Продал авто и решил положить деньги на карту Тинькофф и после этого Тинькофф мне ограничил мои операции по карте, ссылаясь на 115 ФЗ. Попросили предоставить документы по операциям за 3 месяца. Как я могу предоставить все документы на операции за 3 месяца? Предоставил документы, которые нашёл и приходит вот такой ответ:
Тинькофф рекомендуют закрытие счета, но я этого делать не хочу и прошу разъяснение какие именно документы от меня требуются , на что получаю ответ:
По моему счету проходят операции только внутри семьи, либо перевожу друзьям в долг и операции по возврату долга(на них есть расписки, которые я так же предоставил). Из всей этой ситуации я делаю вывод, что тинькофф без причины накладывает ограничения, не разъясняя оснований для этого.
Вся эта эпопея длится уже неделю, хорошо хоть получилось вывести деньги. Но привык я пользоваться этим банком за 5 лет и уходить не хочу. Не знаю как решить эту проблему
Не делайте так больше. Все случаи публичных обвинений по 115 ФЗ, которые я знаю, заканчивались нежеланием объяснить зачем человек совершал те или иные операции под разными предлогами.
https://vc.ru/claim/447303-tinkov-ogranichil-swift-platezh-za-kvartiru-v-turcii-i-vynuzhdaet-prodat-dollary-po-nevygodnomu-kursu
Можно же обратиться в специальную комиссию для разблокировки. Но странный случай - согласен. Вероятно, клиент внес рубли наличными и 2НДФЛ на них не было у налоговой. Как вариант. Но оставим... Там момент такой - подозрительно, если у клиента дохода было недостаточно. Налоговая сливает 2НДФЛ за несколько лет. Еще сложная структура дохода - предпринимательство. Тут реально могут быть вопросы.