«Альфа-банк» две недели (вместо обещанных трех рабочих дней) рассматривает документы, не возвращая 82 тысячи рублей
Здравствуйте! В своей рекламе Альфа-банк утверждает, что он является банком класса "А" и до сегодняшнего дня у меня были только положительные эмоции от сотрудничества: я открыла расчетный счет для своей компании, зарплатный проект, 30.10.2020 г. банком был одобрен кредит и я его оформила, планируя в начале года взять еще один для расширения бизнеса, как физическое лицо закрыла кредитную карту в Сбербанке и стала пользоваться кредитной Альфа-картой, планировала подать заявку на рефинансирование действующей ипотеки. Два предпринимателя в этом году открыли расчетный счет по моей рекомендации, потому что если мне что-то нравится, то я всегда об этом говорю. Лояльность, как говорится, на лицо.
17.11.2020 г. моей компании приходит запрос в виде письма от фин.мониторинга - необходимо представить пакет документов по нестандартным операциям. После подачи документов, где я ответила на все 9 пунктов, мне блокируют корпоративную карту и ограничивают возможность совершать платежи контрагентам, платить можно только в бюджет. Вот так компания попала в немилость спустя меньше трех недель, после одобрения заявки на кредит. Понятно, что если бы репутация была не очень, банк никогда бы не занял деньги.
И если компании Альфа-банк прислал уведомление в виде письма, то как физическое лицо я не получила ни-че-го: ни письма, ни пуш-уведомления, ни смс, ни письма на электронную почту. Банк ограничил доступ к операциям по снятию денежных средств и переводам 17.11.2020 г., а узнала об этом я только 26.11.2020 г. и то случайно: нужно было закрыть автокредит и пополнить кредитный счет в другом банке. Часть средств хотела перевести через дебетовую Альфа-карту. Пополнила разово на 85 тысяч, а перевести не смогла. На горячей линии сказали, что действуют ограничения - обратитесь в банк. Обратилась на следующий день в отделение банка - потребовали документально подтвердить операцию. Я представила договор процентного займа, где как физ.лицо занимаю деньги юридическому лицу. Перед этим, кстати, звонила на горячую линию и уточняла все моменты. Меня проинформировали, что занимать деньги компании может как учредитель, так и любое физ.лицо. И что перевести деньги на расчетный счет организации можно как через отделение банка, так и через интернет-банк. Соответственно, вернуть обратно деньги организация также может на карту физ.лица. Главное, в назначении платежа все указать корректно. В последние месяцы из-за пандемии я работаю удаленно и чтобы не ездить в банк, перевела деньги через приложение. Мне займ вернули раньше срока, прописанного в договоре, также на эту карту. То есть порядок, о котором мне рассказали на горячей линии, был соблюден.
Договор процентного займа представила 27.11.2020 г. Сотрудник банка сказал, что через три рабочих дня будет получен ответ. Прошло уже восемь рабочих дней и ответа до сих пор нет. 82683,86 (небольшая часть потрачена на покупки, так как на них ограничений нет) лежат две недели и банк их может использовать на свое усмотрение, а я все жду ответ. Сегодня позвонил менеджер и сказал, что ускорить решение вопроса не может, поскольку общаются они с фин.мониторингом через электронную почту. Вопрос: так сколько мне еще ждать? Месяц, два? Вы хотя бы дали возможность через заявление забрать деньги и я бы тогда спокойно ждала итог.
На сегодняшний день я не имею возможности вести коммерческую деятельность через расчетный счет своей компании, а дебетовая карта физ.лица работает только на совершение покупок. Прошу обратить внимание на обе проблемы и оперативно решить их.
Здравствуйте.
Без причины счета и карты не блокируем. В случае подозрения, можем ограничить операции и попросить подтверждающие документы для восстановления.
Давайте всё проверим и разберёмся. Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ваше фио, дату рождения, а также офис, в который приносили документы.
Постараемся помочь решить вопрос.
Самый простой вариант - придти в банк с распоряжение на бумажном носителе (платёжное поручение или заявление на выдачу наличных через кассу, например).
