«Сбер»: клиенты могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж при блокировке карты Статьи редакции
Сведения нужно предоставить в ответ на запрос об источнике происхождения денег.
- После выявления «сомнительных операций» и приостановки транзакций по картам «Сбер» направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств, пишет РБК со ссылкой на банк.
- Одновременно компания отправляет памятку с разъяснениями, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника денег.
- Если источник — это поступления от операций с криптовалютой, можно прислать «сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее».
- В конце февраля 2024 года ЦБ рекомендовал банкам выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. «У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска», — сообщал регулятор.
- В марте Telegram-канал «Тот самый 115-ФЗ» написал, что в «Сбере» была массовая рассылка запросов по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). В банке сообщили РБК, что «не отмечают никаких отклонений от обычной практики исполнения требований» этого закона.
7.2K
показов
7.2K
открытий
Не зря потратился на курсы фотошопа.
Продам скриншоты. Нарисую любой доход за 1% от нарисованного.
Директор ЦБ - я вас узнал
Так скриншот это лишь заявка на проверку, по сути. Если данные не будут стыковаться с данными на скрине - бб денюшка
Потом ФНС вам тоже 5 нарисуют за смекалочку
хахахахапххах
Как то не спортивно.
Должен быть Startup: после регистрации на сайте, скриншот рисуется AI. И чтобы API был ну и AffiliateProgram с 3-5 levels
Оплата только криптой конечно же.
Вы приняты.
О, здравствуй, СССР 2.0!
Теперь ещё и всякая банковская шушера будет интересоваться источниками доходов?
А вы тут кильку в томате третьего дня покупали по акции в бомжорочке, на какие такие средствА?!
Баллы списал - подозрительная операция
Комментарий недоступен
Ух ты ! Прям как в жизни !
Что значит "теперь"? ФЗ 115 принят в 2001 году. Более того, принят с учетом (не хочу говорить слово "скопирован") с аналогичного закона США.
А было не так? В других странах банки с налоговой не следят за средствами на счетах?
лол, только сегодня узнал про KYC/AML?)
Это прямая банковская обязанность для противодействия незаконных операций. Принята во всём развитом мире.
Банки исполняют требования ФЗ. Не будут исполнять требования и запрашивать подтверждение доходов - лишатся лицензии.
Я покупала 😂 Кильку с овощами.. За баллы.. В Пятёрочке 😂
Как вы угадали? 😅
Как-то теряется смысл анонимности крипты
о какой анонимности можно говорить если вы обмениваете крипту на свою личную карту?:)
а чего это вы гражданин в крипту вкладываете?
Разве не хотите вложить в рубль под —30% годовых? Или купить скрепы.
Зато появился смысл контроля. Видите метаморфозу? Если где-то потерялось, где-то и найдется.
Не вся крипта анонимна. Многое можно отследить. Основной смысл в другом
А зачем тебе анонимность? Для темных дел?
Для подтверждения пришлите скриншот вашей seed фразы.
ахаххахаха)
Какое дело государству и банку до моих 100к, кого вообще эти копейки должны волновать?
Как хочу так и зарабатываю, лишь бы это не касалось других и не причиняло вред
Если банк из за 100к начинает эбать, в пизду такой банк скатертью дорога
Тинькофф, да да привет братишка
Из лучшего банка скатиться в такую пизду, нашим правителям в криворукости не занимать
Других банков у меня для вас нет (С)
По факту + по красоте сказано. Тинькофф реально берега уже не видит. Занимается херней какой то. А жаль, были крутыми
Ещё в бытность олежкиным банком они блочили за крипту только в путь. И на суммы до тысячи долларов
Там вон вдалеке новость мелькает, что с первого апреля беспошлинный порог на ввоз снижается до 200 эуро.
Было же 1000!!!!!!
Параллельный импорт усе
Решение простое - обналичивать в кеш без участия банков.
А так же, стараться на местах, в малом бизнесе использовать оплату криптой повсеместно
можно, но потом можно остаться и без кэша и без битков
А так же, стараться на местах, в малом бизнесе использовать оплату криптой повсеместнов РФ крипта только как ценная бумага разрешена
Ага, Тинькофф точно также писал, а я дурак поверил, сделал скрины и отправил - скрывать то нечего, покупал крипту для переводов себе же в другую страну. В итоге заблочили операции и даже второго шанса не дали, хотя я гарантировал им, что через них больше крипту покупать не буду.
Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Где деньги не лежат*
Это только начало. Потом придется дать полный доступ к аккаунту, чтобы подтвердить, что аккаунт ваш. Ну а дальше додумайте, не зря же вы тут комментарии читаете =))
115 ФЗ был принят ещё в 2001 году, и уже с того времени банки запрашивают подтверждающую информацию о доходах. Естественно не у всех, но и сейчас не у всех.
Не, мне вот интересно, когда Греф признался... Да не, я про биткоины, что они у него есть, он как-то скриншотами там это подтверждал, или с концами заблокировали?
Держите. Начислите на счет плиз
Все правильно делают. А то как плакать про безопасность ко-ко-ко так это мы первые, а как дело доходит до запрета получения серых и черных доходов, за которые вы не хотите платить налоги - сразу слезы на полную катушку))
Как же сделать так, чтобы с одной стороны нарушать законы иностранных и прочих недружественных регуляторов и заводить бабло через мутные схемы в страну, а с другой позволить своим погонам контролировать эти потоки и набутыливать наиболее богатых и борзых, превращая оных в корм. Вот и рождаются отсюда блокировки кошельков Юмани на p2p криптопереводах и вот такие блокировки карт от Сбера. Трусы снимите или крестик оденьте.
Я бы наоборот, легализовал бы крипту))) Е...ть тут инвестиций было бы всяких разных))))
Криптаны, оперируйте скриншотами, и продолжайте страдать. Кек.
Вся власть у банков, вот и по биржам запросы будут делать о непонятных переводах связанных с их счетами плюс есть единая система банков, так же была информация что с 1 октября все наши данные слиты в общую базу, некоторые писали заявление о несогласии, МФЦ данные заявления принимали. Думаю примерно так
Комментарий недоступен
Сбер вроде самый лояльный. Если конечно слово "лояльный" применимо в принципе
Как так)))
Скриншотами и фотошопами...
На самом деле неплохо.
А при заявке на кредит, такой скриншот с кошелька будет иметь силу?
Если вот так блокируют счёт, можно его закрыть и забрать деньги?
Будут требовать все равно какие-то пруфы
Могут подавать. А могут не подавать.
Всё идет к тому что в сберонлайн будет свой криптокошелек для переводов по СБП
Банк "Сбер" предлагает клиентам подтвердить свои доходы в криптовалюте, предоставив скриншоты с сайтов криптобирж, если их карты были заблокированы из-за "сомнительных операций". Этот шаг следует за рекомендацией Центробанка и помогает банку соблюдать требования закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма.
Скриншоты обычные могут быть или их нужно заверять у нотариуса?