Дорогие друзья! Я, имея ИП, в 2015 году открыл счета в ВТБ — как ИП, так и физ лицо по пакету карт «Привилегия».
Деятельность ИП была связана со сдачей в аренду собственного помещения, арендные платежи со счета ип переводил на счет физлица карт ВТБ привилегия и тратил их. Обслуживание ИП только через ВТБ, перевод поступивших арендных денег только через втб, оплата налогов только через втб. Вообщем вся деятельность от поступления до трат прозрачна и проходила только через втб.
Все запросы касаемо поступления дс на счет ИП прозрачны и претензий со стороны втб не имел и не имею, счет в втб у ИП обслуживается до сих пор и претензий со стороны ВТБ к моему ИП нет. Из - за коронавируса арендный бизнес, не пошел. Пришлось продавать недвижимость. Так вот ВТБ привилегия в 2020 году блокирует карты и денежные средства на счетах и просит объяснить откуда деньги? Рассказываю в подробностях все, с предоставлением документов, на ИП, договора аренды, оплаты налогов по этому ИП и т.д. И сменялись менеджеры привилегии и вопросы оставались теже, от куда деньги и т.д. Последний живой менеджер по привилегии сказал, что все решим только теперь нужно показать куда я потратил деньги. И я показал, предоставив оплату налога в 12 раз превышающую сумму по которой выли вопросы.
И до 2021 года тишина... карты так и денежные средства были не разблокированы. Я оставил ситуацию, как есть и думал, что моя жизнь с втб больше не будет связана ни каким образом, но я ошибался...
В 2021 году ВТБ покупает банк Возрождение в котором у меня ипотека как у физлица. Я оплачиваю очередной платеж как обычно в Возрождение, а ВТБ заносит меня в черный список не плательщиков по ипотеке не уведомив меня о том, что теперь я должен платить в втб.
Мой звонок в втб ставит операторов в тупик, мой мастер счет в втб заблокирован с деньгами на счету, при этом я в списке не плательщиков по ипотеке с пенями и штрафами, при этом платеж в возрождение оплачен вовремя.
В мае 2021 года я лично уже посещаю офис ВТБ (бывшего возрождение). Общение с руководителем отделения принесло плоды, руководитель отделения сумел решить вопрос, но не полностью... Внимание!!! Решение со стороны втб. Разблокировка мастер счета, но только для погашения ипотеки. Имея ипотеку я по прежнему оставался в черном списке без возможности иметь подчеркну, даже дебетовую карту. А это в свою очередь очень не удобно, имея ипотеку в этом банке. Нет возможности пользоваться клиент банком, все вопросы только через личное посещение банка и только связанные с оплатой ипотеки. Что мне сделать что бы репутация была в этом банке восстановлена (а она как я знаю благодаря втб подпорчена и в других банках (совком, почта и др.) какие анализы или справки нужно сдать, кому показать? С уважением, Александр.
Пи.Си. Строго не судите пишу в первый раз. Всем мира и терпения.
А я правильно понимаю что вы так и не подтвердили происхождение средств/банк посчитал недостаточным это? Просто при наличии 2 решений и более в течении года о приостановке операций банк вправе как расторгнуть договор с вами так и отказать в открытии счёта.
Комментарий недоступен
Направить в банк объяснение и получить на нем отметку религия не позволяет?
Религия не запрещает этого и это было сделано, но на каждый новый ответ от банка приходил новый запрос с увеличенным периодом за который нужно предоставить документы, плюс что то новое, как объяснить, чем занимается ИП, на что вы тратите деньги (что Вы покупаете, покупали или думаете покупать). И посещение офиса это вычеркнутый из жизни день. Для пояснения, я в области, а офис обслуживания в Москве. Это сейчас он в моем городе появился, а до этого его не было.
Комментарий недоступен
Так они не отказывают, счет "мастер-счет" открыт и "работает" в ограниченном режиме, только списание с него платежа по ипотеке. Самое смешное, я хотел его закрыть, но мне объяснили, что это возможно, но тогда у меня будут проблемы с погашением ипотеки... "...а Вам это надо?.."
Ну вот направьте в рамках п.13.4 ст.7 115-ФЗ заявление с документами и пояснениями и ждите в 7 дневный срок ответ. А там уже оспаривать можно будет дальше.
Комментарий недоступен
Александр спасибо за Ваше сообщение. С момента блокировки три раза подавались документы (на ИП, копии договоров аренды, пп об уплате налогов за 3 года деятельности моего ИП), два раза писались объяснения. 1. о деятельности ИП, 2. о расходах куда и на что тратил. И прошу учесть, что все это в период ограничений связанных с коронавирусом. Я бы не стал писать на vc, но покупка банком ВТБ, банка Возрождения и перехода ипотеки в ВТБ изменило мой настрой. Я думаю, что просто два отдела (физлиц и ИП) в ВТБ ни как не могут между собой встретиться, передать друг другу документы, в конце концов запросить из одного отдела в другой. Есть еще вариант ВТБ не обслуживает людей плохо излагающими свои мысли с ошибками и с тройками по русскому языку.