У них будет 2 варианта :
1. Исполнить распоряжение
2. Выдать официальный отказ с указанием причин такого решения, который (если вы белая и пушистая), легко просудить или обжаловать в межведомственной комиссии.
Это ускорит банк:
Срок принятия решения 1 день (ст. 849 ГК РФ).
Не работает Ваш способ. Был в отделении неделю назад. Попросил закрыть карту, по заявлению, подписать его, сделать скан и поставить пометку о приёме. Чтобы у меня был документ подтверждающий факт закрытие счета и факт того, что у меня расторгнуты все отношения с этим банком.
Мне было отказано во всем:
1. Расторжение происходит удаленно через приложение.
2. Заявлений у них нет
3. Принимать от меня они ничего не собираются
4. Никаких документов мне не дадут.
И вообще им непонятно зачем я к ним приперся. Порекомендовали, без веского повода более к ним не приходить.
Так же, ранее приходила реклама "Рефинансирование на выгодных условиях" - зашли уточнить - действительно, условие на кредит хорошие, НО только при дополнительной покупки Страховки, которая стоит более 3-4% от стоимости кредита, всего кредита!
Если отказываешься от страховики условия хуже чем "по рынку" процента 2.
Вы мне скажете, 2% это фигня, да - это не много, но когда речь идет про ипотеку - это очень много!
Очень жаль время, обманывают, ты приезжаешь в офис, стоишь в очереди, а на выходе ОБМАН!
НУ и последнее, Уважаемый Альфа Банк - ВЫ ЗА@@@ЛИ Звонить и СБРАСЫАТЬ, ожидая когда я перезвоню Вам сам, чтобы услышать ВАШУ РЕКЛАМУ! В этот момент Вы выглядите очень низко!
Вы же понимаете, что действия альфы незаконны?
Фиксируете данное безобразие в акте, желательно с видео, письмо в цб и иск в суд.
По ст. 859 гк РФ любой судья решение в вашу пользу вынесет. А тут ещё и уклонение (450 гк РФ, вроде).
Я сегодня чуть третий раз не поехала в отделение, но менеджер позвонил и сказал, что вопрос еще на рассмотрении.
Горячая линия помочь не может, в отделении говорят, что ждите решение от фин.мониторинга, фин.мониторинг молчит, а все это время деньги предоставлены банку.
Про расчетный счет тоже не ясно - документы предоставлены, а они все-равно заблокировали.
если я не ошибаюсь, страховку можно отменить в течении 14 дней с возвратом средств
Как бывший сотрудник говорю, тебя отшили потому что за все эти операции их просто %БуT
Поэтому тебя направили удаленно все делать, а если бы что-то оформлял ( лучше кредитное ) то увидишь как за тебя будут бороться менеджеры.Используйте эту уловку на будущее
Спасибо за информацию! В отделении банка я задала вопрос сотруднику, могу ли получить деньги через кассу, а мне ответили, что нет, так как наложены ограничения и до решения этого вопроса, получить деньги нельзя.
Законодательство не содержит таких норм:
мне ответили, что нет, так как наложены ограничения
наложить арест, блокировку, приостановление и тд могут приставы, суды, налоговая, фсфм и пр.
Банк ДОЛЖЕН исполнить распоряжение (гражданский кодекс) или ДОЛЖЕН выдать мотивированный отказ (115-фз).
Все эти фразы "нельзя снять", "наложены ограничения" - противоречат законодательству. В основном, они так говорят из-за некомпетентности (не знают, что так говорить нельзя, чем портят имидж банка) или из-за лени (с каждым Вашим распоряжением у них появится лишняя бумажная работа).
в 2021 года не забудьте подать декларацию и уплатить налоги, это ведь теперь имущество и вы даже ничего не продавая за колебания курсов биткоина должны уплатить налоги
Здравствуйте.
Без причины счета и карты не блокируем. В случае подозрения, можем ограничить операции и попросить подтверждающие документы для восстановления.
