммы в судебных производствах и учитывать возможные риски, связанные с банкротством контрагента.
• Многие крупные и средние компании не вступают в правоотношения с фирмами, созданными недавно или имеющими короткий срок регистрации.
• Грамотное составление документов может быть эффективным рычагом воздействия на контрагента в спорной ситуации.
• Важно проверять документы, полномочия и движение денежных средств контрагента перед вступлением в договорные отношения.
• Процесс банкротства не гарантирует немедленного возврата денег, и необходимо учитывать возможные сложности и судебные процедуры.
Благодарю вас и ИИ, особенно за это предложение:)
— Мы, джентльмены, верим друг другу на слово!
Вот тут мне карта и попёрла!
(Ц) старый анекдот)
Да, помню такой)
Чтобы получить долг нужна просто более сильная переговорная позиция
Не совсем понял. Что вы имеете в виду?
Судебная практика это очень замечательная идеи, даже если это касается незначительных сумм, если взыскивают, значит где-то косяк, а разве вашей фирме нужны косяки.
Согласен) Но думаю, что каждую идею все равно нужно применять с умом
Правильно, умение находить золотую середину еще никогда плохо не заканчивалось!
Универсальный совет на все случаи жизни)
Спасибо за статью, сохранила
На здоровье!
Картотека арбитражных дел и сервисы типа companium - любимые сайты. И документооборот с контрагентами надо вести как следует. Сами себе тоже постоянно говорим и стараемся делать.
Отлично, но с сервисами есть нюанс. Они просто генерируют всю информацию, которая находится в свободных источниках. Я как-то ради интереса пробивал свою компанию, и в бесплатной версии она выдала три рисковых фактора. Я подумал, что за фигня. Оплатил около 250-300 рублей, чтобы их посмотреть.
Сервис выдал первый риск - упрощенную систему налогообложения. Действительно риск прям охренеть какой)) Второй и третий - тоже бред полнейший.
Я пришел к выводу, что сервис на этом просто зарабатывают. И 100% полагаться на них я бы не стал. Инсайдерскую инфу какую-то они не смогут предоставить, потому что это будет вне закона. А тупо выдадут общедоступную в виде единой справки.
Есть удобство, конечно, что не тратишь время.
Если вы проыессионал, вы знаете, на какую информацию надо смотреть в этих сервисах. Этого вполне достаточно для первичной оценки рисков.
Согласен)
А какие инструменты для дью дилижанс партнера посоветуете?
Дью дилижанс - это комплексная процедура всесторонней проверки актива: юридической, аудиторской, бухгалтерской, финансовой и так далее.
Если говорить про юридический, то нужно просматривать все документы, их оценивать, находить документальные цепочки и т.д.
Какого-то сервиса для due diligence нет, к сожалению)
идея для стартапа? )
Работала с ребятами по договору, но никто не застрахован, что в любой момент твой клиент скажет, что "не могу заплатить, денег нет". Я вроде и по предоплате работаю, и людям доверяю, но неприятно)
К сожалению, такие ситуации не исключены)
Если идти на поводу у такого, то все платить откажутся, если был договор-идите в суд
Люди, как правило, потом платят. Просто всегда неприятно, когда не соблюдают договоренности
На уровне государств несоблюдение договорённостей ведёт к войнам и катастрофам. За примером далеко ходить не надо
Видимо, забыли ссылку указать
Точно, благодарю, сейчас поправлю
После таких статей сразу вспомиш про пред оплату )))))
Лучше не забывать, да)
Чем больше читаю такие истории, тем меньше хочется общаться и работать с людьми. Куда все и катится, блин ?!
Понимаю вас) Есть и надежные люди/партнеры/контрагенты, просто их нужно найти. Но это довольно непросто, да)
Настоящий бизнес - ВНЕ всяких юридических рамок.
У вас был негативный опыт, что сложилось такое мнение?
Почему негативный? Наоборот позитивный)
Главное, чтоб ничего противозаконного!)
Комментарий удален модератором
Предприниматель, помни: непроявление должной осмотрительности - это твоя ответственность. С любовью, ФНС.