9 июня получаю емейл от банка с просьбой объяснить входящие платежи на мой счет как физ лица от двух компаний. Если не скину документы до 15 июня – заморозят счет.
Я законопослушный налогоплательщик, всё предоставил.
Одно лицо платит мне по договору и уплачивает за меня налог, выступая налоговым агентом.
Второе лицо – ИП жены. Налоговые декларации ИП жены Тинькоф тоже недавно запрашивал на её аккаунт – тоже блокировали счет:) Жена переводит мне, потому что Тинькоф не дает доступ в её мобильное приложение. Мы утеряли карту, а новую ждем уже два месяца (мы заграницей). Того, что она имеет доступ ко всем документам, номеру телефона, помнит секретное слово и может выйти на связь им недостаточно.
В день моего ответа пришло письмо от банка, что проверят документы за 2 дня. Документы я отправил 12-го, дедлайн был 15-го.
Но через два дня ответа не поступило. На третий я написал сам.
Ответили, что нужно еще время и что мой вопрос рассмотрят в приоритетном порядке.
Сегодня, 17-го без предупреждения и ответа счет замораживают.
На мой вопрос в поддержку предлагают предоставить документы, которые я предоставил 4 дня назад 😂
И снова мой вопрос в приоритетном порядке рассматривается. Получается них отдел финансовых проверок уже третий день проверяет три бумажки)
Мне многое нравится в Тинькоф, особенно удобство использовать в путешествиях. И все бы ничего, если б мы были в России сейчас.
Я спросил у Семёна, справятся ли с проверкой за 10 часов, потому что мне не хочется без доступа к основным деньгам проводить день за границей. Семён, конечно, не в курсе. Но темп ребят из отдела финансовых проверок я уже знаю. Если они не управятся за пятницу, я все выходные буду без доступа к счету.
Я уверен, что можно быстро разблокировать счет. От этого еще неприятнее, что банк блокирует мне операции за сугубо свой косяк. Я клиент с про подпиской по целому ряду продуктов банка.
Нормально так своих клиентов прикалывать?
А есть риск, что заблокируют счет когда я буду за границей? Например я ИП и вывожу деньги на свой физ. счет, блокировка возможна или нет? Или лучше другим банком пользоваться?
Сам по себе факт, что клиент находится за границей – не повод блокировать счет. Жена так делала много раз, все было нормально. Но вот бывают разные нюансы) Нам с женой по одной и той же причине блокировали счета
А если например, я предлагаю услуги рекламы, наполнение сайтов, соц. сетей и прочее для разных компаний. Они мне платят на мой расчетный счет. Я привлекаю фрилансеров, которым плачу со своего физ счета, т.к. у них нет ип и самозанятости. Для этого я и вывожу средства с расчетного счета на свою карту физ лица. При этом я живу за границей постоянно. Все взносы и налоги за себя оплачиваю вовремя. Мне боятся нечего? Я правильно понимаю?
Обязательно забанят. Типичный обнал по мнению банковского робота. А если вас робот поставит в блок, то разблокируют с вероятностью не более 1%.
п.с. правильно писать не "фрилансер", а "дроп". 😆
Когда вы переводите физика вы для них источник дохода и должны, по хорошему, удерживать налог из их дохода. Для налоговый вы налоговый агент, а вы тупо выводите нал, переводите другим физика их доход без уплаты налогов. Вот за это вас и блокируют. Налоги надо платить
Комментарий недоступен
Это раньше физик сам мог декларировать свои доходы, уже много лет источник дохода - налоговый агент обязан удерживать ндфл из дохода физлица. Если самозанятый то вопросов нет, они имеют статус и платят налоги сами, но и к вам от банка за них претензий не будет.
Комментарий недоступен
Ну это уже серая штука) Вы свои бизнес расходы проводите как переводы знакомому. Но этим грешит каждый второй)
не долго им осталось!)
"С 1 июля налоговые органы получат возможность мониторинга банковских карт россиян
С 1 июля в России начнут действовать поправки к статье 86 Налогового кодекса, в соответствии с которыми банковские карты жителей страны окажутся под налоговым мониторингом: кредитные организации обяжут направлять фискальным органам сведения о движении денег на счетах своих клиентов, в частности физлиц.
Также ФНС получит право не только обложить эти средства стандартным налогом на доходы физлиц по установленной ставке в 13%, но и взимать штрафы и пени за уклонение от его уплаты, сообщает РИА "Новости".
СМИ пишут, что граждане волнуются, что теперь вплотную займутся анализом истории поступления средств на банковские карты граждан. Вследствие этого их держателей начнут массово вызывать на допросы с целью предоставить отчет, что определенные поступления - это не доходы за какую-либо работу или услугу.
"
так и в крипту уйти недолго
Это второй перегиб, конечно. По себе знаю. Были договора с физиками с отчислениями за них.и есть контрагенты, с которыми работаем так давно, что стали друзьями и регулярно перекидываем друг другу деньги на карту. Соблюдаем правило, что личные дела физиков - это личные карты, а деловые переводы- между ИП/самозанятыми. А вот налоговая обычно предпочитает видеть все поступления исключительно как оплату контрагенту. А теперь представьте, как весело может быть собирать чеки за шашлыки, поход в кино, когда дал в долг после дтп, например и тебе возвращают.
Я вам могу сказать, что о том что мы будем сидеть проверять все переводы и автоматически их облагать налогом это полный бред просто напросто. Будто вот нам нечего заняться кроме как сидеть 140 миллионов человек сидеть палить переводы друг другу (мы сами между собой за месяц по сто раз перекидываем деньги за что нибудь друг другу). Физики проверяются исключительно выборочно лишь при наличии оснований, а не просто так. Более того, чтобы получить банковскую выписку по физику надо разрешение вышестоящего налогового органа получить, которое не даст его без основания. Даже если уберут требования запроса у вышестоящего органа запрос, то никто не будет шерстить всех подряд просто так, а тем более доначислять. Это не так всё происходит как пишут ваши СМИ.
Не читайте жёлтую прессу. Каждый год 1 июля одно и тоже
Да согласен полностью. Мы вот читаем иногда такие "новости", а потом думаем вот в СМИ молодцы, больше чем сами сотрудники налоговой знают что мы будем делать))) Если бы всё было так легко нам никогда не пришлось бы задаваться вопросом как выполнять план по поступлению налогов.
Имхо в таком случае будет нехилый такой откат в нал.
Есть чего. Потому что вы совершаете преступление, работая так. Соотвественно, доказать документально, что вы не нарушаете закон, не спонсируете экстремистскую деятельность и не украли эти деньги вам будет гораздо труднее, потому что именно это вы и делаете. Есть, конечно, серые способы это сделать. Но и риски, что если это вскроется, то вам ни 1 банк никогда больше не откроет счёт по ип- высоки
Так нельзя. И вы и фрилансеры нарушают закон (вы не платить за них взносы, они не платят налог с дохода)…
самый простой вариант, пусть фриоансеры станут самозанятыми и платят 2% с дохода…
Не 2, а 6%, т.к. работа с организацией.
Да и 2 тоже непонятно откуда взялось, там 4% с физлицами и 6% с организациями.
молодец. спасибо что поправил. взялось из опечатки. сути не меняет. плати налоги.
Зависит от оборотов перевода физикам.
Нет неправильно.