Давайте всё проверим и разберёмся. Напишите, пожалуйста, в личные сообщения ваше фио, дату рождения, а также офис, в который приносили документы.
Постараемся помочь решить вопрос.
Можно ссылочку на норму закона, по которой альфа-банк "может ограничить операции"?
Чхать они хотели на ваши требования и отсылки к закону. Люди по два месяца ответов не получают. Продолжайте, Альфа-Банк очень важно Ваше мнение))
Рекламу у Моргнштерна ещё возьмите, что бы побольше людей обмануть своими махинациями и кто там ещё был, Познер вроде и конечно же Ургант - вот он успех привлечения клиентов.
Самый чмошный банк, хррртьфу
Я понимаю, что без причины не будет блокировки.
По моей компании был запрос - пакет документов по этому запросу был отправлен.
По дебетовой карте физ.лица я на следующий день как узнала об ограничении, обратилась в отделение и представила договор процентного займа. В назначении платежа была также указана вся информация, касающаяся этого договора. Дело в том, что прошло две недели, а я до сих пор не могу снять свои деньги с карты, а также получить ответ от банка. Хотя сотрудник в отделении сказал, что потребуется три рабочих дня.
Опишу свой кейс). В 2019 году в марте находился в Тайланде. Сделал платеж чуваку 50 тыс. руб. мне надо было купить в Европе ноут. Чел вернул мне деньги обратно, тк упустили момент. Чувака я знаю - знакомый. Альфа блочит карту. Я случайно об этом узнаю. Причин не говорят - приходите в банк. Объясняю, что я в Тае и прийти не могу. Забиваю до возвращения. Благо деньги есть на других картах и есть налик. Возвращаюсь в РФ - прихожу в офис, мне объясняют что по закону такому то предоставьте документы подтверждающие доходы и расходы по карте. Сами деньги с карты можно потратить на покупки, но переводить нельзя. Ну я потратил что было, остались копейки. Я трачу день, собираю здоровую папку с декларацией, пояснениями к каждой операции, прилагаю чеки, сканы, описания итд. Короче папка толстая. Приношу это все сдаю. Пингую каждые 3-4 недели. Наступает сентябрь, выясняется, что мои документы потеряны - ПОТЕРЯНЫ КАРЛ! Я в бешенстве, но забиваю болт. Проходит еще какое то время со счета снимают комиссию за год. И баланс отрицательный, я должен банку становлюсь. Я звоню в Альфу, спрашиваю не охренели ли они. Счет заблокирован пополнять я не могу, переводить не могу. Только оплачивать покупки. Ну благо мне отменили комиссию и закрыли счет и карту в итоге.
В общем посыл такой. У меня есть карты разных банков, я предприниматель, мне нравилась Альфа как и автору статьи. Я приложил максимум усилий, чтобы остаться клиентом Альфы. Но видимо в Альфе только избранным людям «А» класса можно обслуживаться). Значит для Сбера, Тинькова, Модуля, Авангарда, Райфа, Возрождения я хороший клиент, и кредиты мне дают и ипотека и все прекрасно. А для Альфы я недостойный парень. Я думаю Альфа с таким подходом рано или поздно испытает на себе судьбу других развалившихся банков.
Здравствуйте!
Спасибо, что поделились этой историей. Мы можем заблокировать счет или карту, если что-то показалось подозрительным, к сожалению(
Очень странно, что так получилось с документами. А вернулись и подали документы тоже в 2019 году или недавно?
Дело было в марте 2019 года, вернулся тоже в марте, в конце из Тайланда, в офис на Смоленке приехал в апреле, узнал про то, что нужно собрать документы и подал либо в апреле либо в мае (мне кажется в апреле). Затем ждал, писал, звонил, заходил периодически в отделение. Примерно в сентябре ребята из офиса на Смоленке сказали, что где-то документы утерялись, и решения все еще нет. Ну я на этом и забил уже. А то что что-то показалось подозрительным - ну окей, этот процесс у вас отработан, а вот процесс разблокировки видимо не отработан, в принципе ждать 20 рабочих дней решения - что там исследовать надо? Я в офисе был несколько раз - ну сели бы пробежались бы по операциям. А алгоритм когда ваши ребята из офиса куда-то что-то отправляют, а там видимо все заняты - ну это не годится никуда). Посчитайте стоимость привлечения нового клиента и статистику вот таких вот отвалившихся от вас, по вашей же халатности - может бюджеты с маркетинга перераспределить на клиетский сервис будет здраво?)
