После обмены биткоинов «Алфа-Банк» заблокировал мою карту — я 6 дней не мог выяснить, как решить эту проблему
Доброго времени суток! До вчерашнего дня никогда не понимал хейт в сторону Альфа банка — меня устраивали тарифы, удобное приложение, кэшбек.Но все меняется и события последних 2-х дней,увы, убедили меня что Альфа Банку совершенно наплевать на лояльных клиентов!
Сижу вечером и вижу краем глаза уведомление на телефоне от Apple Pay — "карта ************6142 не может быть использована в Apple Pay". Сразу понял что карта умерла. Пытаюсь зайти в приложение — приложение заблокировано. Начинаю тут же звонить в банк
Дозвонился до банка — девушка оператор пробормотала что не может мне разблокировать карту — мол надо подойти в отделение. Я подумал окей,надо так надо! На следующий день прихожу в отделение — на что получаю ответ карту мы разблокировать не можем — нужно послать запрос в службу безопасности. Дозвонится мол до них мы не можем,будем писать email. Я немного в шоке от "не можем дозвонится" — говорю как придет ответ позвоните мне,и уехал по делам. Спустя час мне звонят из отделения и говорят ваша карта заблокированна на основании 115ФЗ мол фин мониторинг подозревает что вы обналичиваете деньги — у вас 5 подозрительных операций от 24 февраля! На мой вопрос какие документы надо предоставить — тишина,звоните на горячую линию.
24 февраля я менял в обменнике биткоины,сумма небольшая- 11500 рублей. Обменник я нашел первый попавшийся на bestchange.org - называется betatransfer.net , подкупил выгодный курс . Карту для вывода указал как раз таки Альфа Банка
Обменник почему то выполнил обмен несколькими платежами
Вот на основании этого обмена крипты - меня залочил Альфа Банк)
Окей весь день 27 февраля пытаюсь выяснить какие от меня нужны документы - звонил 7 раз,и каждый раз девушка оператор не может связаться с службой фин мониторинга(!).
Спустя неделю(!) с меня наконец то попросили нотариально заверенные копии выписок с карт отправителей. Естественно, обменник мне ничего не предоставил.
Для меня обидно и печально в этой ситуации несколько вещей:
- На обнальную моя карта совершенно не похожа - наличку за 2 года я снимал раза 4-5 и то мизерные суммы. Все операции только безналичная оплата(в этои месяце например два раза покупал авиабилеты,абонемент в фитнесс клуб и обычные житейские траты-бензин,аптека,продукты)
-Полное безразличие банка к клиенту-вы просто вдумайтесь — ни см, ни звонк, ни email не прислал банк чтобы сообщить мне о блокировке! Невозможность связаться с людьми которые принимают решения о блокировке чтобы что то обьяснить или узнать. я 6 дней(!!!) не могу узнать что за документы хочет от меня банк и что мне нужно сделать чтобы решить эту проблему. За 2 года траты по карте составили 2.5-3 миллиона рублей — на мой взгляд немало,но видимо банку наплевать на лояльного клиента!
нужно переделать или в "Крипта и 115ФЗ " или "переводы через обменники и 115ФЗ".
Допустите пожалуйста другой вариант: вы меняете через менял что угодно и получаете рубли на карту.
При этом ушлый обменник вам подсовывает внутрибанковским переводом деньги не подконтрольнго дропа, а деньги с взломанных счетов.
Представьте себя на месте владельца взломанного счёта: его 2500 каким-то образом были переведены вам. Какое будет его первое негодование(и тема статьи в приёмной на VC)? Конечно же "Почему банк не блокирует счета на которые были переведены деньги после взлома?".
Я так менял webmoney смешно сказать три тысячи рублей примерно 7 лет назад, отделался парой походов в убэп и лёгким испугом.
После этого заморочился с показыванием доков вебмане и выводил через гаранта системы в банк межбанком.
Да, блокировка это плохо, то что ничего не объясняют это плохо, но предложите вариант как это всё раскручивать без блокировки.
PS
> За 2 года траты по карте составили 2.5-3 миллиона рублейэто раньше банки нас таких любили пока просто сидели на комиссиях за рассчёты, а кешбек и прочие лояльности не стали стандартом. А теперь "смотрят пристально и косо", особенно когда "кешбек уходит за 1,5% от оборота". Вот на вас и посмотрели...
"Допустите пожалуйста другой вариант: вы меняете через менял что угодно и получаете рубли на карту.
При этом ушлый обменник вам подсовывает внутрибанковским переводом деньги не подконтрольнго дропа, а деньги с взломанных счетов."
Я думаю таким образом обменник проживет 2-3 дня. Тот что я указал имеет кучу отзывов - и претензий вроду бы ни у кого нет
Спасибо за комментарий.
Не обязательно у него прямо 100% операций такие, а подмешивают некоторое количество грязных денег многие(+если дроп наёмный нельзя отрицать и его самодеятельность).
Да и пока не пришли следователи (в моём случае более 7 месяцев прошло и отзыв оставить постфактум возможности уже не было) никто не узнает что с обменником что-то не то.
Если у вас операции связанные с криптой неясно на что _на самом деле_ возбудился банк. На крипту или на транзит рублей с душком.