10 надёжных корпоративных облигаций до 5 лет с доходностью выше 12%
Для тех, кто при слове «бонд» первым делом смотрит на доходность и оферту, а не сравнивает Дэниела Крэйга с Шоном Коннери, предлагаю посмотреть, что есть сейчас у эмитентов с надёжным кредитным рейтингом, предлагающих доходность больше 12%.
На что опираться при оценке надёжности выпусков облигаций? Одним из параметров является рейтинг от рейтинговых агентств. Также стоит смотреть на бизнес стратегию и отчётность: прибыль, долги, EBITDA. Часто можно услышать мнение, что доходность облигаций 12–13% — это маловато, и даже у самых надёжных компаний есть такие выпуски, а то и побольше. И это правда.
Так вот, если брать самые надёжные корпоративные облигации от топовых эмитентов, то там на самом деле всё гораздо скромнее. Рейтинг AAA или AA практически гарантирует, что доходность будет ниже. Среди эмитентов с рейтингом A уже что-то можно найти. А среди эмитентов с рейтингом BBB или BB нужно очень тщательно выбирать. Впрочем, нужно помнить, что рейтинг (в том числе и A, и тем более BBB) не гарантирует того, что с эмитентом ничего не случится (например, дефолт).
Параметры выбора: ликвидные корпоративные облигации с рейтингом от BBB до А, от 1 до 5 лет, без оферты, с постоянным купоном, доступные для неквалифицированных инвесторов. Без структурных продуктов, как, например, любит ВТБ.
1. Евротранс, рейтинг A- (АКРА)
- Выпуски: БО-001Р-01 (2,7 года) и БО-001Р-02 (2,9 года)
- Доходность: 13,6%
Два выпуска Евротранса до декабря 2025 и января 2026. Компания занимается АЗС под брендом Трасса.
2. Продовольственная контрактная корпорация, рейтинг BBB (АКРА)
- Выпуск: Продкорп 01 (3 года)
- Доходность: 13,1%
Компания принадлежит Министерству с/х Казахстана и занимается закупками зерна для создания резервов и поддержки цен.
3. Самолёт, рейтинг A (Эксперт РА, НКР, АКРА)
- Выпуск: Р12 (2,3 года)
- Доходность: 12,0%
Российская девелоперская компания. Строит в Москве и МО, СПб и ЛО.
4. Экспобанк, рейтинг A- (Эксперт РА, НКР)
- Выпуск: 001P-01 (1,5 года)
- Доходность: 12,1%
Банк работает с 1994 года, ориентирован на обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также проведение сделок по покупке и консолидации активов (M&A).
5. МВ Финанс, рейтинг A+ (АКРА, Эксперт РА)
- Выпуск: 1Р2 (1,4 года), 1Р3 (2,4 года)
- Доходность: 12,6% / 12,4%
Компания, созданная для финансирования Группы М.Видео-Эльдорадо. По сути, это М.Видео.
6. Новотранс, рейтинг A+ (Эксперт РА)
- Выпуск: 001P-03 (4,6 года)
- Доходность: 12,2%
Один из крупнейших операторов ж/д подвижного состава России. Более 25 000 вагонов.
7. ИЭК Холдинг, рейтинг A- (Эксперт РА)
- Выпуск: 001P-01 (2,8 года)
- Доходность: 12,1%
Российская электротехническая компания, производитель и поставщик электротехнического оборудования.
8. Сэтл, рейтинг A (АКРА)
- Выпуск: БО 002P-02 (3 года)
- Доходность: 12,8%
Основана в 1994 году как строительная компания «Петербургская Недвижимость». Сегодня — одна из ведущих строительных компаний в СПб и ЛО.
9. Промомед ДМ, рейтинг A- (Эксперт РА)
- Выпуск: 001P-02 (1,4 года)
- Доходность: 12,1%
УК фармхолдинга Промомед. В группу компаний Промомед входит АО Биохимик.