Извините, что так вышло с документами. Жаль, что не узнали об этом своевременно, ведь всегда проще все решить по горячим следам
Правильно я понимаю, что в данном случае финмониторинг - это подразделение исключительно альфа-банка? Если да, то в какие ведомства писать жалобы на ваши действия. Адреса регуляторов не подскажите?
Альфа банк! Напишите по какой причине ( по какому закону, праву, документу, прихоти сотрудника, сигналу НЛО) Вы все таки заблокировали дебетовую карту клиента. И почему так же без объяснений ( по жалобе тут) разблокировали? Как то произволом попахивает и беззаконием. Или всем теперь тут и на банкиру писать, иначе другой поддержки у вас нет.
Имею подобную проблему. Уже почти 2 месяца мои счета заблокированы и операции по ним ограничены. Банк "украл" 300 тыс. рублей. На дворе 21 век, но общение с отделом мониторинга происходит только в отделении и только по почте, ответ приходится ждать ровно 2 недели. Хожу в отделение банка как на работу. Банк отказывается предоставить какие-то письменные требования, только устные, какие именно документы и по каким операциям я должен дать пояснение. Причём менеджеры в банке выдают все разную информацию. Учавсвую в какой-то бюрократии, и издевательстве со стороны банка. Жду очень разрешения этой проблемы, чтобы расторгнуть договор с этим "замечательным" и "современным" банком.
В любой развитой, во многих развивающихся.
Попробуйте хотя бы открыть счёт ООО, например, в Швейцарии. Наши банки вам покажутся сверх быстрыми и ультра лояльными.
В Швейцарии вы - это иностранец из токсичной страны, а в РФ вы полноценный гражданин. В той же Эстонии граждане Эстонии могут это делать без проблем
Sputnik Эстония уже писал о том, что в последнее время участились случаи закрытия счетов в эстонских банках. Клиенты Swedbank жалуются, что счета закрывают без объяснения причин, в одностороннем порядке разрывая отношения. Однако если раньше с этой проблемой сталкивались компании-нерезиденты, то сейчас Swedbank разрывает договоры с эстонскими фирмами
У нас, хотя бы, документы запраштвают
Fake News RT
Sputnik — новостное агентство, включающее веб-сайты, мобильное приложение, онлайн-трансляции, радиовещательную службу и пресс-центры, основанное международным информационным агентством «Россия сегодня». Головной офис агентства находится в Москве.
Главным редактором издания является Маргарита Симоньян. Она же придумала название для издания: «Я решила, что это единственное русское слово с позитивной коннотацией, и его знает весь мир»
Давайте еще "Международную пилараму" процитируйте.
PS Как дела на фабрике?
Хорошо, вы меня раскусили.
Российские банки самые злые, блокируют исключительно добропорядочных людей и их фирмы.
Ни в одной стране мира банки не поднимают руку на клиентов, т.к. их операции априори законны.
Я ж признался выше.
Эстония не соблюдает рекомендации фатф, все едем обналичивать в Эстонию, там ха это документы не запрашивают, счета не блокируют.
Эстонские фирмы часто имеют в учредителях мутных персонажей с пост-совка. Эстония уже "отметилась" в скандале c отмыванием денег через свои банки пару лет назад, поэтому теперь там комплаенс довольно строгий
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/03/28/797656-otmivaniem-swedbank-oboroti
Эстонию вы в пример привели, не я
Я к тому, что если фирма занимается отмывом (непонятно чем занимается автор поста, она ничего про фирму не написала), то у неё проблемы будут не только в российских банках.
