9 июня получаю емейл от банка с просьбой объяснить входящие платежи на мой счет как физ лица от двух компаний. Если не скину документы до 15 июня – заморозят счет.
Я законопослушный налогоплательщик, всё предоставил.
Одно лицо платит мне по договору и уплачивает за меня налог, выступая налоговым агентом.
Второе лицо – ИП жены. Налоговые декларации ИП жены Тинькоф тоже недавно запрашивал на её аккаунт – тоже блокировали счет:) Жена переводит мне, потому что Тинькоф не дает доступ в её мобильное приложение. Мы утеряли карту, а новую ждем уже два месяца (мы заграницей). Того, что она имеет доступ ко всем документам, номеру телефона, помнит секретное слово и может выйти на связь им недостаточно.
В день моего ответа пришло письмо от банка, что проверят документы за 2 дня. Документы я отправил 12-го, дедлайн был 15-го.
Но через два дня ответа не поступило. На третий я написал сам.
Ответили, что нужно еще время и что мой вопрос рассмотрят в приоритетном порядке.
Сегодня, 17-го без предупреждения и ответа счет замораживают.
На мой вопрос в поддержку предлагают предоставить документы, которые я предоставил 4 дня назад 😂
И снова мой вопрос в приоритетном порядке рассматривается. Получается них отдел финансовых проверок уже третий день проверяет три бумажки)
Мне многое нравится в Тинькоф, особенно удобство использовать в путешествиях. И все бы ничего, если б мы были в России сейчас.
Я спросил у Семёна, справятся ли с проверкой за 10 часов, потому что мне не хочется без доступа к основным деньгам проводить день за границей. Семён, конечно, не в курсе. Но темп ребят из отдела финансовых проверок я уже знаю. Если они не управятся за пятницу, я все выходные буду без доступа к счету.
Я уверен, что можно быстро разблокировать счет. От этого еще неприятнее, что банк блокирует мне операции за сугубо свой косяк. Я клиент с про подпиской по целому ряду продуктов банка.
Нормально так своих клиентов прикалывать?
Здравствуйте!
Мы должны рассматривать каждое обращение вовремя, особенно, если вопрос касается блокировок и ограничений.
Напишите в личные сообщения ваши ФИО и дату рождения, все проверим и поможем.
Написал вам в лс 10 часов назад. И опять тишина. Всего три бумажки посмотреть. Это минута. А я предоставил их аж пять дней назад и уже три дня они проверяются «в приоритетном порядке». Три бумажки.
Мой счет заморозили за то, что ваши сотрудники медленно работают. Проверяйте хоть год, но зачем счет блокировать, если я всё предоставил в срок?
ИП может переводить деньги физическим лицам самозанятым, официально трудоустроенным сотрудникам или себе любимому. Остальное это уже нарушения, правильно сделали, что заблочили. Проконсультируйся с бухгалтером каким что-ли.
Нарушения чего конкретно?
Читаем ФЗ 115
Читайте, как прочитаете - жду ответа.
🤣 вы спрашиваете, что почитать. Вот читайте, читайте сами.
Вам показалось. Мой вопрос - что конкретно (обратите внимание на это слово) нарушает перевод со счета ИП на счет физического лица-супруга?
Кто ищет, тот всегда найдет😂.
Мы консультировались с представителями банка, в котором РКО перед тем, как совершить перевод. И ещё раз: заблочили не потому что я не смог обосновать законность перевода, а потому что они не успели проверить документы, которые я вовремя отправил. Если бы они заблочили после проверки, потому что посчитали бы переводы незаконными — это был бы другой вопрос.
Есть регламенты и сроки проверки, мне кажется банк их не нарушает. Вы просто хотите быстрее, но отправляя с ИП другому физ.лицу (не самому ИП, не сотруднику, не самозанятому), вы сами поставили себя под удар (и перед налоговой кстати тоже). А сейчас просто хотите ускорить весь процесс. Пытаетесь подтолкнуть банк поставить вас в привилегированное положение.
При этом банк сам извинился, что протормозил.
Перевод мужу разве не входит в число разрешенных, деньги то семейные, общие?
Нет не входит.
А как же, что доходы лиц в браке являются их общим имуществом, даже если деньги лежат на счете ИП?
По моему вы путаете гражданский кодекс, например делёж при разводе, с банковскими регламентами. Как супруги пользуются деньгами между собой это их личное дело. Моя жена может с моего счета через мой личный кабинет хоть миллион снять. Но если она обратиться в банк, то по ее просьбе такой перевод не сделают, и статус супруги никак на это не повлияет. Для банка только я клиент. Может мы с ней сейчас разводимся и она хочет насолить мне таким образом. Родственные связи в данном случае не играют роли.