10. ГК Пионер, рейтинг A- (Эксперт РА, АКРА, НРА)
- Выпуски: БО 001P-05 (1,8 года), БО 001P-06 (2,7 года)
- Доходность: 15,4%, 14,9%
Российская девелоперская компания, осуществляющая свою деятельность в Москве и Санкт-Петербурге. True ВДО с рейтингом A-.
Как видим, и правда есть доходность выше 12% у компаний с рейтингом A. Гарантирует ли рейтинг A+ или A-, что выпуск надёжнее, чем BB? По идее — да, на деле же случиться может что угодно, и даже тут нужна диверсификация. Даже невооружённым глазом видны риски представленных эмитентов. Например, у застройщиков — падение спроса на квартиры.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём я пишу про инвестиции, финансы, недвижимость.
Я при слове "Бонд" сразу вспоминаю это. А облигации эти ваши мне нахуй не нужны.
Главное, что ты нам нужен)
Ахуенные были сиги
Бонд. Джеймс Бонд. Классика)
правильно зачем нужны эти облигации, пассивный доход для дураков это всё
Вложение в сигареты вполне себе, в случае ядерки можно хоть расплатиться будет
а ядерка будет походу, ибо столько миллиардов мяса нафиг не надо (будем реалистами)
Крутая подборка. Взял на заметку для себя строителей, а вот АЗС брать нельзя. Не спрашивай почему - просто нельзя 🚫
А я спрошу. Почему?
даже не буду спрашивать, почему нельзя
ну как раз строителям плохеет вроде
и пока позитива маловато
а АЗС живая тема, к тому же с/х сезон начинается
Вот если бы он деньги на покупку облигаций раздавал, вот мы бы его похвалили
С учетом того что рейтинг России упал за 15 лет с BBB+ до СС по версии S&P да и Moodys не сильно отстает, смотреть на бумаги рейтинга А(-) это как ковыряться в камазе гнилой картошки пытаясь найти даже не самую лучшую а ту от которой сразу не замутит.
Они разве не ушли из РФ?
Ну, у нас вот рейтинги понизили и живем, а у них не понижали, но, говорят, какие-то твиты банковскую систему обрушили. Как быть?
Самое время брать бонды экспобанка и прочих ноунейм компаний, этих банков в рф банкротятся сотни за последние годы
Экспобанк не ноунейм. Он давно работает по модели "меньше шуму, больше денег".
Не знаю зачем им деньги под такие проценты, но это банк кого надо банк.
Да, у него не розницы огромной. Но банку это и не надо.
поясните, почему выгодно? или это ирония? тогда почему советуете в статье?
А, епт, это не вы, просто аватарку увели :clown:
хорошая подборка,спасибо!
Поставила лайк за конкретную подборку акций, интересно ещё узнать за зарубежные вклады,где можно смотреть рейтинг по акциям?
Это не акции, а облигации
Щас бы в преддверии войны деньги в фантики вкладывать
Предлагай
Сохраню себе подборку, чтобы в дальнейшем про анализировать статистику за этот год. Кстати, где советуете покупать акции, на какой площадке?
У любого брокера, который устроит по комиссиям, и у которого есть бумаги, которые хочется покупать.
Надо было слушать Кабана, но мы всё ещё стреляем)
https://youtu.be/44RJJNpJAac?t=156
Это те облигации, есть купить которые через ИИС можно получить дополнительно до 52 тыс налогового вычета?
Да, но там можно покупать для этого намного больше всего, не только их
Занятно) брокеры не всегда такую подборку могут выкатить))
Азс низко рентабельны, если бы вы владели азс, то это бы знали
Остальные компании тоже полумусор какой-то, зачем лезть в такое, проще замещающие бонды газпрома взять может
во во, замещающие бонда газпрома в валюте (с пересчетом в рубли по курсу цб) дают сейчас доходность 7+ аж до 37 года, при снижении доходности на 1-2 процента со временем, когда ставки амеры начнут снижать, на теле поднимете 10-20.
Надежные корпоративные облигации в одном предложении?....Ух
Борец капитал бы ещё в выборочку