В других юрисдикциях меньше блокировок, т.к. и моют/транзитят/налят/переводят в оффшоры меньше. Но если фирму заподрзрят в чем-то похожем, то с ней не церемонятся как у нас, дай бог деньги дадут забрать.
Кстати. По поводу автора.
Про юрика понятно: запросили, заблокировали.
По физику:
Внесла налом, собиралась перевести в другой банк. Откуда взялся возврат по договору займа? Может, все-таки ей безналом с юрика деньги пришли?
Изначально на мою дебетовую карту наложили ограничения из-за подозрительной операции, что я перевела деньги юр.лицу, а потом юр.лицо вернуло эти деньги мне. Так как накануне на горячей линии меня проконсультировали, что это можно сделать через приложение (главное - обозначить в назначении платежа всю информацию), я не поехала в банк, а сделала все через интернет-банк. А уже спустя десять дней после наложения ограничений от банка, когда я решала свой личный вопрос и положила деньги на карту, узнала об этом. Меня никто сразу не уведомил. В итоге, договор займа предъявила, чтобы подтвердить операцию с юр.лицом, а решения от банка до сих пор нет. Соответсвенно, и деньги, которые предназначались на мои личные цели тоже «зависли».
Принятый кран
Ну вы конечно привели пример.
Помню хотели открыть счет в швейцарском банке до 2014 года - нижний лимит на открытие был в 1 млн. долларов
Дискриминация! В какой ещё стране такое возможно? :)
Я специально привёл такой пример, чтобы было нагляднее. Не рассказывать же как по аналогу 115-фз в Прибалтике счета закрывают, где какой комплаенс, как проводят дью дилижанс и т.д. :)
Принятый кран
Швейцария это страна-исключение. И открывать счет в тамошнем банке, уж точно не для того, чтобы к нему эквайринг с торговли лопухом подключать
Не знаю даже... Сотрудник банка говорит: "Ждите".
А сколько ждать теперь неизвестно. Изначально речь шла про три рабочих дня.
Вот так я предоставила банку свои средства для свободного пользования...
Только инструкцию забыли прислать)) мы теперь как можем им так и пользуемся ))
Альфа-Банк - самый чмошный банк из всех. Под видом клиент-ориентированного банка с красивыми офисами скрывается прогнившая система. При блокировке счета, на горячей линии говорят идти в отделение, в же отделение просят закрыть счет, документы даже видеть в глаза не хотят, да и к тому же общаются с 115-ФЗшными клиентами порой с криками, будто не сотрудники банка, а продавщицы из Пятерочки. Все разговоры с клиентами 115-ФЗ только устные, никаких письменных пояснений, справок о принятии документов и прочего.
За закрытие счета берут до 15% от суммы остатка на счете, при этом на бумаге не фиксируется, куда эти денежные средства уходят, и выписку предоставлять отказываются.
Зато множество блогеров, ютуберов и прочих "бизнесменов" из шоу-бизнеса на счета Альфа-Банка получают деньги по несколько сотен тысяч серых денег за рекламу всяких казино и капперов и к ним никогда не возникает никаких вопросов, потому что все операции "стандартные". А если рядовому гражданину пополняют 30 тысяч рублей наличными, то тут же ограничения с требованием прийти в отделение и представить фотографию и паспорт пополнявшего.
Банк - гавно, все делают лишь бы лицензию не отняли, статистику ПОД/ФТ подбивают из рядовых граждан для предоставления в РосФинМониторинг.
Теперь расскажите в комментарии, как вы боретесь с отмыванием, и как система заточена на комфорт людей.
Господи, в альфабанке привязан телефон специально для этого банка купленный новым. Как вы думаете звонит ли служба безопасности альфа банка и говорит что надо очистить от вирусов кабинет интернет банкинга и надо им продиктовать все? Откуда они знают номер? Теперь когда звонит служба типа им транзакции подозрительные... еще 8000 рублей это огого. То ложу трубку и сам звоню . Так знаете что они придумали? Блокируют операции типа не отвечаю на звонок . Зашибись. А разблокировка 2 дня а потом еще день нельзя по карте проводить операции.
Как говорится- " финмониторинг вам в хату"
номер вместе с паспортом сливают еще при покупке симки, а у альфы утекали данные не раз
Правильно понял — вы перевели 85к с кредитной карты физика на дебетовую карту, к которой привязан зарплатный проект вашего же ИП/ООО, так?
На данный момент у меня две блокировки:
1. Расчетный счет ООО из-за нестандартных операций, по которым я представила пакет документов, но мне поставили блокировку.
2. Положила через банкомат свои наличные деньги на дебетовую карту Альфа, чтобы перевести на кредитный счет Тинькофф и закрыть автокредит. За раз банкомат принял только 85 тыс, я попробовала их перевести, а операция не прошла. Позвонила на горячую линию, чтобы уточнить этот момент и вот так случайно узнала про ограничения, которые уже действовали на тот момент 10 дней. И не могу до сих пор вернуть свои деньги...
Ничего не понятно. Вы пополнили свою личную дебетовую карту ФИЗлица в Альфа-банке. Как блокировка счета вашего ЮРлица вообще касается этого?
У меня две параллельные блокировки:
1. Расчетный счёт юр.лица.
2. Счёт дебетовой карты физ.лица.
Насколько я понял из текста, счет юрлица и дебетовую карту физлица заблокировали в один день. Это взаимосвязанные события? Блокировка счета юрлица - распространенная практика, но не совсем понятно зачем они заблокировали вашу карту физлица?
Да, все верно. Заблокировали все в один день. Компанию уведомили письмом с требованием пакета документов, а меня как физ.лицо - нет. Я об этом узнала случайно, спустя 10 дней после наложения ограничений, так как совершать покупки по карте могу до сих пор, я и не подозревала ни о чем.
Карту физ.лица заблокировали из-за того, что я перевела деньги юр.лицу в качестве займа, а потом компания мне также эти деньги вернула на карту. Я договор привезла в банк две недели назад, но ответа нет до сих пор. Деньги с карты снять не могу, которые сейчас там лежат.
Это такое название у банка - те операции, которые кажутся сомнительными. И запрос может поступить, если контрагент в зоне риска, а вы нет. Только проверить, какие операции проводит контрагент тоже нет возможности.
Так же действует Тинькофф,открывайте быстрее счёт в небольшом банке.а здесь вас заставят счёт закрыть ,причем за ваш счёт.откройте несколько счетов в разных банках (как Юр лицо).
Не очень хочется уходить из Альфа-банка. До этой проблемы он меня устраивал на сто процентов и для обслуживания компании, и для личных целей как физ.лица.
Тоже недавно ушла из Альфа-Банка. Была кредитная карта. Совершила по ней покупку на 45150,00. Мало того что нет кэшбека, так ещё взяли комиссию 372,00рубля. На мой вопрос за что, банк сказал -это Страховка, на случай если я не смогу вернуть. Я была в шоке. Говорю, я не заключала никакого договора страхования. На что банк пояснил- это коллективная Страховка и вашего согласия не требуется. Вот так-то. На этом мои отношения с банком закончились. Да, забыла, годовое обслуживание этой кредитной карты было 1490,00.
При получении карты приходят 2 смс, первая про страховку, вторая про пинкод.
Я не оправдываю их скотство, но читать все же надо.
Нет, это у них коллективная страховка, и тебя присоединяют без твоего ведома. Кредитную карту я получала в ноябре 2019г. И тогда страховки не было. Договор я читала внимательно. Банк развёл руками и предложил другую карту, но без гарантий по поводу изменений условий в одностороннем порядке. В чью сторону могут быть изменения понятно. Поэтому «прощай» банк.
У вас списано за пользование услугами страхования по программе страхования по Коллективному договору добровольного страхования жизни и здоровья держателей Кредитных и Потребительских карт. За пользование программой ежемесячно будет взиматься плата за организацию страхования 1,034% без НДС (с клиента списывается комиссия 1,2408% с учетом НДС). Вот такой был ответ из банка в переписке. А коллективную страховку расторгнуть нельзя.
Мне не приходила никакая СМС про страховку. Даже сотрудники в отделениях не в курсе про эту страховку.
Ссылка на мой комментарий:
У вас списано за пользование услугами страхования по программе страхования по Коллективному договору добровольного страхования жизни и здоровья держателей Кредитных и Потребительских карт. За пользование программой ежемесячно будет взиматься плата за организацию страхования 1,034% без НДС (с клиента списывается комиссия 1,2408% с учетом НДС). Вот ответ банка в переписке.
Про страховку слышу первый раз, если честно.
Насчёт годового обслуживания в курсе. Мне открыли с бесплатным годовым обслуживанием по акции, но я не уточняла какая именно акция была.
Я бы не догадалась про страховку. Но погасила задолженность по покупке, а долг остался, вот тогда все и вылезло. А в выписке этого списания не было. И если бы не гасила под ноль, так и осталась бы лохушкой.
Просите в след. раз письменный ответ за подписью и печатью банка. И с ним в Центробанк.
ХОРОШИЕ НОВОСТИ - мне сегодня сняли ограничения по дебетовой карте физ. лица!
Теперь осталась проблема только с ограничениями по расчетному счету моей компании. Общаюсь с Альфа-банком, жду от них ответ по этому вопросу.
И чем объяснили свои действия по блокировке дебетовой карты в говно-банке?
А мне так никто не позвонил и не написал, вчера днем просто пришло пуш-уведомление о том, что в течение 24 часов все операции по карте заработают.
А насчет расчетного счета в моей компании пока тишина :(
Автор туда сюда гоняет кэш компании между ИП / физлицом и другими юриками (займы).
Да я честно удивлен, что банку три недели понадобилось.
Автор - заканчивайте свои махинации с займами через card 2 card, иначе вы ни в одном банке не продержитесь долго. Такие клиенты банкам не нужны, это банальные отмывочные схемы.
А вы видели мою выписку из банка, чтобы так голословно утверждать?
Займ был один и то другой компании от физ.лица. Я не могу свои личные деньги занять под проценты? Это законная операция и после представления документов, Альфа-банк снял уже все ограничения.
Так что не надо додумывать то, чего нет.
Если бы я занималась отмывочными схемами, как вы выразились, то закрыла бы счёт и открыла в другом банке, работая дальше и не теряя времени.
А я хочу остаться в том банке, где меня все устраивает и где я планирую взять ещё один кредит на развитие бизнеса. Мне важна репутация компании!
как связана блокировка, и проверка фин мониторинга ? ))) вот обязательно блокировать чтоб попросить документы ?
Кстати, вы можете доказать, что из-за их блокировки, вы потеряли контракт на который рассчитывали.
И если они блокировали, то пусть не ожидают отдачи кредита...
т.е. они хотят возврата кредита, который получен под деятельность, которой они сами же препятствуют... можно доказать что вы освобождаетесь от обязанностей по их же вине...
Да, сначала одобрили кредит без проблем, так как репутация у компании хорошая: все налоги как положено, официально трудоустроена. Через три недели запрос, через полторы недели блокировка. Сейчас могу платить только в бюджет, а кредит ещё гасить и гасить... Запросили пакет документов за последние три месяца, а когда кредит выдавали, то два из этих трёх месяцев они видели и все было нормально.
Почему бы вам просто не вывести через оплату налогов, а потом как возврат излишне уплаченных? Похоже быстрее будет.
Ну обычное, дело добро пожаловать в Россию. Так блокируют света повсеместно. ПОДфт в действии. Повезет разблокируют, нет - 30% спишут и в другой банк с черной меткой.
Поверьте. Так себя ведут абсолютное большинство банков. Советую закрыть счёт. Только обратите внимание на комиссию при закрытии счета.
А фин мониторинг это программа, и общаться с ней нельзя. Банк на свое усмотрение блокирует счёт, а не по приказу правительства
Есть сдвиги по решению моей дебетовой карты, завтра будет все известно окончательно.
Блоги компаний
Комментарии
